汇添富高息债A,汇添富高息债C: 汇添富高息债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年11月18日更新)

汇添富高息债债券型证券投资基金      更新招募说明书  （2024 年 11 月 18 日更新） 基金不竭东说念主：汇添富基金不竭股份有限公司 基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 汇添富高息债债券型证券投资基金                        更新招募说明书                    枢纽指示   本基金经 2013 年 4 月 22 日中国证券监督不竭委员会证监许可【2013】576 号文核准召募。本基金基金合同于 2013 年 6 月 27 日稳重收效。   基金不竭东说念主保证招募说明书的内容实在、准确、完好意思。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和 收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不竭东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎辛苦的原则不竭和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品辛勤撮要等信息显露文献，全面解析本基金居品的风险收益特 征，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境 因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险， 由于基金投资者连气儿大宗赎回基金产生的流动性风险，基金不竭东说念主在基金不竭实 施过程中产生的基金不竭风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金， 属证券投资基金中的较低预期风险较低预期收益品种。投资者应充分商量自身的 风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出 平定决策。基金不竭东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中联系“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场盛大礼貌等作念出的概述性形容，代表了一般市 场情况下本基金的永恒风险收益特征。销售机构（包括基金不竭东说念主直销机构和其 他销售机构）根据干系法律律例对本基金进行“销售安妥性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽交流，因此销售机构的基金居品“风险等第评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的匹配磨练。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金不竭东说念主履行相应 轨范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施期间，基金不竭东说念主将对基金简称进行额外符号，并不办 汇添富高息债债券型证券投资基金                          更新招募说明书 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读干系内容并爱护本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金不竭东说念主不竭的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩弘扬的保证。   基金的过往功绩并不预示其未来弘扬。   本次招募说明书更新主要触及基金不竭东说念主章节，更新所载内容截止日为 2024 年 11 月 15 日，联系财务数据和净值弘扬截止日为 2024 年 3 月 31 日。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书                   目       录 一、弁言                                4 二、释义                                5 三、基金不竭东说念主                            10 四、基金托管东说念主                            23 五、干系服务机构                           26 六、基金的召募                            28 七、基金合同的收效                          33 八、基金的申购、赎回与诊治                      35 九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押               47 十、基金的投资                            48 十一、基金的功绩                           61 十二、基金的融资、融券                        64 十三、基金的财产                           65 十四、基金资产的估值                         66 十五、基金的收益与分派                        71 十六、基金用度与税收                         73 十七、基金的司帐与审计                        76 十八、基金的信息显露                         77 十九、风险揭示                            83 二十、侧袋机制                            88 二十一、基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐             91 二十二、基金合同的内容摘录                      93 二十三、基金托管公约的内容摘录                    109 二十四、对基金份额抓有东说念主的服务                    129 二十五、其他应显露事项                        131 二十六、招募说明书的存放及查阅形势                  133 二十七、备查文献                           134 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书                   一、弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作不竭办法》、《证券投资基金销售不竭办法》、《公开召募证券投资 基金信息显露不竭办法》、            《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险不竭礼貌》 （以下简称“《流动性风险不竭礼貌》”）偏激他联系法律律例以及《汇添富高 息债债券型证券投资基金基金合同》编写。   本基金不竭东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性说明或紧要遗 漏，并对其实在性、准确性、完好意思性承担法律干事。   本基金根据本招募说明书所载明的辛勤恳求召募。本基金不竭东说念主莫得录用或 授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和本基金合同当事东说念主，其抓有本基金份额的 步履自己即标明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他联系礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额抓有东说念主的权利 和义务，应精采查阅基金合同。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用更正和补充 债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用更正和补充 更新 售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其时常作念出的更正 施的《证券投资基金销售不竭办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 日实施的《公开召募证券投资基金信息显露不竭办法》及颁布机关对其时常作念出 的更正 施的《公开召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 机关对其时常作出的更正 会 务的法律主体，包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准建设并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及干系法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、诊治、非交易过户、转托管及依期定额投资等业务。 国证监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不竭东说念主签订了基金销 售服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并防守基金份额抓有东说念主名册和办理非交易过户等 股份有限公司或接受汇添富基金不竭股份有限公司录用代为办理登记业务的机 构 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书 不竭的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、诊治及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得逾越 3 个月 怒放日     《业务王法》：指《汇添富基金不竭股份有限公司怒放式基金业务王法》， 是范例基金不竭东说念主所不竭的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同顺从 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告礼貌的条件，恳求将其抓有基金不竭东说念主不竭的、某一基金的基金份额诊治为基 金不竭东说念主不竭的其他基金基金份额的步履 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购恳求的一种投资形势 加上基金诊治中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金诊治中转入 恳求份额总和后的余额)逾越上一怒放日基金总份额的 10% 行进款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公斥地行股票、资产搭救证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行转让或 交易的债券以及法律律例或中国证监会礼貌的其他流动性受限资产，如未来法律 律例变动，基金不竭东说念主在履行安妥轨范后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 互联网网站（包括基金不竭东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子显露 网站）等媒介 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额 申购用度，在赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额 料撮要》偏激更新 账户进行处置算帐，目的在于有用清苦并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险不竭器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不祥情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不祥情味的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 汇添富高息债债券型证券投资基金                            更新招募说明书                       三、基金不竭东说念主   （一） 基金不竭东说念主简况   称呼：汇添富基金不竭股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时期： 2005 年 2 月 3 日   批准建设机关：中国证券监督不竭委员会   批准建设文号：证监基金字20055 号   注册本钱：东说念主民币 132,724,224 元   酌量东说念主：李鹏   酌量电话：021－28932888   股东称呼偏激出资比例：           股东称呼                   股权比例 东方证券股份有限公司                       35.412% 上海菁聚金投资不竭合伙企业（有限合伙）              24.656% 上海上报资产不竭有限公司                     19.966% 东航金控有限干事公司                       19.966%             统统                    100%   （二）主要东说念主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年诞生，厦门大 学司帐学博士。现任汇添富基金不竭股份有限公司董事长，汇添富资产不竭(香 港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民银行 杏林支行、国度外汇不竭局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限干事公司资金财务不竭总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务不竭总部总司理，汇添 富基金不竭股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险不竭专科委员会主席，上海资产不竭协会会长，深圳证券交易 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书 所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年诞生，华东师范 大学经济学硕士，高档裁剪。现任上海报业集团党委秘书、社长。历任上海第四 师范学校团委秘书、老师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副秘书，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党工委秘书， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；稳定日报报业集团党 委副秘书、纪委秘书，稳定日报党委秘书；上海报业集团党委副秘书，稳定日报 社党委秘书、社长。其他现任职务包括寰球第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源本钱不竭有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年诞生，上海交 通大学工商不竭硕士。现任东航金控有限干事公司董事、总司理、党委副秘书， 东航国际控股（香港）有限公司董事，汇添富基金不竭股份有限公司董事。曾任 东航期货有限干事公司部门司理，东航集团财务有限干事公司副总司理、董事长， 东航国际融资租出有限公司董事、董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事， 国泰东说念主寿保障有限干事公司董事、副总司理，东航金控有限干事公司党委秘书、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年诞生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金不竭股份有限公司总司理，汇添 富本钱不竭有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金不竭股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督不竭委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金平定董 事。好意思国籍，1964 年诞生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术探问学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席解说、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 不竭局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲斥地银行首位华东说念主首席经 济学家兼区域和解与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副解说、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书 备系统董事局探问学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金平定 董事。好意思国籍，1955 年诞生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国际 工商学院司帐学毕生荣誉解说、超卓服务研究边界主任和 DBA 课程学术主任，好意思 国亚利桑那大学荣退解说，素质和研究边界包括不竭司帐、公司治理、引发合同 瞎想、绩效评估、医疗成本和质料不竭。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理教 授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生解说，曾于 2007-2009 年间被 选为好意思国司帐学会的不竭司帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金平定董事。中国籍，1956 年 诞生，华东师范大学金融专科博士，解说，博士生导师。现任中国首席经济学家 论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学经 济与不竭学部名誉主任、复旦大学不竭学院特聘解说、上海交通大学上海高档金 融学院兼聘解说、上海首席经济学家金融发展中脸色事长。曾任中国金融 40 东说念主 论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度引导东说念主主抓的群众会议，屡次担任 上海市东说念主民政府决策接洽特聘群众，享受国务院政府额外津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年诞生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 不竭有限公司总司理、董事长，东航国际控股（香港）有限公司董事，东航国际 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金不竭股份有限公司监事。曾任东航期货 有限干事公司总司理、董事长、党总支秘书，东航金控有限干事公司钞票不竭中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限干事公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年诞生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券筹划统筹总部综总筹划部专员、发展和解办公室专 员，金信证券霸术发展总部总司理助理、秘书处副主任（主抓干事），东方证券 研究所证券商场计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年诞生，复旦大学 司帐专科硕士，高档司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电出进口事迹部财务司理，中 国华源集团人命产业有限公司医疗健康事迹部财务副处长，上海华源热疗本领有 限公司财务司理，稳定日报报业集团筹划财务处处长助理，稳定日报报业集团计 划财务处副处长，稳定日报报业集团筹划财务处处长，上海报业集团财务不竭部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金不竭股份有限公司私东说念主钞票不竭中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限干事公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金不竭股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富本钱不竭有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年诞生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金不竭股份有限公司空洞办公室总监。曾任职于罗 兰贝格不竭接洽有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力事迹部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商不竭硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金不竭股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族国际信赖投资公司网上交易部副总司理，中国民族 证券有限干事公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金不竭股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格国际信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金不竭有限公司、中原基金不竭有限公司以及富达基金北京 与上海代表处干事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品运筹帷幄、机构理 财等不竭干事。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金不竭股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金不竭股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督不竭委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金不竭股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行筹备机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息本领部处长，建总行北京斥地中心负责东说念主，建总行信息本领 不竭部副总司理，建总行信息本领不竭部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息本领不竭部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金不竭股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金不竭股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   郑文旭，国籍：中国。学历：厦门大学金融工程硕士。从业阅历：证券投资 基金从业阅历。从业经历：2008 年 6 月至 2010 年 6 月担任万得资讯债券居品经 理， 金专户投资司理。2018 年 2 月至 2022 年 6 月担任鑫元基金基金司理。2022 年 7 月加入汇添富基金。2023 年 9 月 1 日于今任汇添富稳健答复债券型证券投资基 金的基金司理助理。2023 年 2 月 20 日于今任汇添富稳健添利依期怒放债券型证 券投资基金的基金司理。2023 年 6 月 12 日于今任汇添富丰利短债债券型证券投 资基金的基金司理。2023 年 9 月 5 日于今任汇添富高息债债券型证券投资基金 的基金司理。2024 年 6 月 25 日于今任汇添富稳宏 6 个月抓有期债券型证券投资 基金的基金司理。   （2）历任基金司理 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书   陈加荣，2013 年 6 月 27 日至 2018 年 11 月 16 日任汇添富高息债债券型证 券投资基金的基金司理。   徐光，2018 年 9 月 28 日至 2024 年 11 月 13 日任汇添富高息债债券型证券 投资基金的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、 刘伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，国际业务部总监）、 宋鹏（待业金投资部总监）   （三）基金不竭东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、律例的礼貌，基金不竭东说念主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分派收益； 他法律步履；   （四）基金不竭东说念主和基金司理的承诺 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 同和中国证监会的联系礼貌，建立健全里面禁止轨制，遴选有用步骤，驻扎违背 现行有用的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会联系礼貌的步履发生。 联系法律律例，建立健全的里面禁止轨制，遴选有用步骤，驻扎下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会辞让的其他步履。 国度联系法律、律例及行业范例，敦朴信用、辛苦尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）挑升毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛勤中平心而论；   （5）拒却、滋扰、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗疏累赘、花消权利；   （7）违背现行有用的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关礼貌，泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息；   （8）违背证券交易风物业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 侵略商场递次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不刚直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息显露和告白中挑升含有虚假、误导、欺骗因素；   （13）其他法律、行政律例以及中国证监会辞让的步履。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   （1）依照联系法律、律例和基金合同的礼貌，本着严慎辛苦的原则为基金 份额抓有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3） 不违背现行有用的联系法律律例、基金合同和中国证监会的联系礼貌， 泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的买卖奥密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹划等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券交易偏激他行径。   （五）基金不竭东说念主的风险不竭体系   本基金不竭东说念主将经营不竭中的主要风险分手为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述种种风险，基金不竭东说念主建立了一套完好意思的风险不竭体系。   