创金合信怡久陈述债券A,创金合信怡久陈述债券C: 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金(2024年11月)招募说明书(更新)

创金合信怡久陈述债券型证券投资基金 （2024 年 11 月）招募说明书（更新）    基金管束东说念主：创金合信基金管束有限公司   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司      截止日：2024 年 11 月 12 日              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                       要害提醒 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作念出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 场基金，低于搀和型基金和股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往国法等互异带来的私有风险。 成本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产物性情，充分商量自身的风险承受才气， 感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险。投成本基金可能遭受的风险包括证券市 场风险、流动性风险、信用风险、管束风险、操作或时刻风险、私有风险、基金管束东说念主职责 罢了风险及不可抗力风险等。敬请投资东说念主把稳阅读本招募说明书“风险揭示”章节，以便全 面了解本基金运作过程中的潜在风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管束东说念主履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金管束东说念主将对基金简称进行特别标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主 仔细阅读相干内容并缓和本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面对价钱 大幅波动的风险。 资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往 国法等互异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转交 易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风 险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来的风 险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交往，港股不可实时卖出，可能带来一 定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 化，当信用生息品价值为正时面对交往敌手讲错的风险。信用生息品主要场外市集交往，产 品自身的流动性不高，此时倘若市集中发生交往敌手讲错或者信用评级被左迁等信用事件， 将会贬低产物的流动性，使得产物的流动性溢价提高。信用生息品自身高杠杆的特色，无意 极为微细的特殊可能带来风险的急剧放大，信用生息品在估值、风险对冲方面存在模子风险。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 金。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应雅致阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》及基金产物贵寓概要等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。 对本基金事迹弘扬的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职责。   本基金本次更新招募说明书波及基金司理变更事项，相干信息更新截止日为 2024 年 11 月 12 日。相干财务数据和净值弘扬截止日为 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                      创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                   第一部分 前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息裸露管束办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《证券投资基金信息裸露内容 与格式准则第 5 号》、《公开召募通达式证券投资基金流动性风 险管束轨则》（以下简称“《流动性风险管束轨则》”）以及《创金合信怡久陈述债券型证 券投资基金基金合同》编写。   基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或者要害遗漏，并对其 确切性、准确性、齐全性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管束东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相干轨则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应把稳查阅基金合同。                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验校正和补充 证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 投资基金招募说明书》过火更新 过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等以及颁布机关对其频频 作念出的校正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息裸露管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束轨则》及颁布机关对其频频作念出的修 订            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经相干政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资管束办法》（包括其频频校正）及相干法律法例轨则不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其频频校正）及相干法律法例轨则，运用来自境 