基金不竭东说念主风险不竭体系的构建遵命以下六项基本原则：   （1）营造高超的风险不竭文化和里面禁止环境，使风险毅力团结到每位员 工、各个岗亭和经营不竭的各个门径。   （2）建立完善的风险不竭组织体系，切实保证风险不竭部门的平定性和权 威性，使其有用地阐明职能作用。   （3）确保风险不竭轨制的严肃性，保证风险不竭轨制在投资不竭和经营活 动过程中得到切实有用的推行。   （4）运用合理有用的风险见解和模子，达成风险事前确立和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险不竭模式。   （5）建立和鼓舞职工职业守则训诫和专科培训体系，确保员器用备高超的 职业操守和充分的职责胜任能力。   （6）建立风险事件学习机制，谨慎分解种种风险事件，领受经验和教化， 不竭完善风险不竭体系。   本基金不竭东说念主建立了董事会、经营不竭层、风险不竭部门、各职能部门四级 风险不竭组织架构，并明确了相应的风险不竭职能。             汇添富风险不竭组织结构图 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书       董事会   审计与风险不竭委员会       经营不竭层              督察长    风险禁止委员会       各职能部门                    合规稽核部                                风险不竭部   （1）董事会对公司风险不竭负有最终干事，董事会下设审计与风险不竭委 员会与督察长。审计与风险不竭委员会主要负责审核和领导公司的风险不竭政 策，对公司的举座风险水平、风险禁留步骤的实施情况进行评价。督察长负责组 织领导公司合规稽核和风险不竭干事，监督搜检受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险禁止情况。   （2）经营不竭层负责风险不竭政策、风险禁留步骤的制定和落实，经营管 理层下设风险禁止委员会。风险禁止委员会主要负责审议风险不竭轨制和经由， 处置紧要风险事件，促进风险不竭文化的形成。   （3）合规稽核部和风险不竭部是合规不竭和风险不竭的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 不竭。   （4）各职能部门负责从经营不竭的各业务门径上贯彻落实风险不竭步骤， 推行风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价和风险文书等风险不竭轨范，并 抓续完善相应的里面禁止轨制和经由。   本基金不竭东说念主的风险不竭包括风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价、 风险文书等内容。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和订立风险 性质的过程。   （2）风险测量是指算计和瞻望风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的结合来揣度风险大小的进程。   （3）风险禁止是指遴选相应的步骤，监控和驻扎各式风险的发生，达成以 合理的成本在最大限定内戒备风险和消弱损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险禁止的推行情况和运行 后果的过程。   （5）风险文书是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定轨范进行文书 的过程。   六、基金不竭东说念主的里面禁止轨制   里面禁止是指基金不竭东说念主为戒备和化解风险，保证经营运作安妥基金不竭东说念主 发展霸术，在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不竭方法、 实施禁止轨范与禁留步骤而形成的系统。   基金不竭东说念主结合自身具体情况，建立了科学合理、禁止严实、运行高效的内 部禁止体系，并制定了科学完善的里面禁止轨制。   （1）保证基金不竭东说念主经营运作顺从国度法律律例和行业监管王法，自愿形 成称职经营、范例运作的经营念念想和经营理念。   （2）戒备和化解经营风险，提高经营不竭效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好意思，达成抓续、踏实、健康发展。   （3）确保基金不竭东说念主和基金财务偏激他信息的实在、准确、实时、完好意思。   （1）健全性原则。里面禁止机制障翳基金不竭东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并渗入到决策、推行、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的里面禁止技能和方法，建立合理的里面禁止 轨范，保重里面禁止的有用推行。   （3）平定性原则。基金不竭东说念主各机构、部门和岗亭职责保抓相对平定，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   （4）相互制约原则。基金不竭东说念主里面部门和岗亭的竖立权责分明、相互制 衡。   （5）成本效益原则。基金不竭东说念主运用科学化的经营不竭方法缩短运作成本， 提高经济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果。   基金不竭东说念主的里面禁止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭不竭步骤、完好意思的信息辛勤保全系统、严格的授权禁止、有用 的风险戒备系统和快速反应机制等。   基金不竭东说念主顺从国度联系法律律例，遵命正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面禁止轨制。里面禁止的内容包括 投资不竭业务禁止、信息显露禁止、信息本领系统禁止、司帐系统禁止以及里面 稽核禁止等。   （1）投资不竭业务禁止   基金不竭东说念主通过范例投资业务经由，分端倪强化投资风险禁止。公司根据投 资不竭业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的不竭规章、操作经由和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别遴选不同步骤进行禁止。   针对投资研究业务，基金不竭东说念主制定了《汇添富基金不竭股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究干事的业务经由、研究文书质料评价，研究与投资的交流 渠说念等都作念了明确的礼貌；对于投资决策业务，基金不竭东说念主制定了《汇添富基金 不竭股份有限公司投资不竭轨制》，保证投资决策严格顺从法律律例的联系礼貌， 安妥基金合同所礼貌的要求，同期建设了汇添富投资风险评估与不竭轨制以及投 资不竭功绩评价体系；对于基金交易业务，基金不竭东说念主将实行集合交易与防火墙 轨制，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施，交 易经由将严格按照“审核—推行—反馈—复核—归档”的轨范进行，驻扎不刚直关 联交易毁伤基金份额抓有东说念主利益。   （2）信息显露禁止   基金不竭东说念主通过完善信息显露轨制，确保基金份额抓有东说念主实时完好意思地了解基 金信息。基金不竭东说念主按照法律、律例和中国证监会联系礼貌，建立了《汇添富基 金不竭股份有限公司公开召募证券投资基金信息显露不竭轨制》，指定了信息披 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 露干事东说念主负责信息显露干事，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行搜检和评价，保证公开显露的信息实在、准确、完好意思。   （3）信息本领系统禁止   基金不竭东说念主建立了先进的信息本领系统和完善的信息本领不竭轨制。基金管 理东说念主的信息本领系统由先进的筹备机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 轨范的认证，并有完好意思的本领辛勤。基金不竭东说念主制定了严格的信息本领岗亭干事 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等不竭步骤，对电子信息数据进行即时保存和 备份，枢纽数据实行外乡备份况兼永恒保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东说念主员禁止方面，对信息本领东说念主员进行联系信息系统安全的统一培训和捕快； 信息本领东说念主员之间依期瓜代岗亭。   （4）司帐系统禁止   基金不竭东说念主通过建立严格的司帐系统禁留步骤，确保司帐核算往常运转。基 金不竭东说念主根据《中华东说念主民共和国司帐法》、《金融企业司帐轨制》、《证券投资 基金司帐核算业务指引》、《企业财务通则》等国度联系法律、律例制订了基金 司帐轨制、公司财务轨制、司帐干事操作经由和司帐岗亭干事手册。通过事前防 范、事中搜检、过后监督的形势发现、切断、根绝基金司帐核算中存在的各式风 险。具体步骤包括：领受了面前起初进的基金核算软件；基金司帐严格推行复核 轨制；基金司帐核算领受基金不竭东说念主与托管银行双东说念主同步平定核算、相互查对的 形势；逐日制作基金司帐核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记 账凭证、种种司帐报表、统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核禁止   基金不竭东说念主通过制定稽核监察轨制，开展平定监督，确保里面禁止的有用性。 基金不竭东说念主建设督察长，督察长不错列席基金不竭东说念主召开的任何会议，调阅干系 档案，就里面禁止轨制的推行情况独马上履行搜检、评价、文书、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会文书公司里面禁止推行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员顺从法律、律例和规章的联系 情况；搜检各业务部门和东说念主员推行里面禁止轨制、各项不竭轨制和业务规章的情 况。   （1）基金不竭东说念主承诺以上对于里面禁止轨制的显露实在、准确； 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （2）基金不竭东说念主承诺根据商场变化和基金不竭东说念主业务发展不竭完善里面风 险禁止轨制。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准建设机关和批准建设文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：抓续经营   酌量电话：010-66060069   传真：010-68121816   酌量东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的枢纽组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 部资产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务放射范围最广，服务边界最广，服务对象最多，业务功能皆 全的大型国有买卖银行之一。在国外，中国农业银行雷同通过我方的勤苦赢得了 高超的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。当作一家城乡并举、联通 国际、功能皆备的大型国有买卖银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的经 营理念，坚抓审慎稳健经营、可抓续发展，立足县域和城市两大商场，实施各别 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托障翳寰球的分支机构、庞大 的电子化收罗和多元化的金融居品，竭力于为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，经验丰富，服务 优质，功绩杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书 SAS70 审计文书。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控轨范 （ISAE3402）认证，标明了平定自制第三方对中国农业银行托管服务运作经由 的风险不竭、里面禁止的健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强能力建 设，品牌声誉进一步进步，在 2010 年首届“‘金牌本旨’TOP10 受奖盛典”中 收货杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银 行”称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上海算帐所授予的“托管银行优秀奖”和 中央国债登记结算有限干事公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中 国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报 授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评 为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰球银行间同行拆借中心初次建设的“银 行间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣 获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。面前内设风险合规部/ 空洞不竭部、业务不竭部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息不竭部、营运不竭部、营运一部、营运二部，领有先进的安全戒备设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的群众 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务能力强，高档不竭层均有 20 年以 上金融从业经验和高档本领职称，醒目国表里证券商场的运作。   截止到 2024 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和怒放 式证券投资基金共 865 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险禁止轨制说明 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   严格顺从国度联系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内联系不竭规 定，称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全完好意思，确保联系信息的实在、准确、完好意思、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当 权益。   风险不竭委员会总体负责中国农业银行的风险不竭与里面禁止干事，对托管 业务风险不竭和里面禁止干事进行监督和评价。托管业务部专门竖立了风险不竭 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监干事，平定诈欺监督稽核 权利。   具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了不竭轨制、禁止轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和顺利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务不竭实行严格的复核、审核、搜检轨制，授权干事实行集合禁止，业务 钤记按规程防守、存放、使用，账户辛勤严格防守，制约机制严格有用；业务操 作区专门竖立，阻塞不竭，实施音像监控；业务信息由专职信息显露东说念主负责，防 止泄密；业求达成自动化操作，驻扎东说念主为事故的发生，本领系统完好意思、平定。   （三）、基金托管东说念主对基金不竭东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东说念主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议礼貌的投资比例和辞让投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管 理东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金不竭东说念主的投资指示等监督基金不竭 东说念主的其他步履。   当基金出现非常交易步履时，基金托管东说念主应当针对不哀怜况进行以下形势的 处理： 形势对基金不竭东说念主进行指示； 为，书面指示联系基金不竭东说念主并报中国证监会。 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书                           五、干系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）汇添富基金不竭股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   酌量东说念主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   网址：www.99fund.com   邮箱：guitai@htffund.com   （2）汇添富基金不竭股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金不竭东说念主官网公示的销售机构信息表。基金 不竭东说念主可根据联系法律律例的要求，采纳其他安妥要求的机构代理销售基金，并 在基金不竭东说念主网站公示。   （二）注册登记机构   称呼：汇添富基金不竭股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   酌量东说念主：马树超   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   酌量东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所（额外普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   推行事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务酌量东说念主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                   六、基金的召募   本基金由基金不竭东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息显露办法》等联系法律律例以及基金合同的礼貌，经 2013 年 4 月 22 日中国证 监会证监许可【2013】576 号文献核准召募。   （一）基金的类型及存续期间   （二）召募形势   基金召募期内，本基金通过基金销售网点（包括基金不竭东说念主的直销中心及代 销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告）公斥地售。   （三）召募期限   自基金份额发售之日起，最长不得逾越 3 个月，具体发售时期见基金份额发 售公告。   （四）召募对象   本基金的发售对象为个东说念主投资者、机构投资者、及格境外机构投资者和法律 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   （五）召募风物   本基金将通过基金不竭东说念主的直销网点及基金代销机构的代销网点公斥地售。   投资者还不错登录基金不竭东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上交易灵通经由、业务王法请登录基金不竭东说念主网站查询。   召募期间，基金不竭东说念主可根据情况变更或增减基金代销机构，并给以公告。   具体销售城市（或网点）名单和酌量形势，请参见本基金的发售公告以及当 地基金代销机构以各式体式发布的公告。   （六）召募见解   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币，况兼基金份额抓有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的 条件下，基金不竭东说念主依据法律律例的礼貌不错决定住手基金发售。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书   （七）基金份额的认购   除法律、行政律例或中国证监会联系礼貌另有礼貌外，任何与基金份额发售 联系确当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金根据认购、申购用度、赎回用度收取形势的不同，将基金份额分为不 同的类别，并建设相应的费率水平。   在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据抓有期限收取赎 回用度的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产入网提销售服务费、 不收取认购、申购用度，在赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额（C 类份额的销售服务费年费率为 0.40%）。   本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的认购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老筹划筹集的资金偏激投资运 营收益形成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错投资基金的处所社会 保障基金、企业年金单一筹划以及联接筹划。如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金不竭东说念主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其 纳入待业金客户范围，并按礼貌向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客 户外的其他投资者。   通过基金不竭东说念主直销中心认购本基金 A 类份额的待业金客户认购费率如下：    认购金额（M，含认购费）                认购费率       M＜100 万元                  0.32%       M≥1000 万元        按笔收取，1000 元/笔   其他投资者认购本基金 A 类份额认购费率如下：   认购金额（M，含认购费）                 认购费率         M＜100 万元                0.80%         M≥1000 万元           按笔收取，1000 元/笔 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书   本基金 C 类份额不收取认购用度。   基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售、注册登记 等基金召募期间发生的各项用度。   基金认购领受金额认购的形势。基金的认购金额包括认购用度和净认购金 额。筹备公式为：   （1）净认购金额 = 认购金额 /（1＋认购费率）；   （2）认购用度 = 认购金额 ? 净认购金额；   （3）认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值。   认购份额筹备结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的错误计入基金财产。   例 1：某投资者（非待业金客户）投资 1 万元认购本基金 A 类份额，认购费 率为 0.80%，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，则根据公式筹备出：   净认购金额 = 10,000 /（1+0.80%） = 9920.63 元   认购用度 = 10,000 ? 9920.63= 79.37 元   认购份额 =（9920.63+3）/ 1.00 = 9923.63 份   即：投资者（非待业金客户）投资 1 万元认购本基金 A 类份额，可得到 9923.63 份基金份额。   例 2：某投资者（待业金客户）通过本不竭东说念主的直销中心投资 1 万元认购本 基金 A 类份额，认购费率为 0.32%，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，则 根据公式筹备出：   净认购金额 = 10,000 /（1+0.32%） = 9968.10 元   认购用度 = 10,000 ? 9968.10= 31.90 元   认购份额 =（9968.10+3）/ 1.00 = 9971.10 份   即：投资者（待业金客户）投资 1 万元认购本基金 A 类份额，可得到 9971.10 份基金份额。   例 3：某投资者投资 1 万元认购本基金 C 类份额，由于召募期间基金份额发 售面值为东说念主民币 1 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，由于 C 类基金 份额的认购费率为 0，则根据公式筹备出：   净认购金额 = 10,000 /（1+0.0%） = 10,000 元 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书   认购用度 = 10,000 ? 10,000= 0 元   认购份额 =（10,000+3）/ 1.00 = 10003 份   即：投资者投资 1 万元认购本基金 C 类份额，可得到 10003 份基金份额。   （1）认购时期安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时期由基金不竭东说念主和基金代销机构 详情，请参见本基金的发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的发售公告。   （3）基金份额的认购领受金额认购形势   投资者认购本基金遴选全额缴款认购的形势。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购限制莫得限制。投资者的认购恳求一继承理 不得罢休。   （4）认购的阐述   当日（T 日）在礼貌时期内提交的恳求，投资者频繁应在 T+2 日到网点查询 认购恳求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个干事日内不错到网点打印交易确 认书。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，每笔认购的最低金额为东说念主民 币 1000 元（含认购费），直销中心初次认购的最低金额为东说念主民币 50000 元（含 认购费）。逾越最低认购金额的部分不设金额级差。召募期间不竖立投资者单个 账户最高认购金额限制。各代销机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规 定的，以各代销机构的业务礼貌为准。   本基金的有用认购款项在基金召募期间产生的利息将折算为基金份额，归基 金份额抓有东说念主通盘。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。   （八）召募资金的不竭   基金不竭东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结 束前，任何东说念主不得动用。   （九）基金召募情况 汇添富高息债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书    本基金召募期为 2013 年 5 月 27 日至 2013 年 6 月 25 日。经司帐师事务所验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户数为 7,746。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书                   七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金召募期届满，具备下列条件的，基金不竭东说念主应当按照礼貌办理验资和 基金备案手续：   （二）基金的备案   基金召募期届满或基金不竭东说念主依据法律律例及招募说明书的礼貌决定住手 基金发售时，具备上述基金备案条件的，基金不竭东说念主应当自召募期届满或住手基 金发售之日起 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资文书之日起 10 日内， 向中国证监会提交验资文书，办理基金备案手续。   （三）基金合同的收效 给以公告。   （四）基金召募失败的处理形势   基金召募期届满，不可得志基金备案的条件的，则基金召募失败。基金不竭 东说念主应当： 行同期进款利息。 基金不竭东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （五）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产限制   本基金合同存续期内，基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元的，基金不竭东说念主应当实时文书中国证监会；连气儿 20 个干事日出现前 述情形的，基金不竭东说念主应当向中国证监会说明原因和报送处分决议。   法律律例或监管部门另有礼貌的，按其礼貌办理。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书   （六）本基金基金合同于 2013 年 6 月 27 日稳重收效。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书               八、基金的申购、赎回与诊治   （一）申购与赎回的风物   本基金的销售机构包括基金不竭东说念主和基金不竭东说念主录用的代销机构。具体的销 售网点将由基金不竭东说念主在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。基金不竭东说念主 可根据情况变更或增减代销机构，并在基金不竭东说念主网站公示。投资者不错在销售 机构办理基金销售业务的营业风物或按销售机构提供的其他形势办理基金的申 购与赎回。   （二）申购与赎回办理的怒放日实时期   本基金的怒放日为本基金合同收效后基金不竭东说念主公告初始办理申购或赎回 之日，具体业务办理时期以销售机构公布的时期为准。   基金合同收效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时期变更或其 他额外情况，基金不竭东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调整并公 告。   基金不竭东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者诊治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或诊治 恳求且基金不竭东说念主或注册登记机构接受的，视为下一个怒放日的恳求，其基金份 额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时期所在怒放日的价钱。   本基金的申购自基金合同收效日起不逾越 3 个月的时期初始办理。   本基金的赎回自基金合同收效日起不逾越 3 个月的时期初始办理。   在详情申购初始时期与赎回初始时期后，基金不竭东说念主应在申购、赎回怒放日 前依照《信息显露办法》的联系礼貌在指定媒介上公告申购与赎回的初始时期。   本基金已于 2013 年 8 月 21 日起首始办理日常申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行筹备； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 序赎回，在对该基金份额抓有东说念主在该销售机构托管的基金份额进行处理时，认购 /申购阐述日历在先的基金份额先赎回，认购/申购阐述日历在后的基金份额后赎 回，以详情所适用的赎回费率；   基金不竭东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不竭东说念主 必须在新王法初始实施前依照《信息显露办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的轨范   基金投资者须按销售机构礼貌的手续，在怒放日的业务办理时期内提议申购 或赎回的恳求。   投资者申购本基金，须按销售机构礼貌的形势全额托付申购款项。   投资者提交赎回恳求时，其在销售机构（网点）必须有饱和的基金份额余额。   基金不竭东说念主应自身或要求注册登记机构在 T+1 日对基金投资者申购、赎回 恳求的有用性进行阐述。投资者可在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构礼貌 的其他形势查询恳求的阐述情况。   基金销售机构申购、赎回恳求的受理并不代表该申购、赎回恳求一定顺利， 而仅代表销售机构确乎接收到该申购、赎回恳求。申购、赎回的阐述以注册登记 机构或基金不竭东说念主的阐述结果为准。   申购领受全额交款形势，若资金在礼貌时期内未全额到账则申购不顺利，申 购款项将返璧投资者账户。   投资者赎回恳求成交后，基金不竭东说念主应通过注册登记机构按礼貌向投资者支 付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有用赎回恳求之日起不逾越 7 个干事 日的时期内划往投资者银行账户。在发生多数赎回时，赎回款项的支付办法按本 基金合同和联系法律律例礼貌处理。   （五）申购与赎回的数额限制   投资者通过代销机构网点申购本基金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元 （含申购费）；通过基金不竭东说念主直销中心初次申购本基金基金份额的最低金额为 东说念主民币 50000 元（含申购费）。通过基金不竭东说念干线上直销系统申购本基金基金份 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书 额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。各代销机构对本基金最低申购金额 及交易级差有其他礼貌的，以各代销机构的业务礼貌为准。 制。 上限限制。法律律例、中国证监会另有礼貌的除外。 额抓有东说念主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，注册登记系统有权将全部剩 余份额自动赎回。 制，当接受申购恳求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时，基金 不竭东说念主应当遴选礼貌单一投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净申购 比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份额抓 有东说念主的正当权益。基金不竭东说念主进行前述调整必须提前 3 个干事日在指定媒介上公 告。   （六）申购用度和赎回用度   （1）A 类基金份额收取申购、赎回费，C 类基金份额从本类别基金资产中 计提销售服务费、不收取认购、申购用度，收取赎回费；   （2）A 类基金份额申购费最高不逾越申购金额的 5％；   （3）A 类/C 类基金份额赎回费最高不逾越赎回金额的 5％。 不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。 金赎回东说念主承担，在投资者赎回本基金份额时收取，对于抓续抓有期少于 7 日的投 资者收取的赎回费，全额计入基金财产，对于抓续抓有期不少于 7 日的投资者收 取的赎回费，25%的部分归入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的 手续费。 汇添富高息债债券型证券投资基金                             更新招募说明书   本基金 A 类基金份额领受前端收费模式收取基金申购用度；C 类基金份额 不收取申购费（C 类基金份额指从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认 购、申购用度，在赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额，其销售服务费 年费率为 0.40%）。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   通过基金不竭东说念主直销中心认购本基金 A 类份额的待业金客户申购费率如下：      申购金额（M，含申购费）           申购费率      M＜100 万元               0.40%      M ≥500 万元              按笔收取，1000 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：      申购金额（M，含申购费）           申购费率   M  M ≥500 万元                 按笔收取，1000 元/笔   本基金 C 类份额不收取申购用度。   本基金赎回用度按基金份额抓有东说念主抓有该部分基金份额的时期分段设定如 下：      A 类基金份额      抓巧合期（N）                 赎回费率      N＜7 天                   1.50%      N≥2 年                   0%      注：1 年指 365 天。      C 类基金份额   抓巧合期（N）                    赎回费率 汇添富高息债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   N＜7 天                                 1.50%   N≥30 天                                0% 场情况制定基金促销筹划，针对特定交易形势（如网上交易、电话交易等）开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，基金不竭东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，对基金投资者安妥调整基金申购费率、调低赎回费率和诊治费率。   （七）申购份额与赎回金额的筹备   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额 = 申购金额 /（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额 ? 净申购金额   申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值   例 1：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假 设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50000 / (1+1.00%) =49504.95 元   申购用度 = 50000 ?49504.95 =495.05 元   申购份额 = 49504.95/ 1.052 = 47057.94 份   即：投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应 的申购费率为 1.00%，假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到   例 2：某投资者（待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设 申购当日基金份额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50000 / (1+0.40%) =49800.80 元   申购用度 = 50000 ?49800.80 =199.20 元   申购份额 = 49800.80/ 1.052 = 47339.16 份   即：投资者（待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的 申购费率为 0.40%，假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到 47339.16 份基金份额。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书    例 3：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额 = 50000 / (1+0%) =50000 元    申购用度 = 50000 ?50000=0 元    申购份额 = 50000/ 1.052 =47528.52 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，对应的申购费率为 0%， 假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到 47528.52 份基金份额。    领受“份额赎回”形势，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行筹备，计 算公式：    赎回总金额 = 赎回份额 ? T 日基金份额净值    赎回用度 = 赎回总金额 ? 赎回费率    净赎回金额 = 赎回总金额 ? 赎回用度    例 1：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓巧合期为 180 天，假设 赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额 = 10000 ? 1.052 = 10520 元    赎回用度 = 10520 ? 0.10% = 10.52 元    净赎回金额 = 10520 ? 10.52 = 10509.48 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，抓巧合期为 180 天，对应的赎回费 率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额 为 10509.48 元。    例 2：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓巧合期为 20 天，假设 赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额 = 10000 ? 1.052 = 10520 元    赎回用度 = 10520 ? 0.10% = 10.52 元    净赎回金额 = 10520 ? 10.52= 10509.48 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，抓巧合期为 20 天，对应的赎回费 率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额 为 10529.48 元。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日刊行在外的基金份额总和。   T 日的基金份额净值在今日收市后筹备，并在 T+1 日内公告。遇额外情况， 经中国证监会同意，不错安妥延长筹备或公告。本基金基金份额净值的筹备，保 留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。   申购的有用份额为按推行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金 份额净值为基准筹备，申购份额筹备结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。   赎回金额为按推行阐述的有用赎回份额乘以当日基金份额净值为基准并扣 除相应的用度，赎回金额筹备结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。   （八）申购与赎回的注册登记 东说念主礼貌的时期之前不错罢休。 加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 除权益并办理相应的注册登记手续。 调整，并最迟于初始实施前 3 个干事日在指定媒介上公告。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不竭东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 投资东说念主的申购恳求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃商场价钱且领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托 管东说念主协商阐述后，基金不竭东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购恳求。 产净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 额抓有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相回避 50%集合度的情形时。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形之一且基金不竭东说念主决定暂停申购 时，基金不竭东说念主应当根据联系礼貌在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况摈斥时，基金不竭东说念主应实时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不竭东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不 详情味时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金不竭东说念主应当遴选暂停接受投资东说念主的 赎回恳求或减速支付赎回款项的步骤。 产净值。   发生上述情形之一且基金不竭东说念主决定拒却接受或暂停基金份额抓有东说念主的赎 回恳求时，基金不竭东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占申 请总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额抓有东说念主在恳求赎回时可预先采纳 将当日可能未获受理部分给以罢休。在暂停赎回的情况摈斥时，基金不竭东说念主应及 时规复赎回业务的办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理形势   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金 诊治中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金诊治中转入恳求份额 总和后的余额)逾越前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金不竭东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金不竭东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回恳求时， 按往常赎回轨范推行。   （2）部分脱期赎回：当基金不竭东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不竭东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的， 将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被罢休。脱期的赎回恳求与下一怒放日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。   （3）如果发生多数赎回，且单个怒放日内单个基金份额抓有东说念主恳求赎回的 基金份额占前一怒放日基金总份额的比例逾越 30%时，本基金不竭东说念主不错对该单 个基金份额抓有东说念主逾越 30%比例的赎回恳求实施脱期办理赎回恳求。   对该单个基金份额抓有东说念主不逾越 30%比例的赎回恳求，与当日其他赎回恳求 一说念，按上述（1）、（2）形势处理。如下一怒放日，该单一基金份额抓有东说念主剩 余未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 30%时，连接按前述王法处理， 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书 直至该单一基金份额抓有东说念主单个怒放日内恳求赎回的基金份额占前一怒放日基 金总份额的比例低于 30%。   基金不竭东说念主在履行安妥轨范后，有权根据那时商场环境调整前述比例及处理 王法，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生多数赎回，如基金不竭东说念主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款 项，但不得逾越 20 个干事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金不竭东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他形势在 3 个交易日内文书基金份额抓有东说念主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日种种基金份额的基金 份额净值。 显露不竭办法在指定媒介刊登公告。   （十三）基金诊治   基金诊治将通过基金不竭东说念主的直销中心、线上直销系统及各代销机构的代销 网点进行。   本基金已于 2013 年 8 月 21 日起，初始办理本基金的诊治业务。   办理基金间诊治的时期为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现 新的证券交易或交易所交易时期改换或其它原因，基金不竭东说念主将视情况进行相应 的调整并公告。   基金诊治领受“份额诊治，未知价法”，即转出/转入基金的成交价钱以申 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书 请当日转出/转入基金的基金份额净值为筹备依据，基金份额抓有东说念主在办理基金 诊治时，须缴纳一定的诊治用度。   基金诊治以份额为单元进行恳求，恳求诊治份额精准到一丝点后两位，一丝 点后两位以后的部分四舍五入，错误部分归基金财产。   注册登记机构以收到有用诊治恳求确今日当作诊治恳求日（T 日）。投资者 诊治基金顺利的，注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理权益诊治的注册登记手 续，投资者频繁可自 T＋2 日（含该日）起向业务办理网点查询诊治业务的阐述 情况，并有权诊治或赎回该部分基金份额。   基金诊治只可在合并销售机构进行。诊治的两只基金必须都是该销售机构代 理的合并基金不竭东说念主不竭的基金。投资者办理基金诊治业务时，转出方的基金必 须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。   基金注册登记东说念主领受“先进先出”原则阐述基金诊治恳求，即注册登记日历 在先的基金份额先转出。基金诊治后，转入的基金份额的抓有期将自转入的基金 份额被阐述之日起重新初始筹备。   基金不竭东说念主在不毁伤基金份额抓有东说念主权益的情况下可改换上述原则，但应最 迟在新的原则实施前 2 个干事日给以公告。   转出阐述金额＝转出份额×转出基金份额净值   赎回费＝转出阐述金额×赎回费率   补差费＝(转出阐述金额－赎回费)×补差费率/(1＋补差费率)   转入阐述金额＝转出阐述金额－赎回费－补差费   转入阐述份额＝转入阐述金额/转入基金份额净值   基金之间诊治费率详见基金诊治公告，基金不竭东说念主在不毁伤基金份额抓有东说念主 权益的情况下可改换上述公式及费率，但应最迟在适用前 2 个干事日给以公告。   单笔诊治份额不得低于 0.1 份。基金抓有东说念主可将其全部或部分基金份额诊治 成其它基金，单笔诊治恳求不受转入基金最低申购名额限制。   基金诊治视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此暂停基金诊治适用 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 联系转出基金和转入基金对于暂停或拒却申购、暂停赎回和多数赎回的联系规 定。   基金净赎回恳求份额（该基金赎回恳求总份额加上基金诊治中转出恳求总份 额后扣除申购恳求总份额及基金诊治中转入恳求总份额后的余额）逾越上一日基 金总份额的 10%时，为多数赎回。发生多数赎回时，基金转出与基金赎回具有相 同的优先级，基金不竭东说念主可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出， 况兼对于基金转出和基金赎回，将遴选交流的比例阐述。在转出恳求得到部分确 认的情况下，未阐述部分的转出恳求将自动给以罢休，不再视为下一怒放日的基 金诊治恳求。   （十四）依期定额投资筹划   依期定额投资筹划是基金申购业务的一种形势，投资者可通过基金销售机构 提交恳求，约定每期扣款日、扣款金额及扣款形势，由指定的销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购恳求。依期定额投资 筹划并不组成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理干系基金依期 定额投资筹划的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   投资者可通过经本公司公告可办理本业务的销售机构网点恳求办理本业务。 本基金不竭东说念主可根据情况增减开办该业务的销售机构，并给以公告。   具体办理方法参照《汇添富基金不竭股份有限公司怒放式基金业务王法》的 联系礼貌以及基金代销机构的业务王法。   （十五）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的礼貌或干系公告。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书           九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押   （一）基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制推行和经注册登记机 构认同的其他情况下的非交易过户。其中：   “继承”指基金份额抓有东说念主死字,其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；   “捐赠”仅指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基 金会或社会团体的情形；   “司法强制推行”是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主、社会团体或其他组织。   办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构礼貌的干系辛勤。   （二） 安妥条件的非交易过户恳求自恳求受理日起二个月内办理；恳求东说念主 按基金注册登记机构礼貌的轨范缴纳过户用度。   （三） 基金份额抓有东说念主不错办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。 转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于 T 日转托管基金 份额顺利后，转托管份额于 T+1 日到达转入方网点，投资者可于 T+2 日起赎回 该部分基金份额。   （四） 注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额 的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现 金分成和红利再投资）一并冻结。   （五）如干系法律律例允许基金不竭东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金不竭东说念主将制定和实施相应的业务王法。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   十、基金的投资   （一）投资见解   本基金以高息债为主要投资对象，在严格禁止风险和保抓资产流动性的基础 上，力图达成资产的稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为债券类金融器用，包括国债、金融债、央行单据、公司 债、企业债、处所政府债、可诊治债券、可分离债券、短期融资券、中期单据、 中小企业私募债券、资产搭救证券、债券回购、银行进款（包括依期进款及公约 进款），以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须安妥中 国证监会干系礼貌)。