外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东说念主坚忍了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并防守基金份额抓有东说念主名册和办理非交往过户等 或接受创金合信基金管束有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日历 计帐效率报中国证监会备案并赐与公告的日历                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 个月 港股通交往且该交往日为非港股通交往日，则本基金有权不通达申购、赎回，并按轨则进行 公告） 理东说念主制定并频频校正，是范例基金管束东说念主所管束的通达式证券投资基金登记方面的业务国法， 由基金管束东说念主和投资东说念主共同礼服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 苦求将其抓有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额调度为基金管束东说念主管束的其他基金份 额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额） 朝上上一通达日基金总份额的 10%的情形 已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 他资产的价值总和 总额 额净值的过程 裸露办法》轨则的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子裸露网站）等媒介 有东说念主服务的用度 服务费的基金份额类别 费的基金份额类别 按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公诱导行股票、资产 支抓证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行转让或交往的债券等 式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分配给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 置计帐，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管束工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要害不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要害不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不确定性的资产 券权益的证券                   创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                       第三部分 基金管束东说念主 一、基金管束东说念主概况      称呼：创金合信基金管束有限公司      住所：深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）      办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东说念主：钱龙海      设立日历：2014 年 7 月 9 日      批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可2014651 号      组织神志：有限职责公司      注册成本：2.6096 亿元东说念主民币      存续期限：抓续筹画      筹商电话：0755-23838000      筹商东说念主：吕阿鹏      股权结构： 序号        推进称呼                          出资比例           共计                                           100% 二、主要东说念主员情况      钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管束系教练，北京 京放投资管束参谋人公司总司理助理，佛山证券有限职责公司副总司理，第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委布告、监事会主席，第一创业投资管束有限公司董事、董事长，第 一创业证券承销保荐有限职责公司董事，银华基金管束股份有限公司董事、监事会主席，吉            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 林省国度新材料产业创业投资有限职责公司董事，深圳一创创盈投资管束有限公司推行董事、 法定代表东说念主，深圳一创巨室投资管束有限公司董事，深圳第一创业转换成本管束有限公司董 事，深圳一转换天投资管束有限公司董事，深圳第一创业元创投资管束有限公司董事，北京 第一创业圆创成本管束有限公司董事，深圳一创泰和投资管束有限公司董事，深圳市第一创 业债券研究院法定代表东说念主、理事，深圳第一创业公益基金会副理事长，现任齐门经济贸易大 学中国 ESG 研究院理事长，创金合信基金管束有限公司董事长、法定代表东说念主。   苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南边基金管束有限公司研究员、基金司理、 投资部推行总监、投资部总监，第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管束部总司理，现 任创金合信基金管束有限公司董事、总司理。   黄先智先生，董事，硕士，国籍：中国。曾任第一创业证券股份有限公司资产管束部高 级投资助理、固定收益部投资司理、资产管束部产物研发与转换业务部负责东说念主兼交往部负责 东说念主。现任创金合信基金管束有限公司董事、副总司理。   屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员，第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东说念主、法律合规部代理负责东说念主和负责东说念主等职务，第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东说念主，第一创业投资管束有限公司监事，深圳第一创业 转换成本管束有限公司监事，北京元富源投资管束有限职责公司监事，深圳证券期货业纠纷 斡旋中心斡旋员，深圳市创海富信资产管束有限公司董事，现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东说念主，创金合信基金管束有限公司董事。   