本基金不顺利从二级商场上买入股票和权证，也不参与一 级商场新股申购。因抓有可诊治债券转股所得的股票、因所抓股票派发的权证以 及因投资可分离债券而产生的权证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖 出。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行安妥 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律律例或监管机构未强制 要求评级的债券类金融器用；基金抓有的现款或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   （三）投资策略   本基金将密切爱护债券商场的运行景色与风险收益特征，分析宏不雅经济运行 景色和金融商场运行趋势，从上至下决定类属资产确立及组合久期，并依据里面 信用评级系统，真切挖掘价值被低估的标的券种。本基金遴选的投资策略主要包 括类属资产确立策略、普通债券投资策略、高息债投资策略、可诊治债券投资策 略、中小企业私募债券投资策略等。在严慎投资的基础上，力图达成组合的稳健 升值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   不同类属的券种，由于受到不同的因素影响，在收益率变化及利差变化上表 现出昭着不同的各别。本基金将分析各券种的利差变化趋势，空洞分析收益率水 平、利息支付形势、商场偏好及流动性等因素，合理确立并动态调整不同类属债 券的投资比例。   （1）利率策略   本基金将通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金融商场资金供求景色 变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向的研判，从而 瞻望出金融商场利率水平变动趋势。在此基础上，结合期限利差与凸度空洞分析， 制定出具体的利率策略。   具体而言，本基金将领先领受“从上至下”的研究方法，空洞研究主要经济变 量见解，分析宏不雅经济情况，建立经济前程的场景模拟，进而瞻望财政政策、货 币政策等宏不雅经济政策取向。同期，本基金还将分析金融商场资金供求景色变化 趋势与结构，对影响资金面的因素进行精采分析与预判，建立资金面的场景模拟。   在此基础上，本基金将结合历史与经验数据，区分当前利率债收益率弧线的 期限利差、曲率与券间利差所濒临的历史分位，判断收益率弧线参数变动的进程 与概率，即对收益率弧线平移的标的，笔陡化的进程与凸度变动的趋势进行明锐 性分析，以此为依据动态调整投资组合。如预期收益率弧线出现正向平移的概率 较大时，即商场利率将高涨，本基金将缩短组合久期以回避损失；如出现负向平 移的概率较大时，则提高组合久期；如收益率弧线过于笔陡时，则领受骑乘策略 获取逾额收益。本基金还将在对收益率弧线凸度判断的基础上，利用蝶形策略获 取逾额收益。   （2）信用策略   信用债券收益率是与其具有交流期限的无风险收益率加上反应信用风险收 益的信用利差之和。基准收益率主要受宏不雅经济环境的影响，信用利差收益率主 要受对应的信用利差弧线以及该信用债券自己的信用变化的影响，因此本基金分 别领受基于信用利差弧线变化策略和基于自己信用变化的策略。   本基金将以下两方面分析信用利差的变化情况，并遴选相应的投资策略： 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   宏不雅经济环境对信用利差的影响：当宏不雅经济向好时，信用利差可能由于发 借主体盈利能力改善而收窄；反之，信用利差可能扩大。本基金将根据宏不雅经济 的变化情况，加大对信用利差收窄的债券的投资比例。   商场供求关系对信用利差的影响：信用债券的刊行利率、企业的融资需求等 都将影响债券的供给，而政策的变化、其他类属资产的收益率等也将影响投资者 对信用债券的需求，从而对信用利差产生影响。本基金将空洞分析信用债券商场 容量、商场阵势预期、流动性等因素，在具有不同信用利差的品种间进行动态调 整。   本基金依靠里面信用评级系统抓续追踪研究发借主体的经营景色、财务见解 等情况，对其信用风险进行评估并作出实时反应。   为了准确评估发借主体的信用风险，本基金瞎想了定性和定量相结合的里面 信用评级体系。里面信用评级体系遵命从“行业风险”－“公司风险”（包括公司背 景、公司行业地位、企业盈利模式、公司治理结构和信息显露景色、及企业财务 景色）－“外部搭救”（外部流动性搭救能力、及债券担保增信）－“得到评分”的 评级过程。其中，定量分析主若是指对企业财务数据的定量分析，主要包括四个 方面：盈利能力分析、偿债能力分析、现款流获取能力分析、营运能力分析。定 性分析包括通盘非定量信息的分析和研究，它是对定量分析的枢纽补充，大要有 效提高定量分析的准确性。   本基金里面的信用评级体系定位为即期评级，侧重于评级的准确性，从而为 信用居品的实时交易提供参考。本基金会对宏不雅、行业、公司自身信用景色的变 化和趋势进行追踪，发掘相对价值被低估的债券，以便实时有用地收拢信用债券 自己信用变化带来的商场交易契机。   本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在空洞商量信用等第、期限、流 动性、商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立收 益率弧线瞻望模子和信用利差弧线瞻望模子，并通过这些模子进行估值，重心选 择具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将 改善，以及价值尚未被商场充分发现的个券。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   由于我国高息债商场的有用性仍有待进步，商场失衡时，部分高息债的信用 分析和订价均会存在非感性的景色，使得其商场价钱偏离其内在价值。   本基金将在对商场未来走向、相应高息债的信用景色进行感性研判的基础 上，挖掘潜在投资契机以进步组合投资收益。   本基金将空洞商量不同阶段的商场偏好、个券的信用风险、收益率水平、流 动性和组合的波动性等因素，通过详备的信用风险评估和信用风险订价能力，在 高息债和普通讯用债券之间不竭的进行优化确立，达成投资组合在信用风险和投 资风险既定下的收益最大化。   基于行业分析、企业基本面分析和可诊治债券估值模子分析，并结合商场环 境情况等，本基金在一、二级商场投资可诊治债券，以达到在严格禁止风险的基 础上，达成基金资产稳健升值的目的。   本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性商场投资主题的变化， 空洞商量宏不雅调控见解、产业结构调整等因素，精选成长前程明确或受益政策扶 抓的行业内公司刊行的可诊治债券进行投资布局。另外，由于宏不雅经济所处的时 期和商场发展的阶段不同，不同行业的可诊治债券也将弘扬出不同的风险收益特 征。在经济复苏的初期，抓有资源类行业的可诊治债券将赢得高超的投资收益； 而在经济衰败时期，抓有驻扎类非周期行业的可诊治债券，将赢得愈加踏实的收 益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格禁止风险的前提 上，精选具有投资价值的可诊治债券券，力图达成较高的投资收益。   本基金将真切分析公司基本面，包括经营景色和财务景色，瞻望其未来发展 计谋和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些 条目给可诊治债券带来的投资契机。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书   本基金将在严格禁止信用风险的基础上，通过严实的投资决策经由、投资授 权审批机制、集合交易轨制等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管 理、踱步化投资、合理严慎地评估、瞻望和禁止干系风险，达成投资收益的最大 化。   本基金依靠里面信用评级系统抓续追踪研究发借主体的经营景色、财务见解 等情况，对其信用风险进行评估并作出实时反应。里面信用评级以真切的企业基 本面分析为基础，结合定性和定量方法，驻扎对企业未来偿债能力的分析评估， 对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程 度，并实时追踪其信用风险的变化。   本基金对中小企业私募债券的投资策略以抓有到期为主。在空洞商量债券信 用天禀、债券收益率和期限的前提下，重心采纳天禀较好、收益率较好、期限匹 配的中小企业私募债券进行投资。   基金投资中小企业私募债券，基金不竭东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经由、风险禁止轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准， 以戒备信用风险、流动性风险等各式风险。   （四）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中债空洞指数。   中债空洞指数是中国全商场债券指数，以 2001 年 12 月 31 日为基期，基点 为 100 点，并于 2002 年 12 月 31 日起发布。中债空洞指数的样本具有平凡的市 场代表性，其样本范围涵盖银行间商场和交易所商场，因素债券包括国债、企业 债券、央行单据等通盘主要债券种类。采纳中债空洞指数当作本基金固定收益类 资产投资比较基准的依据的主要原理是：第一，该指数由中央国债登记结算公司 编制，并在中国债券网（www.chinabond.com.cn）公斥地布，具有较强的巨擘性 和商场影响力；第二，该指数的样本券涵盖面广，能较好地反应债券商场的举座 收益。   如果今后法律律例发生变化，或者指数编制单元住手筹备编制上述指数或更 改指数称呼、或者有更巨擘的、更能为商场盛大接受的功绩比较基准推出，或者 是商场上出现愈加得当用于本基金功绩基准的指数时，经与基金托管东说念主协商一 致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比较基准并实时公告，而无需召 开基金份额抓有东说念主大会。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （五）风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种，其预期风险及预期收益水平高于货币商场基金，低于夹杂型基金及股票型 基金。   （六）投资决策依据和投资轨范   （1）国度联系法律、律例和基金合同的联系礼貌；   （2）国表里宏不雅经济阵势及对中国债券商场的影响；   （3）国度货币政策及债券商场政策；   （4）买卖银行的信贷扩张；   （5）信用债券商场的基本情况。   本基金投资决策经由为：   （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济阵势、物价阵势、货币政策等判断商场利率 的走向，提交策略文书。   （2）债券策略分析师提交对于债券商场基本面、债券商场供求、收益率曲 线瞻望的分析文书。   （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。   （4）数目分析师对滋生居品和立异居品进行分析。   （5）在分析研究文书的基础上，基金司理提议月度投资筹划并提交投资决 策委员会审议。   （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资筹划。   （7）如审议通过，基金司理在商量资产确立的情况下，挑选合适的债券品 种，纯真遴选各式策略，构建投资组合。   （8）集合交易室推行交易指示。   （七）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制： 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；其中对高息 债的投资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律律例或监管机构未强制要求评级的债券 类金融器用；   （2）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家上市公司的股票，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）本基金抓有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；   （6）本基金不竭东说念主不竭的全部基金抓有的合并权证，不得逾越该权证的   （7）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产搭救证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （8）本基金抓有的全部资产搭救证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （9）本基金抓有的合并(指合并信用级别)资产搭救证券的比例，不得逾越 该资产搭救证券限制的 10％；   （10）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产搭救 证券，不得逾越其种种资产搭救证券统统限制的 10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产搭救证券。 基金抓有资产搭救证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资轨范，应在评 级文书发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （12）本基金参加寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；债券回购最永恒限为１年，债券回购到期后不得缓期；   （13）本基金抓有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越本基金资产净值 的 10%；   （14）一只基金抓有一家公司刊行的流畅受限证券，其市值不得逾越基金资 产净值的百分之三；一只基金抓有的通盘流畅受限证券，其市值不得逾越基金资 产净值的百分之十五；本款所指流畅受限证券包括由《上市公司证券刊行不竭办 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 法》范例的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期 限锁依期的可交易证券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证 券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券；经基金不竭东说念主和 基金托管东说念主协商，可对以上比例进行调整；   （15）本基金主动投资流动性受限资产的市值统统不得逾越本基金基金资产 净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金不竭东说念主 之外的因素致使基金投资比例不安妥上述投资比例限制的，基金不竭东说念主不得主动 新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金不竭东说念主不竭的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的依期怒放基金，实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以 及中国证监会认同的额外投资组合除外）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得逾越该上市公司可流畅股票的 15%；合并基金不竭东说念主不竭的全部投资组合抓 有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 30%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手方开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保抓一致；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（15）、（17）项外，因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动、股权分置转换中支付对价等基金不竭东说念主之外的因素致 使基金投资比例不安妥上述礼貌投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整。   基金不竭东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同生 效之日起首始。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不竭东说念主在履行适 当轨范后，则本基金投资不再受干系限制。   为保重基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保； 汇添富高息债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   （3）从事承担无尽干事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有礼貌的除外；   （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金不竭东说念主、基金托管 东说念主刊行的股票或者债券；   （6）买卖与其基金不竭东说念主、基金托管东说念主有控股关系的股东或者与其基金管 理东说念主、基金托管东说念主有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券；   （7）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行径；   （8）依照法律律例联系礼貌，由中国证监会礼貌辞让的其他行径。   法律律例和监管部门取消上述辞让性礼貌的，则本基金不受上述干系限制。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的礼貌。   （九）基金投资组合文书   基金不竭东说念主的董事会、董事保证本文书所载辛勤不存在虚假纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完好意思性承担个别及连带干事。   基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2024 年 4 月 18 日复核了本文书中的财务见解、净值弘扬、投资组合文书等内容，保证复 核内容不存在虚假纪录、误导性说明或者紧要遗漏。   本文书期自 2024 年 01 月 01 日起至 2024 年 03 月 31 日止。                       投资组合文书 序号       技俩              金额（元）        占基金总资产的比例（%） 汇添富高息债债券型证券投资基金                                更新招募说明书      其中：股票                               -              -      其中：债券                415,646,259.42           99.64           资产搭救证券                         -              -      其中：买断式回购的买入返                                          -              -      售金融资产 注:本基金文书期末未投资境内股票。 注:本基金本文书期末未抓有港股通投资股票。 细 注：本基金本文书期末未抓有股票。     序号           债券品种   公允价值（元）          占基金资产净值比例（％） 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                   更新招募说明书          其中：政策性金融债                                -                           -                                                                        占基金资产     序号     债券代码       债券称呼        数目（张）               公允价值（元）          净值比例                                                                         （％）                      债                      MTN001B      投资明细 注:本基金本文书期末未抓有资产搭救证券。 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书      细 注:本基金本文书期末未抓有贵金属投资。 注:本基金本文书期末未抓有权证投资。 注:本基金本文书期未投资股指期货。 注:本基金本文书期未投资国债期货。      文书期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东说念主民银行偏激派出机构、国度金 融监督不竭总局（前身为中国银保监会）偏激派出机构、中国证监会偏激派出机构、国度市 场监督不竭总局及机关单元、交易所立案有观看，或在文书编制日前一年内受到公开降低、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库。 序号              称呼             金额（元） 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 注:本基金本文书期末未抓有处于转股期的可诊治债券。 注：本基金本文书期末未抓有股票。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                更新招募说明书                             十一、基金的功绩    本基金不竭东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎辛苦的原则不竭和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来弘扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）本基金份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：    汇添富高息债券 A       阶段           净值增长     净值增长          功绩比较     功绩比较    (1)－(3)   (2)－(4)                    率（1）     率轨范差          基准收益     基准收益                              （2）          率（3）     率轨范差                                                    （4） （基金合同收效 日）至 2013 年 12 月 31 日 （基金合同收效 汇添富高息债债券型证券投资基金                                               更新招募说明书 日）至 2024 年 3 月    汇添富高息债券 C       阶段           净值增长     净值增长     功绩比较         功绩比较    (1)－(3)   (2)－(4)                    率（1）     率轨范差     基准收益         基准收益                             （2）          率（3）     率轨范差                                                   （4） （基金合同收效 日）至 2013 年 12 月 31 日                    -0.15%   0.21%        4.79%    0.07%   -4.94%     0.14%                    -0.34%   0.12%        2.10%    0.05%   -2.44%     0.07% （基金合同收效 日）至 2024 年 3 月   （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比较基 汇添富高息债债券型证券投资基金        更新招募说明书 准收益率变动的比较图 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十二、基金的融资、融券   本基金不错按照国度的联系法律律例礼貌进行融资、融券。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书                   十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。   （四）基金财产的防守和贬责   本基金财产平定于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主防守。基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律干事，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被处 分。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章罢休或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金不竭东说念主不竭运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不竭东说念主不竭运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书                   十四、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易风物的交易日以及国度法律律例 礼貌需要对外显露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日 的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化 因素，调整最近交易市价，详情公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及 紧要变化因素，调整最近交易市价，详情公允价钱；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后 经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的， 可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近交易市价，详情公允 价钱；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值本领详情公允价值。 交易所上市的资产搭救证券，领受估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公斥地行未上市的股票、债券和权证，领受估值本领详情公允价 值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公斥地行有明确锁依期的股票，合并股票在交易所上市后，按交 易所上市的合并股票的估值方法估值；非公斥地行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会联系礼貌详情公允价值。 估值本领详情公允价值。 金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 格考据具有可靠性的估值本领，详情中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券领受估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律律例对 中小企业私募债券估值有最新礼貌的，从其礼貌。 按国度最新礼貌估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的礼貌或者未能充分保重基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据联系法律律例，基金资产净值筹备和基金司帐核算的义务由基金不竭东说念主 承担。