陈基华先生，独处董事，硕士，高等司帐师，国籍：中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心教练，中国诚信证券评估有限公司司理，红牛维他命饮料有限公司财务总监，ALJ（中 国）有限公司财务总监，吉通收集通讯股份有限公司副总裁、财务总监，中国铝业股份有限 公司推行董事、副总裁、财务总监，农银汇理基金管束有限公司董事，中铝外洋控股有限公 司总裁，中国太平洋保障（集团）有限公司副总裁，海南龙泽农业科技发展有限公司董事， 北京鼎成金禾贸易有限公司推行董事，北京中海石航空大地服务有限公司监事，北京南极方 舟文化发展有限公司推行董事，江苏众建富收集科技有限公司董事长，法定代表东说念主，金菜地 食物股份有限公司董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独处董事， 北京飞阁建筑工程有限公司监事，奥瑞金包装股份有限公司独处董事，泰禾集团股份有限公 司独处董事，北京厚基鼎成投资管束有限公司司理、财务负责东说念主，现任北京京玺庄园有限公 司推行董事、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主，北京厚基鼎成投资管束有限公司推行董事、 法定代表东说念主，中铁高新工业股份有限公司独处董事，烟台京玺农业发展有限公司推行董事、 总司理、法定代表东说念主，中粮包装控股有限公司独处董事，北京极意飞科技有限公司监事，京 玺庄园（烟台）有限公司推行董事、总司理、法定代表东说念主，黄山京玺庄园有限公司推行董事、 总司理、法定代表东说念主，海南京玺庄园有限公司推行董事、总司理、法定代表东说念主，北京厚基资              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 本管束有限公司董事长、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主，创金合信基金管束有限公司独处 董事。   彭兴韵先生，独处董事，博士，国籍：中国。历任湖北证券公司研究所部门主管，中国 社会科学院财贸经济研究所金融研究室助理研究员，中国社会科学院金融研究所货币表面与 货币政策研究室主任，创金合信基金管束有限公司第一届董事会独处董事，第一创业证券股 份有限公司研究所首席经济学家，上海秦森园林股份有限公司独处董事，长城国瑞证券股份 有限公司独处董事，现任中国社会科学院金融研究所货币表面与政策研究室研究员，浙江稠 州营业银行股份有限公司外部监事，创金合信基金管束有限公司独处董事。   潘津良先生，独处董事，研究生，国籍：中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月入伍，1975 年 4 月起历任北京影相机总厂职工，北京经济学院作事经济系教练，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府体改办调研处、研究室处长，成立银 行相信投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任，海南建信投资管束有限公司总司理， 信达相信投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限职责公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委布告， 名誉董事长。现任创金合信基金管束有限公司独处董事。   宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任中国迁徙通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本司帐、司帐主管，第一创业证券股份有限公司运营管束部估值核算岗、估值核算室负 责东说念主、交往管束负责东说念主、代理资产管束运营部负责东说念主，现任第一创业证券股份有限公司资产 管束运营部负责东说念主、创金合信基金管束有限公司监事会主席。   梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销管束和培训管束职员、东莞营业部运营管束运营总监、资 产管束部抽象运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金管束有限公司，历任 基金运营部总监助理、东说念主力资源部历程质地管束办公室总监助理、机构业务抽象服务部统筹 支抓岗、财管服务研发部客服负责东说念主，现任客户陪同服务部总监助理、公司职工代表监事。   郑晓敏女士，职工监事、硕士，国籍：中国。历任裕好意思（香港）制衣有限公司东说念主力资源 部招聘专员、龙光工程成立有限公司东说念主事行政部东说念主当事者管、展能源东说念主才资讯有限公司地产行 业团队参谋人、吉兆业集团控股有限公司东说念主力资源部东说念主力资源司理，2016 年 9 月加入创金合 信基金管束有限公司，曾任东说念主力资源与组织发展部招聘管束与职工关系岗，现任东说念主力资源与 组织发展部总监助理。               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   苏彦祝先生，总司理，简历同前。   梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管，世纪证券有限职责公司合规专员，第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理， 现任创金合信基金管束有限公司督察长、兼董事会秘书。   黄先智先生，副总司理，简历同前。   黄越岷先生，副总司理，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统诱导和业务分析工 程师，佛山市诚信税务师事务所副司理，第一创业证券股份有限公司信息时刻部总司理助理、 计帐托管部副总司理、资产管束部运营与客服负责东说念主，现任创金合信基金管束有限公司副总 司理、兼任网金与渠说念总部负责东说念主。   刘逸心女士，副总司理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个东说念主金融业 务部相貌司理，上投摩根基金管束有限公司北京分公司朔方区域渠说念业务总监，第一创业证 券股份有限公司资产管束部市集部负责东说念主，现任创金合信基金管束有限公司副总司理、兼财 务负责东说念主、创金合信基金管束有限公司北京分公司负责东说念主、创金合信基金管束有限公司上海 分公司负责东说念主。   奚胜田先生，副总司理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教练，江苏证券交 易中心信息时刻电脑部副司理，中信证券股份有限公司信息时刻高等程序员，第一创业证券 股份有限公司信息时刻中心总工程师、运营管束部负责东说念主、信息时刻总监兼信息时刻中心总 司理、公司副总裁、分管零卖经纪部、信息时刻中心、销售交往部、融资融券部、运营管束 部、资产托管部等部门，现任创金合信基金管束有限公司副总司理、兼信息时刻负责东说念主。   