本基金的基金司帐干事方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金不竭东说念主对基金资产净值的筹备结果对外给以公布。   （四）估值轨范 额的余额数目筹备，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有规 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 定的，从其礼貌。   每个干事日筹备基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 或本基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个干事日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   （五）估值舛错的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、安妥、合理的步骤确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错 时，视为基金份额净值舛错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状形成估值舛错，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪状 的干事东说念主应当对由于该估值舛错碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿干事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数 据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错干事方应及 时和解各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错干事方承担； 由于估值舛错干事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错干事方对顺利损失承担抵偿干事；若估值舛错干事方仍是积极和解，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛错干事方搪塞更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的干事方春联系当事东说念主的顺利损失负责，不合辗转损失负责， 况兼仅对估值舛错的联系顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 但估值舛错干事方仍搪塞估值舛错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错干事 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥得 利返还的总和逾越其推行损失的差额部分支付给估值舛错干事方。   （4）估值舛错调整领受尽量规复至假设未发生估值舛错的正确情形的形势。   估值舛错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因详情估值舛错的干事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的干事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹备出现舛错时，基金不竭东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并遴选合理的步骤驻扎损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不竭东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （六）暂停估值的情形 基金份额抓有东说念主的利益，决定延长估值； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 商阐述后，基金不竭东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   用于基金信息显露的基金资产净值和基金份额净值由基金不竭东说念主负责筹备， 基金托管东说念主负责进行复核。基金不竭东说念主应于每个怒放日交易结果后筹备当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹备结果复 核阐述后发送给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主对基金净值给以公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停显露侧袋账户份额净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十五、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 不悦 3 个月可不进行收益分派。 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派形势是现款分成。   基金份额抓有东说念主可对 A 类和 C 类基金份额分别采纳不同的分成形势。采纳 遴选红利再投资体式的，合并类别基金份额的分成资金将按红利披发日该类别的 基金份额净值转成相应的合并类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。 合并投资东说念主抓有的合并类别的基金份额只可采纳一种分成形势，如投资者在不同 销售机构采纳的分成形势不同，则登记机构将以投资者临了一次采纳的分成形势 为准。 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值。 售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金合并类别的 每一基金份额享有同瓜分派权。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派形势等内容。   （五）收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹备截止日）的时期 不得逾越 15 个干事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的筹备方 法，依照《业务王法》推行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的礼貌。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                    十六、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付形势   本基金的不竭费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。不竭费的筹备 方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一日的基金资产净值   基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不竭东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的形势自动在次月初五个干事日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金不竭东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不竭东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的形势自动在次月初五个干事日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金不竭东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服 务费年费率为 0.40%。   本基金基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。   筹备方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不竭东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的形势自动在次月初五个干事日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金不竭东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   基金销售服务费主要用于本基金抓续销售以及基金份额抓有东说念主服务等各项 用度。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－7 项用度”，根据联系律例及相应公约 礼貌，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书                   十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照联系礼貌编制基金司帐报表； 并以书面形势阐述。   （二）基金的年度审计 干系业务阅历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书                   十八、基金的信息显露   （一）本基金的信息显露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息显露办 法》、《基金合同》偏激他联系礼貌。   （二）信息显露义务东说念主   本基金信息显露义务东说念主包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律律例和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组 织。   本基金信息显露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 律例和中国证监会的礼貌显露基金信息，并保证所显露信息的实在性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息显露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时期内，将应予显露的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金不竭东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监 会基金电子显露网站）等媒介显露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约 定的时期和形势查阅或者复制公开显露的信息辛勤。   （三）本基金信息显露义务东说念主承诺公开显露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开显露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息显露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开显露的信息领受阿拉伯数字；除越过说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开显露的基金信息   公开显露的基金信息包括： 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品辛勤撮要 基金份额抓有东说念主大会召开的王法及具体轨范，说明基金居品的秉性等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金不竭东说念主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不竭东说念主至少每年更新 一次。基金圮绝运作的，基金不竭东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品辛勤撮要的信息发生紧要变 更的，基金不竭东说念主应当在三个干事日内，更新基金居品辛勤撮要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤撮要其他信息发生变更的， 基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金不竭东说念主不再更新基金居品 辛勤撮要。   基金召募恳求经中国证监会核准后，基金不竭东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘录登载在指定媒介上；基金不竭东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   基金份额发售公告   基金不竭东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   《基金合同》收效公告   基金不竭东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   基金净值信息   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不竭东说念主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点显露怒放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金不竭东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日，在指定网站显露半年度和 年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额申购、赎回价钱   基金不竭东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息显露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹备形势及联系申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。   基金依期文书，包括基金年度文书、基金中期文书和基金季度文书   基金不竭东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度文书，将年 度文书登载在指定网站上，并将年度文书指示性公告登载在指定报刊上。基金年 度文书中的财务司帐文书应当经过具有证券、期货干系业务阅历的司帐师事务所 审计。   基金不竭东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期文书，将 中期文书登载在指定网站上，并将中期文书指示性公告登载在指定报刊上。   基金不竭东说念主应当在季度结果之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度文书， 将季度文书登载在指定网站上，并将季度文书指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度文书、中 期文书或者年度文书。   基金不竭东说念主应在中期文书、年度文书等文献中显露基金组结伙产情况偏激流 动性风险分析等。   如文书期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金不竭东说念主至少应当在依期文书“影响投资者决策 的其他枢纽信息”项下显露该投资者的类别、文书期末抓有份额及占比、文书期 内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的额外情形除外。   临时文书   本基金发生紧要事件，联系信息显露义务东说念主应当在 2 日内编制临时文书书， 并登载在指定报刊和指定网站上。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行禁止东说念主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 形势和费率发生变更； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额抓有东说念主权益的，干系信息显露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开理会， 并将联系情况立即文书中国证监会。   算帐文书   基金合同圮绝的，基金不竭东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐文书。基金财产算帐小组应当将算帐文书登载在指定网站上， 并将算帐文书指示性公告登载在指定报刊上。   基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督不竭机构核准 或者备案，并给以公告。   基金不竭东说念主应当在本基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内，在 中国证监会指定媒介显露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率 等信息。   基金不竭东说念主应当在基金年度文书、基金中期文书和基金季度文书等依期文书 和招募说明书等文献中显露中小企业私募债券的投资情况。   实施侧袋机制期间的信息显露   本基金实施侧袋机制的，干系信息显露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息显露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   中国证监会礼貌的其他信息。   （六）信息显露事务不竭 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息显露不竭轨制，指定专门部门及 高档不竭东说念主员负责不竭信息显露事务。   基金信息显露义务东说念主公开显露基金信息，应当安妥中国证监会干系基金信息 显露内容与样子准则等律例的礼貌。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金不竭东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期文书、更新的招募说明书、基金居品辛勤撮要、基金 算帐文书等公开显露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东说念主进行书面 或电子阐述。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊显露本基金信息。 基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子显露网站报送拟显露的基金 信息，并保证干系报送信息的实在、准确、完好意思、实时。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上显露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介显露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介显露信息，况兼 在不同媒介上显露合并信息的内容应当一致。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求显露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金往常投资操作的前提下，自主进步信息显露服务的质料。具体要求应当安妥中 国证监会及自律王法的干系礼貌。前述自主显露如产生信息显露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息显露义务东说念主公开显露的基金信息出具审计文书、法律意见书的专 业机构，应当制作干事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   （七）信息显露文献的存放与查阅   照章必须显露的信息发布后，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息显露事项以法律律例礼貌及本章从简定的内容为准。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十九、风险揭示   （一）商场风险   商场风险是指证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资脸色和交易轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不祥情味。商场风险主要包括： 发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产 生风险。 利爽顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 财务景色、商场前程、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者大要用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资种种化来踱步这 种非系统风险，但不可实足回避。 债权东说念主可能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中。 通货扩张的影响而导致购买力下降，从而使基金的推行收益下降。 动联系的风险，单一的久期见解并不可充分反应这一风险的存在。 资收益的影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将赢得比之前较少的收益率 债的价钱受到其相对应股票价钱波动的影响，同期可转债还有信用风险与转股风 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 险。转股风险指相对应股票价钱跌破转股价，不可赢得转股收益，从而无法弥补 当初付出的转股期权价值。   （二）不竭风险   在基金不竭运作过程中，不竭东说念主的学问、技能、经验、判断等主不雅因素会影 响其对干系信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   流动性风险是指基金不竭东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资 者赎回款项的风险。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的达成。怒放式基金要随时 搪塞投资者的赎回，如果基金资产不可连忙滚动成现款，或者变现为现款时使资 金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生多数赎回 时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风 险，可能影响基金份额净值。   本基金为债券型基金，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 险事件、顶点情况下发生讲错事件，从而对投资收益以及往常的申购赎回产生直 接或辗转的影响。   债券流动性受到债券刊行东说念主天禀、债券流畅量、商场确立偏好、资金面等因 素的影响。投资于债券商场将濒临包括但不限于如卑鄙动性风险： 企业债的发借主体的信用质料发生变化，导致发生信用风险事件致使是讲错事 件，将对债券流动性形成冲击，可能导致债券流动性缺失，无法卖出债券。 至到期，将缩短债券流畅量，其他抓有该债券的投资者可能因债券流畅量过小无 法找到合适的交易敌手。 风险等第、行业的债券确立偏好发生昭着变化，可能导致被低配的债券流动性下 降。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 机构买券的意愿或导致部分机构被动卖券赢得资金，进而带来流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不可连忙滚动为现款，或者变现为现款时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金不竭东说念主高度疼爱基金组合的流动性风险，关 注投资组合中债券、现款等资产的确立情况，以及单一证券、券种与行业的集合 度，合理确立资产，谨慎分析基金的抓有东说念主结构、资产限制、投资组合的流动性 情况，对商场交易景色和投资者步履干系联的流动性风险进行充分的评估与检 测，驻扎单方面追求功绩排行或短期收益而冷落流动性风险禁止。   本基金为怒放式基金，投资东说念主可在本基金的怒放日办理基金份额的申购和赎 回业务。为切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，遵命基金份额抓有东说念主利益 优先原则，本基金不竭东说念主将合理禁止基金份额抓有东说念主集合度，审慎阐述申购赎回 业务恳求，包括但不限于：   （1）当接受申购恳求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金不竭东说念主应当遴选礼貌单个投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份 额抓有东说念主的正当权益。   （2）本基金不竭东说念主对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场 价钱且领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金不竭东说念主应当暂停接受基金申购恳求、赎回恳求或减速支付赎回款项。   具体步骤详见本招募说明书“八、基金的申购、赎回与诊治”。   当基金出现多数赎回时，基金不竭东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回，以搪塞流动性风险，保护基金份额抓有东说念主的利益，包 括但不限于：   （1）减速支付赎回款项；   （2）部分脱期赎回；   （3）暂停赎回； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）中国证监会认同的其他步骤。   具体步骤详见本招募说明书“八、基金的申购、赎回与诊治”。   基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律律例及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险不竭器用，对 赎回恳求进行禁止调整，当作特定情形下基金不竭东说念主流动性风险不竭的赞助措 施。   当基金不竭东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有困难或以为因支付投资东说念主的赎 回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可空洞运用包 括暂停接受赎回恳求、部分脱期赎回、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂 停基金估值、侧袋机制等流动性风险不竭器用，投资者将濒临其赎回恳求被拒却 或脱期办理、赎回款项减速支付，或濒临赎回成本或申购成本较高等的风险。   （四）私有风险 担高讲错（如企业歇业算帐）风险的对价补偿，与普通讯用债券比拟，高息债将 濒临更大的信用风险和价钱波动风险。因此，本基金的波动性可能较高，商场风 险和流动性风险可能更大。 定性，因而无法实足回避这类品种的流动性风险和信用风险；相对于不投资中小 企业私募债券的其他类型债券基金而言，本基金预期风险水平相对更高。      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手显露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和诊治，仅主袋账户份额往常怒放赎回，因 此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账 户份额和侧袋账户份额。因特定资产的变当前期具有不祥情味，最终变现价钱也 具有不祥情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 抓有东说念主可能因此濒临损失。      实施侧袋机制期间，因本基金不显露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东说念主在基金依期文书中显露文书期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 格，基金不竭东说念主不承担任何保证和承诺的干事。   