谢鑫先生，中国国籍，中国科学院研究生院硕士，2011 年 7 月加入中国国际期货股份 有限公司，任研究院研究员，2012 年 9 月加入北京光合大有投资管束有限公司，任投资部 投资司理，2015 年 4 月加入光大期货有限公司，任互联网金融部投资司理，2017 年 6 月加 入中国邮政储蓄银行股份有限公司，任资产管束部资产组合处投资司理，2020 年 4 月加入 中邮搭理有限职责公司，历任组合策略部投资司理、组合策略部副总司理，2024 年 4 月加 入创金合信基金管束有限公司，现任固收多策略部负责东说念主，创金合信怡久陈述债券型证券投 资基金基金司理（2024 年 11 月 12 日起任职）。   张贺章先生，中国国籍，桂林电子科技大学硕士。2011 年 6 月加入北京和君商榷有限 公司，任企业管束商榷部商榷师。2012 年 8 月加入大公国际资信评估有限公司，历任工商 企业二部分析师、行业组长、工商企业二部四处司理。2016 年 2 月加入创金合信基金管束 有限公司，历任固定收益部研究员、投资司理、固定收益部信用研究主管，现任信用研究部 负责东说念主，创金合信信用红利债券型证券投资基金基金司理（2020 年 09 月 09 日起任职），               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 创金合信尊泓债券型证券投资基金基金司理（2021 年 07 月 14 日起任职），创金合信双季 享 6 个月抓有期债券型证券投资基金基金司理（2021 年 12 月 20 日起任职），创金合信鑫 日享短债债券型证券投资基金基金司理（2023 年 03 月 15 日起任职），创金合信鑫利搀和 型证券投资基金基金司理（2024 年 03 月 20 日起任职），创金合信聚鑫债券型证券投资基 金基金司理（2024 年 09 月 03 日起任职），创金合信怡久陈述债券型证券投资基金基金经 理（2024 年 09 月 23 日起任职），兼任投资司理。      苏彦祝先生，创金合信基金管束有限公司董事、总司理；      董梁先生，创金合信基金管束有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东说念主；      黄弢先生，创金合信基金管束有限公司权益投研总部负责东说念主、行业投资研究部负责东说念主、 立场策略投资部负责东说念主、全齐收益想法权益投资部负责东说念主；      王一兵先生，创金合信基金管束有限公司总司理助理；      魏凤春先生，创金合信基金管束有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东说念主、基 金组合管束部负责东说念主；      上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金管束东说念主的职责      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管束基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相干法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相干法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要次序保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》轨则的用度；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （10）依据《基金合同》及相干法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄推进权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在适合相干法律、法例的前提下，制订和诊疗相干基金认购、申购、赎回、调度、 非交往过户、转托管和收益分配等业务国法；   （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以强健信用、严慎致力的原则管束和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹画方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此独处，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳健合理的次序使筹谋基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基 金合同》等法律文献的轨则，按相干轨则筹谋并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐发挥；   （10）编制季度发挥、中期发挥和年度发挥；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则，履行信息裸露及发挥义务；   （12）保守基金营业奥秘，不深刻基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他相干轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予诡秘，不向他东说念主深刻，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东说念主分配基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；      （16）按轨则保存基金财产管束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相干贵寓不低 于法律法例轨则的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，何况保证投资者 大致按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金相干的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；      （19）面对终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时发挥中国证监会并文告基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管束东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相干基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金管束东说念主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期终局后 30 日 内退还基金认购东说念主；      （25）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管束东说念主对于礼服法律法例的承诺 监会的相干轨则。 规，建立健全里面胁制轨制，采取灵验次序，防护下列行动发生：                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其管束的不同基金财产；      （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额抓有东说念主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）深刻因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相 关的交往行动；      （7）鄙俚职守，不按照轨则履行职责；      （8）法律、行政法例和中国证监会拦阻的其他行动。 律、法例及行业范例，强健信用、致力尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违法筹画；      （2）违背基金合同或托管条约；      （3）特意毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；      （5）拒却、干扰、繁难或严重影响中国证监会照章监管；      （6）鄙俚职守、滥用权益，不按照轨则履行职责；      （7）违背现行灵验的相干法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相干轨则，泄 漏在职职期间瞻念察的相干证券、基金的营业奥秘，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 筹谋等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相干的交往行动；      （8）违背证券交往局面业务国法，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，淆乱市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不方正技巧谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （12）在公开信息裸露和告白中特意含有空幻、误导、讹诈要素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会拦阻的行动。      基金管束东说念主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照强健信用、致力尽责的原则， 严格礼服相干法律法例和中国证监会发布的监管轨则，不断更新投资理念，范例基金运作。      （1）依影相干法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 最大利益；      （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （3）不违背现行灵验的相干法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相干轨则， 泄漏在职职期间瞻念察的相干证券、基金的营业奥秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资筹谋等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相干的交往行动；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券交往过火他行动。 五、基金管束东说念主的里面胁制轨制   为加强里面胁制，促进公司诚信、正当、灵验筹画，保障基金抓有东说念主利益，公司结合自 身的具体情况，建立了科学合理、胁制严实、运行高效的里面胁制体系，并制定了科学完善 的里面胁制轨制。公司里面胁制轨制由里面胁制大纲、基本管束轨制、部门业务规章等部分 组成。   里面胁制大纲是公司筹画管束的提要性文献，是制定各项规章轨制的基础和依据，轨则 了公司里面胁制的原则、想法、治理结构、里面胁制轨制体系、里面胁制环境、里面胁制措 施等。   基本管束轨制包括但不限于风险胁制轨制、投资管束轨制、基金司帐轨制、信息裸露制 度、监察稽核轨制、信息时刻管束轨制、公司财务轨制、贵寓档案管束轨制、事迹评估考查 轨制和抨击应变轨制等。   部门业务规章是在基本管束轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   公司里面胁制遵命以下原则：   （1）全面性原则：里面胁制必须覆盖公司的扫数部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务设施，并适用于公司各项业务和全体职工；   （2）审慎性原则：里面胁制的中枢是灵验防护各式风险，公司组织体系的组成、里面 管束轨制的建立齐要以防护风险、审慎筹画为起点；   （3）独处性原则：公司根据业务的需要设立相对独处的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的设立必须权责分明；   （4）灵验性原则：里面胁制轨制具有高度的泰斗性，应是扫数职工严格礼服的行动指 南；推行里面胁制轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有突出轨制或违背规章的权力；   （5）应时性原则：里面胁制应具有前瞻性，何况必须跟着公司筹画策略、筹画方针、               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 筹画理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的蜕变实时进行修改和完善。   （1）里面胁制大纲   为保证公司范例、稳健运作，灵验防护和化解公司筹画过程中的风险，最猛进度保护投 资者的正当权益，公司根据法律法例制定了里面胁制大纲。   公司里面胁制的想法是保证公司筹画管束的正当合规性、保证基金份额抓有东说念主、资产委 托东说念主的正当权益不受侵犯，收场公司稳健，抓续发展，看重推进权益，促进公司全体职工恪 守职业操守，清廉诚信，廉明自律，致力尽责；保护公司声誉。公司实行里面胁制的主要内 容包括确立加强里面胁制的领导念念想，营造故意于加强里面胁制的文化氛围，健全公司治理 结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险胁制提倡领导性要求，建立档次分明的制 度体系并建立对轨制自身的管束，对公司里面胁制的合感性、灵验性实行抓续闇练。   （2）风险胁制轨制   公司建立了风险胁制轨制并按照四级风险管束体系进行里面管束：第一层级为董事会及 风险胁制与审计委员会，第二层级筹画管束层及风险胁制办公会，第三层级为风险管束职能 部门或岗亭，第四层级为各部门。公司的风险胁制采取“从上至下”和“从下到上”相结合 的理念。   公司风险胁制的想法为严格礼服国度相干法律、法例、行政规章、行业自律范例和公司 各项规章轨制，自发形成遵法筹画、范例运作的筹画念念想和筹画立场；建立灵验的基金管束 和私募资产管束业务风险胁制机制，将各式风险严格胁制在轨则范围内，收场业务稳健、抓 续发展；不断提高风险胁制水平，保证客户正当权益不受侵犯；看重公司信誉，保抓公司的 风雅形象。