基金不竭东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不竭东说念主筹备各项投资运作见解和基金功绩见解时仅需 商量主袋账户资产，并根据干系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金显露的功绩见解不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （五）操作或本领风险   干系当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面禁止存在舛错或者东说念主为因素造 成操作失实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门欺骗、 交易舛错、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的各式交易步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或 者差错而影响交易的往常进行或者导致基金份额抓有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金不竭公司、注册登记机构、代销机构、证券交易所、证券登 记结算机构等等。   （六）合规性风险   指基金不竭或运作过程中，违背国度法律、律例的礼貌，或者基金投资违背 律例及基金合同联系礼貌的风险。   （七）其他风险 可能导致基金资产的损失。 自身顺利禁止能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书                   二十、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东说念主大会。基金不竭东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金不竭东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基 础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额。当日收到的申购恳求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的 赎回恳求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金不竭东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和诊治。基金 份额抓有东说念主恳求申购、赎回或诊治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或诊治申 请将被拒却。   （2）主袋账户   基金不竭东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金不竭东说念主在相 关公告中礼貌。   本招募说明书“基金的申购、赎回与诊治”部分的申购、赎回礼貌适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回恳求逾越前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户； 且本基金的各项投资运作见解和基金功绩见解应当以主袋账户资产为基准。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金不竭东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金不竭东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不竭费。   基金不竭东说念主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   主袋账户的不竭费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值当作基数计 提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下， 基金不竭东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金不竭东说念主应按照招募说明书“基金的信息显露”部分礼貌的基金净值信息 显露形势和频率显露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管 理东说念主应当暂停显露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   （2）依期文书   基金不竭东说念主应当在基金依期文书中显露文书期内特定资产处置进展情况，披 露文书期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不当作基金不竭东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期文书中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。司帐师事务所对基金年度文书进行审计时，搪塞文书期内基金侧袋机制运 行干系的司帐核算和年度文书显露等发表审计意见。   （3）临时文书   基金不竭东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等枢纽信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额抓有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等枢纽信息。   特定资产以可出售、可转让、规复交易等形势规复流动性后，基金不竭东说念主将 按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产给以处置变现等形势，及 时向侧袋账户份额抓有东说念主支付的款项。   基金不竭东说念主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时礼聘安妥《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并显露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的干系礼貌，但凡顺利援用法律律例或监管王法 的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管 理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥轨范后，可顺利对本部天职容进行修改 和调整，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书         二十一、基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 出具无异议意见后方可推行，自决议收效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东说念主链接的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐文书； 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （5）礼聘司帐师事务所对算帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 文书出具法律意见书；   （6）将算帐文书报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐文书经具有证券、期 货干系业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文书报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐文书指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书               二十二、基金合同的内容摘录    基金合同当事东说念主的的权利、义务   （一） 基金不竭东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募基金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》平定运用 并不竭基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律律例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律礼貌，应报告中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要步骤保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律礼貌决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金不竭东说念主的阵势，代表基金份额抓有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （16）在安妥联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、诊治和非交易过户的业务王法；   （17）在法律律例和基金合同礼貌的范围内决定除调高基金托管费、基金管 理费和基金销售服务费之外的基金费率结构和收费形势；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以敦朴信用、严慎辛苦的原则不竭和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营形势不竭和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 保证所不竭的基金财产和基金不竭东说念主的财产相互平定，对所不竭的不同基金分别 不竭，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7） 照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选安妥合理的步骤使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法安妥《基金合同》等法律文献的礼貌，按联系礼貌筹备并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书；   （10）编制季度文书、中期文书和年度文书；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌，履行信息披 露及文书义务；   （12）保守基金买卖奥密，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开显露前应予守秘，不 向他东说念主泄露； 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额抓有 东说念主分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌召集基金份额抓有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不竭业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关辛勤 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在礼貌时期发出，况兼 保证投资者大要按照《基金合同》礼貌的时期和形势，随时查阅到与基金联系的 公开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到联系辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临终结、照章被罢休或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿干事，其抵偿干事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额抓有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不竭东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担干事；   （23）以基金不竭东说念主阵势，代表基金份额抓有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金不竭东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金不竭东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不竭东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应报告中国证监会，并遴选必要步骤保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场王法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 算帐。   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金不竭东说念主更换时，提名新的基金不竭东说念主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦朴信用、辛苦尽责的原则抓有并安全防守基金财产；   （2）建设专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业风物，配备饱和的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互平定；对所托管的不同的基金分别竖立账户，平定核算，分账不竭， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互平定；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；   （5）防守由基金不竭东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金不竭东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌另 有礼貌外，在基金信息公开显露前给以守秘，不得向他东说念主泄露； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）复核、审查基金不竭东说念主筹备的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息显露事项；   （10）对基金财务司帐文书、季度文书、中期文书和年度文书出具意见，说 明基金不竭东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果 基金不竭东说念主有未推行《基金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选 了安妥的步骤；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系辛勤 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按礼貌制作干系账册并与基金不竭东说念主查对；   （14）依据基金不竭东说念主的指示或联系礼貌向基金份额抓有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系礼貌，召集基金份额抓有 东说念主大会或配合基金不竭东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金不竭东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临终结、照章被罢休或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会 和银行监管机构，并文书基金不竭东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿干事，其抵偿 干事不因其退任而奉命；   （20）按礼貌监督基金不竭东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金不竭东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主 利益向基金不竭东说念主追偿；   （21）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决定；   （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东说念主的权利和义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 金合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章恳求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开显露的基金信息辛勤；   （7）监督基金不竭东说念主的投资运作；   （8）对基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；   （3）爱护基金信息显露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的 用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金归天或者《基金合同》圮绝的 有限干事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和王法   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金不竭东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）诊治基金运作形势；   （5）提高基金不竭东说念主、基金托管东说念主的报酬轨范或销售服务费率，但法律法 规要求提高该等报酬轨范或销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资见解、范围或策略（法律律例和中国证监会另有礼貌的 除外）；   （9）变更基金份额抓有东说念主大会轨范；   （10）基金不竭东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或统统抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额抓有东说念主（以基金不竭东说念主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 抓有东说念主大会的事项。 抓有东说念主大会：   （1）调低基金不竭费、基金托管费、基金销售服务费；   （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律律例和《基金合同》礼貌的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或变更收费形势，调整基金份额类别的竖立； 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额抓有东说念主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集形势 金不竭东说念主召集； 提议书面提议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集。 求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金不竭东说念主提议书面提议。基金不竭东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基 金份额抓有东说念主代表和基金不竭东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 开基金份额抓有东说念主大会，而基金不竭东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、滋扰。 益登记日。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书形势 告。基金份额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决形势；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点;   （5）会务常设酌量东说念主姓名及酌量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东说念主大会所遴选的具体通讯形势、录用的公证机关偏激联 系形势和酌量东说念主、书面表决意见寄交的截止时期和收取形势。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金不竭东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行 书面文书基金不竭东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 不竭东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票着力。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的形势   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会形势或通讯开会形势召开，会议的召开 形势由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金不竭东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓 有东说念主大会，基金不竭东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同 时安妥以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主 抓有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用证明安妥法律律例、《基金合 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 同》和会议文书的礼貌，况兼抓有基金份额的凭证与基金不竭东说念主抓有的登记辛勤 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证显现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 体式在表决为止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面形势进行表 决。   在同期安妥以下条件时，通讯开会的形势视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个干事日内连 续公布干系指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不竭东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不竭东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文书礼貌的形势收取基金份额抓有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 不竭东说念主经文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力；   （3）本东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额抓 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的录用东说念主抓有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用证明符 正当律律例、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文书公布前报中国证监会备案。 他非现场形势或者以非现场形势与现场形势结合的形势召开基金份额抓有东说念主大 会，或者领受收罗、电话或其他形势授权他东说念主代为出席会议并表决，会议轨范比 照现场开会和通讯形势开会的轨范进行。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定圮绝《基金合同》、更换基金不竭东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 并、法律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额抓有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，领先由大会主抓东说念主按照下列第七条礼貌轨范详情和公 布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东说念主为基金不竭东说念主授权出席会议的代表，在基金不竭东说念主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金不竭东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和 代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主当作该 次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金不竭东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金 份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主 姓名（或单元称呼）和酌量形势等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和越过决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以越过决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。诊治基金运作形势、更换 基金不竭东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》以越过决议通过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会遴选记名形势进行投票表决。   