公司结合多种风险胁制技巧，针对公司面对的各式风险，包括市集风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等，分别制定相应的风 险防护及应酬次序。   （3）监察稽核轨制   监察稽核服务是公司里面风险胁制的要害设施，为提高公司的正当合规运作水平，加强 公司里面风险胁制，公司制定了监察稽核轨制并设立督察长和合规与风险管束部。   督察长负责组织领导公司的监察稽核服务，可根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管束等相干会议，有权调阅公司相干文献、档案。 对基金资产运作、里面管束、轨制推行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核，出具监察稽核 发挥，并按要求履行相干报送程序。如发现公司运作中有非法违法行动，应当实时赐与制止，               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 要害问题应当发挥中国证监会及相干派出机构。   合规与风险管束部具体推行监察稽核服务，并协助督察长服务，具有独处的检查权、独 立的发挥权、阐明权和督促整改权，具体负责开展合规管束服务；统筹管束公司的法律事务； 负责公司及业务的风险管束服务；造访处理公司、职工的非法违法事件；负责公司的稽核审 计服务；协助、配合监管机关造访处理相处事项以过火他监察稽核服务。   （4）投资管束轨制   为看重投资者的正当权益，范例公司受托管束资产的投资管束行动，科学、高效、有序 地开展投资管束业务，公司制定了投资管束轨制。公司设立投资决策委员会，负责对客户资 产的投资管束服务进行研究、评估、决策，督导要害投资决策的推行，并对总司理负责。   公司投资管束行动的想法为通过深入研究和积极管束，为投资者提供投资管束服务，争 取投资者的正当权益。投资管束行动的原则包括：坚抓正当合规原则，严格礼服法律法例、 监管要乞降公司相干轨则，遵循基金合同与资产管束合同的约定；将看重投资者利益看成投 资管束业务的最高准则；投资运作体系的各设施权责明确、彼此互助、有限授权；投资过程 各设施采取严格的风险识别、胁制、防护次序。   （5）里面司帐轨制   公司建立了基金司帐的服务轨制及相应的操作胁制规程，确保司帐业务有章可循；按照 彼此制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管行相干业务的彼此核查监督机制； 为了确保基金资产的安全，公司严格范例基金计帐交割服务，并在授权范围内，实时准确地 完成基金计帐；强化司帐的事前、事中、过后监督和考查轨制；为了防护司帐数据的毁损、 散成仇泄密，制定了完善的档案防守和财务嘱托轨制。   基金管束东说念主确知建立、看重、维持和完善里面胁制轨制是基金管束东说念主董事会及筹画管束 层的职责。基金管束东说念主止境声明以上对于里面胁制的裸露确切、准确，并承诺将根据市集变 化和公司业务发展不断完善里面胁制轨制。                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主概况   本基金托管东说念主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一起 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东说念主：张为忠   成立时期：1992 年 10 月 19 日   筹画范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督管束委员会批准，公司主营业务主要包括： 接管公众进款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信造访、商榷、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东说念主 民银行和中国银行业监督管束委员会批准筹画的其他业务。   组织神志：股份有限公司（上市）   注册成本：293.52 亿元东说念主民币   存续期间：抓续筹画   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   筹商东说念主：朱萍   筹商电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制营业银行之一。经过二十年来的稳健筹画和业务开拓，各项业务发展一直保抓较快增长， 各项筹画目的在股份制营业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化诊疗，并改名为资产托管部， 目下下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控管束处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   目下，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信防守、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理产物托管、企业年金托管等多项 托管产物，形成完备的产物体系，可知足多领域客户、境表里市集的资产托管需求。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   二、主要东说念主员情况   张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国成立银行大连市分行诱导区分行行 长，中国成立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国成立银行湖北省分行纪委布告、副 行长、党委委员，中国成立银行普惠金融行状部（小企业业务部）总司理，中国成立银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会布告、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管束委员会主任， 总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委布告、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。   三、基金托管业务筹画情况   截止 2024 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 12,846.33 亿元， 托管证券投资基金共 437 只。   四、基金托管东说念主的里面胁制轨制 监管部门监管国法和上海浦东发展银行规章轨制，形成遵法筹画、范例运作的筹画念念想。确 保筹画业务的稳健运行，保证基金资产的安全和齐全，确保业务行动信息真实切、准确、完 整，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。 理部门，领导业务部门建立并看重资产托管业务的里面胁制体系。总行风险监控部是全行操 作风险的牵头管束部门。领导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控服务。总行资产托 管部属设内控管束处。内控管束处是全行托管业务条线的里面胁制具体管束实施机构，并配 备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管服务，独处愚弄监督稽核职责。 穿资产托管业务的决策、推行、监督全过程，浸透到各业务历程和各操作设施，覆盖到从事 资产托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面胁制以防护风险、合规筹画为起点，各项业务 历程体现“内控优先”要求。   具体内控次序包括：栽植职工设立内控优先、轨制先行、全员化风险胁制的风险管束理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志联结到组织架构、业务岗亭、东说念主员的各个设施。 制定权责明晰的业务授权管束轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业说念德范例、业 务数据备份和诡秘等在内的各项业务管束轨制；建立严格完善的资产阻隔和资产防守轨制， 托管资产与托管东说念主资产及不同托管资产之间实行独处运作、分别核算；对各样突发事件或故               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 障，建立完备灵验的救急决策，依期组织灾备演练，建立要害事项发挥轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等时刻技巧收场风险胁制；依期对业务情况 进行自查、里面稽核等次序进行监控，通过专项/全面审计等次序实施业务监控，排查风险 隐患。      五、托管东说念主对管束东说念主运作基金进行监督的方法和程序      托管东说念主严格按影相干政策法例、以及基金合同、托管条约等进行监督。监督依据具体包 括：      （1）《中华东说念主民共和国证券法》；      （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；      （3）《公开召募证券投资基金运作管束办法》；；      （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》      （5）《基金合同》、《基金托管条约》；      （6）法律、法例、政策的其他轨则。      上海浦东发展银行根据基金合同及托管条约约定，对基金合同收效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时提醒基金管束东说念主违法风险。      （1）资产托管部设立核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内独处愚弄对 基金管束东说念主投资交往行动的监督职责，范例基金运作，看重基金投资东说念主的正当权益，不受任 何外界力量的侵略；      （2）在日常运作中，凡可量化的监督目的，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，收场系统的自动追踪和预警；      （3）对非量化目的、投资指示、管束东说念主提供的各式报表和发挥等，采取东说念主工监督的方 法。      （1）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资运作监督效率，采取依期和不依期发挥神志向基 金管束东说念主和中国证监会发挥。依期发挥包括基金监控周报等。不依期发挥包括提醒函、临时 日报、其他临时发挥等；      （2）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主违法非法操作，以电话、邮件、书面提醒函的方式 文告基金管束东说念主，指明违法事项，明确纠正期限。在规依期限内基金托管东说念主再对基金管束东说念主 违法事项进行复查，淌若基金管束东说念主对违法事项未予纠正，基金托管东说念主将发挥中国证监会。           创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 淌若发现基金管束东说念主投资运作有要害违法行动时，基金托管东说念主应立即发挥中国证监会，同期 文告基金管束东说念主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的检查，应实时提供有 关情况和贵寓。                  创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                      第五部分 相干服务机构 一、基金份额销售机构   直销机构：创金合信基金管束有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主：钱龙海   传真：0755-82769149   电话：0755-23838923   邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com   筹商东说念主：欧小娟   网站：www.cjhxfund.com   基金管束东说念主可根据相干法律、法例的要求，采纳适合要求的机构代销本基金，基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金管束东说念主网站。基金管束东说念主可依据试验情况增减、 变更基金销售机构，具体可详见基金管束东说念主相干公告或基金管束东说念主网站。 二、登记机构   称呼：创金合信基金管束有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主：钱龙海   电话：0755-23838000   传真：0755-82737441-0187   筹商东说念主：吉利 三、出具法律意见书的讼师事务所                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  筹商东说念主：陆奇 四、审计基金财产的司帐师事务所  称呼：普华永说念中天司帐师事务所（特别庸碌合伙）  住所：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永说念中心 11 楼  法定代表东说念主：李丹  电话：（021）2323 8888  传真：（021）2323 8800  筹商东说念主：李崇  承办注册司帐师：郭素宏、李崇                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                      第六部分 基金的召募   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他相干轨则，并经中国证监会 2022 年 9 月 14 日证监许可［2022］2107 号文注册。   