遴选通讯形势进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证证明，不然提交 安妥会议文书中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，阵势 安妥会议文书礼貌的书面表决意见视为有用表决，表决意见隐晦不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额抓有东说念主自行召集或大会诚然由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议初始 后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不竭东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主抓东说念主应当马上公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证,基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   在通讯开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不竭东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 核准或者备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议意见之 日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果领受 通讯形势进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当推行收效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金不竭 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的额外约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若干系 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的抓有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主当作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    基金合同铲除和圮绝的事由、轨范以及基金财产算帐形势   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 出具无异议意见后方可推行，自决议收效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东说念主链接的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 管东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐文书；   （5）礼聘司帐师事务所对算帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 文书出具法律意见书；   （6）将算帐文书报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐文书经具有证券、期 货干系业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文书报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐文书指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。    争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当 事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统带。    基金合同的着力   《基金合同》是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系 的法律文献。 或授权代表署名并在募逼近束后经基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续， 并经中国证监会书面阐述后收效。 会备案并公告之日止。 抓有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。 理东说念主、基金托管东说念主各抓有二份，每份具有同等的法律着力。 机构的办公风物和营业风物查阅。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书               二十三、基金托管公约的内容摘录    基金托管公约当事东说念主   （一）基金不竭东说念主   称呼：汇添富基金不竭股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立日历：2005 年 2 月 3 日   批准建设机关及批准建设文号：中国证监会证监基金字【2005】5 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 132,724,224 元   存续期间：抓续经营   电话：（021）28932888   传真：（021）28932998   经营范围：基金召募、基金销售、资产不竭以及经中国证监会许可的其他业 务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准建设机关和批准建设文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：抓续经营   经营范围：招揽公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结 算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；代理资金算帐；种种汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金 融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券； 外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信有观看、 接洽、见证业务；企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业 务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格 境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理怒放式基金业务；电话银行、手 机银行、网上银行业务；金融滋生居品交易业务；经国务院银行业监督不竭机构 等监管部门批准的其他业务。    基金托管东说念主对基金不竭东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳轨范的， 基金不竭东说念主应按照基金托管东说念主要求的样子提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东说念主运用干系本领系统，对基金推行投资是否安妥基金合同对于证券采纳标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为债券类金融器用，包括国债、金融债、央行单据、公司 债、企业债、处所政府债、可诊治债券、可分离债券、短期融资券、中期单据、 中小企业私募债券、资产搭救证券、债券回购、银行进款（包括依期进款及公约 进款），以及法律律例或中国证监会允许投资的其他固定收益类品种。本基金不 顺利从二级商场上买入股票和权证，也不参与一级商场新股申购。因抓有可诊治 债券转股所得的股票、因所抓股票派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权 证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行安妥 轨范后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；其中对高息债的投 资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律律例或监管机构未强制要求评级的债券类金融工 具；基金抓有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 的投资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+） 和 A（含 A）之间的债券以及法律律例或监管机构未强制要求评级的债券类金融 器用； 值的 40%。债券回购最永恒限为１年，债券回购到期后不得缓期； 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 该资产搭救证券限制的 10%；本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产搭救证券 的比例，不得逾越该基金资产净值的 10%；本基金抓有的全部资产搭救证券，其 市值不得逾越该基金资产净值的 20%； 基金抓有资产搭救证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资轨范，应在评 级文书发布之日起 3 个月内给以全部卖出； 净值的百分之三；一只基金抓有的通盘流畅受限证券，其市值不得逾越基金资产 净值的百分之十五；本款所指流畅受限证券包括由《上市公司证券刊行不竭办法》 范例的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁 依期的可交易证券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券；经基金不竭东说念主和基金托 管东说念主协商，可对以上比例进行调整； 值的 15%；因证券商场波动、上市公司停牌、基金限制变动等基金不竭东说念主之外的 因素致使基金投资比例不安妥上述投资比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流 动性受限资产的投资； 怒放式基金以及处于怒放期的依期怒放基金，实足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认同的额外投资组合除外）抓有一家上市 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 15%；合并基金不竭 东说念主不竭的、且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 30%； 方开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   除上述第 4、6、8、10 项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金不竭东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述礼貌的投资比例的， 基金不竭东说念主应当在 10 个交易日内进行调整。   基金不竭东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。法律律例或监管部门另有礼貌的，从其礼貌。   上述投资组合限制条目中，若属法律律例的强制性礼貌，则当法律律例或监 管部门取消上述限制，在履行安妥轨范后，本基金投资可不受上述礼貌限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和搜检自基金合同收效之日起首始。   （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对本公约第 十五条第九项基金投资辞败北履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督形势对基金 不竭东说念主基金投资辞败北履和关联交易进行监督。根据法律律例联系基金辞让从事 关联交易的礼貌，基金不竭东说念主和基金托管东说念主相互提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他紧要好坏关系的公司名单及联系关联方交易证券名单。基金 不竭东说念主和基金托管东说念主有干事确保关联交易名单的实在性、准确性、完好意思性，并负 责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金不竭东说念主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规辞让基金从事的关联交易时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金不竭东说念主遴选必 要步骤阻止该关联交易的发生，如基金托管东说念主遴选必要步骤后仍无法阻止关联交 易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会文书。对于基金不竭东说念主已成交的关联交 易，如基金托管东说念主事前已严格遵命了监督经由仍无法阻止该关联交易的发生，而 只可按干系法律律例和交易所王法进行过后结算，则基金托管东说念主不承担由此形成 的损失，并应向中国证监会文书。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金不竭 东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金不竭东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供经谨慎采纳的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算形势。基金托管东说念主监督基金不竭东说念主是否按事前提供的银 行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金不竭东说念主不错每半年对银行间债券商场 交易敌手名单进行更新，如基金不竭东说念主根据商场情况需要临时调整银行间债券市 场交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明原理，在与交易敌手发生交易前 3 个干事 日内与基金托管东说念主协商处分。基金不竭东说念主收到基金托管东说念主书面阐述后，被阐述调 整的名单初始收效，新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的 交易，仍应按照公约进行结算。基金不竭东说念主负责对交易敌手的资信禁止，按银行 间债券商场的交易王法进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合 同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主 过后发现基金不竭东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易形势进行交易时，基金 托管东说念主应实时提醒基金不竭东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇干事。   （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金不竭 东说念主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金不竭东说念主应根据法律律例的礼貌及基金合同的 约定，详情安妥条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否安妥联系礼貌进行监督。   本基金投资银行进款应安妥如下礼貌： 银行进款业务账目及核算的实在、准确。 干系公约、账户辛勤、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户不竭、利率不竭、支付结算等 的各项礼貌。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主在采纳进款银行时有违背联系法律律例的礼貌 及基金合同的约定的步履，应实时以书面体式文书基金不竭东说念主在 10 个干事日内 纠正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在 10 个干事日内纠正的， 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 基金托管东说念主应文书中国证监会。基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有紧要违纪步履，应 立即文书中国证监会，同期文书基金不竭东说念主在 10 个干事日内纠正或拒却结算。   （六）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产 净值筹备、基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金 收益分派、干系信息显露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监 督和核查。   如果基金不竭东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩弘扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何干事，并将在发现后立即文书中 国证监会。   （七）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资 流畅受限证券进行监督。 为的报复文书》、《对于基金投资非公斥地行股票等流畅受限证券联系问题的通 知》等联系法律律例礼貌。 《上市公司证券刊行不竭办法》范例的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售 部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布紧要音信或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受 限证券。 风险禁止轨制、流动性风险禁止预案等规章轨制。基金不竭东说念主应当根据基金流动 性的需要合理安排流畅受限证券的投资比例，并在风险禁止轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金不竭东说念主董事会批准。上述 规章轨制经董事融会过之后，基金不竭东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上 述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。 管东说念主提供联系流畅受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明文献复印件、基金不竭东说念主与承 销商签订的销售公约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 划款账号、划款金额、划款时期文献等。基金不竭东说念主应保证上述信息的实在、完 整。 场出现剧烈变化导致基金不竭东说念主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险， 基金托管东说念主有权要求基金不竭东说念主对该风险的摈斥或戒备步骤进行补充和整改，并 作念出版面说明。不然，基金托管东说念主经预先书面见知基金不竭东说念主，有权拒却推行其 联系指示。因拒却推行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何干事， 并有权文书中国证监会。 证基金托管东说念主大要往常查询。因基金不竭东说念主原因产生的受限证券登记存管问题， 形成基金财产的损失或基金托管东说念主无法安全防守基金财产的干事与损失，由基金 不竭东说念主承担。 送了虚假的数据，导致基金托管东说念主不可履行托管东说念主职责的，基金不竭东说念主应照章承 担相应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资 流畅受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本公约履行监督职责后不承担上述损 失。   （八）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作中 违背法律律例和基金合同的礼貌，应实时以书面体式文书基金不竭东说念主限期纠正。 基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不竭东说念主收到文书后 应不才一干事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主 的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改 正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金 不竭东说念主改正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基 金托管东说念主应文书中国证监会。基金托管东说念主发现基金不竭东说念主依据交易轨范仍是收效 的投资指示违背法律、行政律例和其他联系礼貌，或者违背基金合同约定的，应 当立即文书基金不竭东说念主，并文书中国证监会。   （九）基金不竭东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和 本托管公约对基金业务推行核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金不竭东说念主应 在礼貌时期内答复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督文书的事项，基金不竭东说念主应积极配 合提供干系数据辛勤和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有紧要违纪步履，应实时文书中国证监会， 同期文书基金不竭东说念主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金不竭东说念主无正 当原理，拒却、窒碍对方根据本公约礼貌诈欺监督权，或遴选拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托 管东说念主应文书中国证监会。    基金不竭东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金不竭东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 不竭东说念主筹备的基金资产净值和基金份额净值、根据基金不竭东说念主指示办理算帐交 收、干系信息显露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账不竭、未推行或无故延长推行基金不竭东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本公约偏激他联系礼貌时，应实时以书面体式文书 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一干事日前实时查对并以书 面体式给基金不竭东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内，基金不竭东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督 促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金不竭东说念主的核查步履，包括但不限 于：提交干系辛勤以供基金不竭东说念主核查托管财产的完好意思性和实在性，在礼貌时期 内答复基金不竭东说念主并改正。   （三）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应实时文书中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金托管东说念主无正 当原理，拒却、窒碍对方根据本公约礼貌诈欺监督权，或遴选拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金不竭东说念主提议劝诫仍不改正的，基金管 理东说念主应文书中国证监会。   基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 正当合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。 整与平定。 基金财产，如有额外情况两边可另行协商处分。 详情到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时文书基金不竭东说念主遴选步骤进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金托管东说念主对此不承担任何干事。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金不竭东说念主开立并不竭。 基金份额抓有东说念主东说念主数安妥《基金法》、《运作办法》等联系礼貌后，基金不竭东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在 礼貌时期内，礼聘具有从事证券干系业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验 资文书。出具的验资文书由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为 有用。 礼貌办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和不竭 根据基金不竭东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 管东说念主防守和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东说念主和基金不竭东说念主不得假借本基金的阵势开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 户办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和不竭 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金不竭东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限干事公司的一级 法东说念主算帐干事，基金不竭东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限干事公司的礼貌推行。 的不竭和运用由基金不竭东说念主负责。 触及干系账户的开设、使用的，按联系礼貌开设、使用并不竭；若无干系礼貌， 则基金托管东说念主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的礼貌。   （五）债券托管专户的开设和不竭   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的联系礼貌，以基金的阵势在中央国债登记结算有限干事公司开立债券托 管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金不竭东说念主和基金托管 东说念主同期代表基金签订寰球银行间债券商场债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和不竭 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 定，在基金不竭东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系规 则使用并不竭。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的防守   基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善防守，防守凭证由基金托管东说念主抓有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东说念主根据基金不竭东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主推行有用禁止下的什物证券在 基金托管东说念主防守期间的损坏、灭失，由此产生的干事应由基金托管东说念主承担。基金 托管东说念主对托管东说念主之外机构推行有用禁止的证券不承担防守干事。   （八）与基金财产联系的紧要合同的防守   由基金不竭东说念主代表基金签署的、与基金联系的紧要合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主防守。除公约另有礼貌外，基金不竭东说念主在代表基金签署与基金 联系的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的本来，以便基金不竭东说念主和基金 托管东说念主至少各抓有一份本来的原件。紧要合同的防守期限为基金合同圮绝后 15 年。    基金资产净值筹备和司帐核算   （一）基金资产净值的筹备及复核轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资 产净值。基金份额净值的筹备，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入， 由此产生的错误计入基金财产。国度另有礼貌的，从其礼貌。   每干事日筹备基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。   基金不竭东说念主每干事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主依据基金合同和干系法律律例 的礼貌对外公布。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （二）基金资产估值方法和额外情形的处理   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项偏激他基金资产 和欠债。   （1）股票估值方法：   上市流畅股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估 值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，将参考近似投资品种 的现行市价及紧要变化因素，调整最近交易日收盘价，详情公允价值进行估值。   ①初次刊行未上市的股票，领受估值本领详情公允价值，在估值本领难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本价估值；   ②送股、转增股、配股和公开增发新股等刊行未上市的股票，按估值日在证 券交易所上市的合并股票的市价进行估值；   ③初次公斥地行有明确锁依期的股票，合并股票在交易所上市后，按估值日 在证券交易所上市的合并股票的市价进行估值；   ④非公斥地行的且在刊行时明确一依期限锁依期的股票，按监管机构或行业 协会联系礼貌详情公允价值。 金资产进行估值，均应被以为领受了安妥的估值方法。然则，如果基金不竭东说念主认 为按本项第 1）－2）小项礼貌的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允 价值的，基金不竭东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值；   （2）债券估值方法： 估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的 收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了紧要变化的， 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 将参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近交易日收盘价，详情 公允价值进行估值。 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的， 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日 后经济环境发生了紧要变化的，将参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调整最近交易日收盘价，详情公允价值进行估值。 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 用估值本领详情公允价值。 值。 格考据具有可靠性的估值本领，详情中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券领受估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律律例对 中小企业私募债券估值有最新礼貌的，从其礼貌。 金资产进行估值，均应被以为领受了安妥的估值方法。然则，如果基金不竭东说念主认 为按本项第 1）－7）小项礼貌的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允 价值的，基金不竭东说念主在空洞商量商场成交价、商场报价、流动性、收益率弧线等 多种因素基础上形成的债券估值，基金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定 后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （3）权证估值方法： 证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得交易的，且最 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易 日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调整最近交易市价，详情公允价钱。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值本领详情公允价值进行估值。 资产进行估值，均应被以为领受了安妥的估值方法。然则，如果基金不竭东说念主以为 按本项第 1）－3）项礼貌的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价值 的，基金不竭东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值 的价钱估值。   （4）其他有价证券等资产按国度联系礼貌进行估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的礼貌或者未能充分保重基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。以约定的方法、轨范和干系法律律例的规 定进行估值，以保重基金份额抓有东说念主的利益。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主按股票估值方法的第 3）项、债券估值方法的第 8） 项、权证估值方法的第 4）项进行估值时，所形成的错误不当作基金份额净值错 误处理。   （三）基金份额净值舛错的处理形势   （1）当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为基 金份额净值舛错；基金份额净值出现舛错时，基金不竭东说念主应当立即给以纠正，通 报基金托管东说念主，并遴选合理的步骤驻扎损失进一步扩大；舛错偏差达到或逾越基 金份额净值的 0.25%时，基金不竭公司应当实时文书基金托管东说念主并报中国证监 会；舛错偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金不竭东说念主应当公告、通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值筹备舛错时，由基金不竭东说念主负责处理，由 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 此给基金份额抓有东说念主和基金形成损失的，应由基金不竭东说念主先行赔付，基金不竭东说念主 按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值筹备差错给基金和基金份额抓有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的干事，经阐述 后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金司帐干事方由基金不竭东说念主担任。与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金司帐干事方的建 议推行，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。   ②若基金不竭东说念主筹备的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且 基金托管东说念主未对筹备过程提议疑义或要求基金不竭东说念主书面说明，基金份额净值出 错且形成基金份额抓有东说念主损失的，应根据法律律例的礼貌对基金份额抓有东说念主或基 金支付抵偿金，就推行向基金份额抓有东说念主或基金支付的抵偿金额，其中基金不竭 东说念主承担 50%，基金托管东说念主承担 50%。   ③如基金不竭东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的筹备结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金不竭东说念主的筹备结果对外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基 金不竭东说念主负责赔付。   ④由于基金不竭东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东说念主在履行往常复核轨范后仍不可发现该舛错，进而导致基金份额净值计 算舛错而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。   （3）由于证券交易所、登记结算公司发送的数据舛错，联系司帐轨制变化 或由于其他不可抗力原因，基金不竭东说念主和基金托管东说念主诚然仍是遴选必要、安妥、 合理的步骤进行搜检，然则未能发现该舛错而形成的基金份额净值筹备舛错，基 金不竭东说念主、基金托管东说念主不错奉命抵偿干事。但基金不竭东说念主、基金托管东说念主应积极采 取必要的步骤摈斥由此形成的影响。   （4）基金不竭东说念主和基金托管东说念主由于各自本领系统竖立而产生的净值筹备尾 差，以基金不竭东说念主筹备结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行 业有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协 商。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所触及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形致使基金不竭东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基 金资产价值时；   （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现紧要滚动，而基金不竭东说念主为保 障基金份额抓有东说念主的利益，决定延长估值时；   （4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商阐述后，基金不竭东说念主应当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门礼貌的司帐轨制推行。   （六）基金账册的建立   基金不竭东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书。基金不竭东说念主独马上 竖立、记录和防守本基金的全套账册。若基金不竭东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金不竭东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的筹备和公告的，以基金不竭东说念主的账册为 准。   （七）基金财务报表与文书的编制和复核   基金不竭东说念主应当实时编制并对外提供实在、完好意思的基金财务司帐文书。月度 报表的编制，基金不竭东说念主应于每月晦了后 5 干事日内完成；《基金合同》收效后， 基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金不竭东说念主应当在三个干事日内，更新 基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金不竭东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金不竭东说念主不再更新基金招募说 明书。季度文书应在季度结果之日起 15 个干事日内编制收场并给以公告；中期 文书在司帐年度半年终了后两个月内编制收场并给以公告；年度文书在司帐年度 结果后三个月内编制收场并给以公告。基金合同收效不及 2 个月的，基金不竭东说念主 不错不编制当期季度文书、中期文书或者年度文书。 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书   基金不竭东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文书基金不竭东说念主。基 金不竭东说念主在季度文书完成当日，将联系文书提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主 应在收到后 7 个干事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金不竭东说念主。基金管 理东说念主在中期文书完成当日，将联系文书提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金不竭东说念主。基金不竭东说念主在年 度文书完成当日，将联系文书提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金不竭东说念主。基金不竭东说念主和基金托管东说念主之 间的上述文献来往均以加密传的确形势或两边约定的其他形势进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不竭东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理形势为准；若双 方无法达成一致，以基金不竭东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基 金不竭东说念主提供的文书上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的 复核意见书，两边各自留存一份。如果基金不竭东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布 公告之日之前就干系报抒发成一致，基金不竭东说念主有权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金不竭东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金功绩比较基准的基础数据和 编制结果。    基金份额抓有东说念主名册的防守   本基金的基金不竭东说念主和基金托管东说念主须分别妥善防守的基金份额抓有东说念主名册， 包括基金合同收效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓 有东说念主名册的内容至少应包括抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由注册登记机构编制，由基金不竭东说念主审核并提交基金托 管东说念主防守。基金托管东说念主有权要求基金不竭东说念主提供苟且一个交易日或全部交易日的 基金份额抓有东说念主名册，基金不竭东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金不竭东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额抓有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册应于下月前十个干事日内提交；基金合同生 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 效日、基金合同圮绝日等触及到基金枢纽事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发 诞辰后十个干事日内提交。   基金不竭东说念主和基金托管东说念主应妥善防守基金份额抓有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应顺从守秘义务。若基金不竭东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善 防守基金份额抓有东说念主名册，应按联系律例礼貌各自承担相应的干事。    托管公约的变更、圮绝与财产的算帐   （一）托管公约的变更轨范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的礼貌有任何冲破。基金托管公约的变更报中国证监会核准 或备案后收效。   （二）基金托管公约圮绝的情形 权；   （三）基金财产的算帐   （1）基金合同圮绝后，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的 监督下进行基金算帐。   （2）基金算帐小组成员由基金不竭东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系业 务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金算帐小组不错 聘用必要的干事主说念主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 连接针织、辛苦、尽责地履行基金合同和本托管公约礼貌的义务，保重基金份额 抓有东说念主的正当权益。   （4）基金算帐小组负责基金财产的防守、清理、估价、变现和分派。基金 算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐文书；   （5）礼聘司帐师事务所对算帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 文书出具法律意见书；   （6）将算帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，清 算用度由基金算帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌反璧前，不分派给基金份额抓有东说念主。   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐文书经具有证券、期 货干系业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文书报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐文书指示性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   适用法律与争议处分形势   因本公约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一处分，协商、 统一不可处分的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有敛迹力。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金不竭东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接 针织、辛苦、尽责地履行基金合同和本托管公约礼貌的义务，保重基金份额抓有 东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书              二十四、对基金份额抓有东说念主的服务   对于基金份额抓有东说念主，基金不竭东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额抓有东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容 如下：   （一）基金份额抓有东说念主注册登记服务   基金不竭东说念主为基金份额抓有东说念主提供注册登记服务。基金不竭东说念主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、不竭、托管与转托管；基金诊治和非交易过户；基金份额抓有东说念主名册 的不竭；权益分派时红利的登记派发；基金交易份额的算帐过户和基金交易资金 的交收等服务。   （二）基金份额抓有东说念主交易信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交易的阐述信息，或者通过基金公司客服电话及 网站进行查询。 份额抓有东说念主可自主采纳对账单的发送形势，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金不竭东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制恳求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交易阐述、对账单服务等。基金不竭东说念主可根据推行业务需要，调整定制信息的条 件、形势和内容。   （三）客户服务中心电话服务   基金不竭东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额抓有东说念主 可查询基金余额、交易情况、基金居品与服务等干系信息。   客户服务中心在每一干事日提供不少于 12 小时的东说念主工接洽服务。基金份额 抓有东说念主可通过基金不竭东说念主寰球统一客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务接洽、信息查询、信息定制、通讯辛勤修改、投诉建议等多项服务。   （四）网站服务 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书   基金份额抓有东说念主不错通过基金不竭东说念主网站（www.99fund.com）享受本旨资 讯、信息显露、账户信息、交易信息、在线接洽等多项服务。   基金份额抓有东说念主不错通过基金不竭东说念主网站“网上交易”办理开户、交易及查 询等业务。联系基金网上交易的公约文本请参见基金不竭东说念主网站。   （五）投诉受理服务   基金份额抓有东说念主不错通过基金不竭东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等形势对基金不竭 东说念主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠说念， 由基金不竭东说念主和各销售机构分别不竭。   基金不竭东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出恢复。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                   更新招募说明书                       二十五、其他应显露事项       以下信息显露事项已通过中国证监会礼貌媒介进行公开显露。 序号             公告标题                    显露媒体        公告日历        汇添富基金不竭股份有限公司旗下                                   上交所,公司网站,中国证监                                   会基金电子显露网站        品辛勤撮要                                   上交所,上证报,公司网站,        汇添富基金不竭股份有限公司旗下        基金 2023 年第二季度文书                                   子显露网站        对于汇添富基金不竭股份有限公司            上证报,公司网站,中国证监        运用固有资金投资旗下基金的公告            会基金电子显露网站                                   上交所,上证报,公司网站,        汇添富基金不竭股份有限公司旗下        基金 2023 年中期文书                                   子显露网站        对于汇添富基金不竭股份有限公司                                   上证报,公司网站,中国证监                                   会基金电子显露网站        和解关系的公告        汇添富高息债债券型证券投资基金            证券时报,公司网站,中国证        基金司理变更公告                   监会基金电子显露网站        汇添富高息债债券型证券投资基金                                   公司网站,中国证监会基金                                   电子显露网站        更新）        对于汇添富基金不竭股份有限公司                                   上证报,公司网站,中国证监                                   会基金电子显露网站        限公司和解关系的公告                                   上交所,上证报,公司网站,        汇添富基金不竭股份有限公司旗下        基金 2023 年第三季度文书                                   子显露网站        汇添富高息债债券型证券投资基金            公司网站,中国证监会基金        更新法律文献                     电子显露网站        汇添富基金不竭股份有限公司对于        汇添富高息债债券型证券投资基金            证券时报,公司网站,中国证        缩短不竭费率和托管费率并修改法            监会基金电子显露网站        律文献的公告        汇添富高息债债券型证券投资基金                                   公司网站,中国证监会基金                                   电子显露网站        更新） 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书       对于汇添富运用固有资金投资旗下     上证报,公司网站,中国证监       基金的公告               会基金电子显露网站       汇添富基金不竭股份有限公司对于     上证报,公司网站,深交所,       度并修改法律文献的公告         站       汇添富基金不竭股份有限公司旗下     公司网站,深交所,中国证监       部分基金更新法律文献          会基金电子显露网站       对于戒备违警分子冒用汇添富基金       阵势进行罪人行径的枢纽指示       汇添富基金不竭股份有限公司旗下                           公司网站,深交所,中国证监                           会基金电子显露网站       品辛勤撮要       对于汇添富基金不竭股份有限公司                           上证报,公司网站,中国证监                           会基金电子显露网站       和解关系的公告                           上交所,上证报,公司网站,       汇添富基金不竭股份有限公司旗下       基金 2023 年第四季度文书                           子显露网站       对于汇添富高息债债券型证券投资                           证券时报,公司网站,中国证                           监会基金电子显露网站       定额投资业务限制金额的公告                           上交所,上证报,公司网站,       汇添富基金不竭股份有限公司旗下       基金 2023 年年度文书                           子显露网站       汇添富基金不竭股份有限公司对于                           上证报,公司网站,中国证监                           会基金电子显露网站       辛勤的公告       汇添富基金不竭股份有限公司对于     上交所,上证报,公司网站,       的公告                 子显露网站                           上交所,上证报,公司网站,       汇添富基金不竭股份有限公司旗下       基金 2024 年第一季度文书                           子显露网站       对于汇添富基金不竭股份有限公司                           上证报,公司网站,中国证监                           会基金电子显露网站       公司和解关系的公告 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书             二十六、招募说明书的存放及查阅形势   本基金招募说明书存放于基金不竭东说念主和基金托管东说念主的办公风物、注册登记机 构、基金销售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费 后，可在合理时期内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述形势所赢得的文 件偏激复印件，基金不竭东说念主和基金托管东说念主保证与所公告文本的内容实足一致。   投资者还不错顺利登录基金不竭东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书                   二十七、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅形势：   以上备查文献存放在基金不竭东说念主和基金托管东说念主的办公风物，在办公时期可供 免费查阅。                              汇添富基金不竭股份有限公司