本基金的类别为债券型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型通达式。基金存续期 限为不依期。   本基金召募期为 2022 年 10 月 24 日至 2022 年 12 月 13 日，共召募 321,586,215.87 份 基金份额，召募户数为 459 户。             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                第七部分 基金合同的收效   本基金的基金合同于 2022 年 12 月 15 日肃肃收效。自基金合同收效日起，本基金管束 东说念主肃肃运转管束本基金。   《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在依期发挥中赐与裸露；连气儿 60 个服务日 出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个服务日内向中国证监会发挥并提倡处分决策，解 决决策包括抓续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者罢了基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额抓有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主在其他相干 公告中列明。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的通达日实时期   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交往所、深圳证 券交往所的正常交往日的交往时期（若本基金参与港股通交往且该交往日为非港股通交往日， 则本基金有权不通达申购、赎回，并按轨则进行公告），但基金管束东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时期变更、其 他特别情况或根据业务需要，基金管束东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的诊疗， 但应在实施日前依照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。   本基金已于 2022 年 12 月 21 日运转办理日常申购和赎回业务。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调度苦求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类别基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 筹谋； 法权益不受毁伤并得到自制对待。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   基金管束东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管束东说念主必须在新 国法运转实施前依照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。 四、申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构轨则的程序，在通达日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回 的苦求。   投资东说念主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理国法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证据基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求收效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交往 所或交往市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管束东说念主及 基金托管东说念主所能胁制的因素影响业务处理历程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生 多半赎回或基金合同约定的其他减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 相干条件处理。   基金管束东说念主应以交往时期终局前受理灵验申购和赎回苦求确今日看成申购或赎回苦求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行证据。T 日 提交的灵验苦求，投资东说念主应实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询苦求真实 认情况。若申购不告捷，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据效率为准。对于申购、赎回苦求 的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权利。 应在新国法运转实施前依照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。 五、申购和赎回的数目限制                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   投资者通过非直销销售机构初次申购本基金的最低金额为 1 元（含申购费，下同），追 加申购单笔最低金额为 1 元；通过基金管束东说念主直销中心申购的单笔最低金额见相干公告。各 销售机构对最低申购名额及交往级差有其他轨则的，需同期遵命该销售机构的相干轨则。   投资者可屡次申购，单个投资东说念主单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资东说念主累计抓 有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制，对本基金的 总规模名额不设上限限制。法律法例、中国证监会另有轨则的除外。   基金份额抓有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。 但某笔交往类业务（如赎回、基金调度、转托管等）导致单个基金交往账户的基金份额余额 少于 0.01 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金管束东说念主直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见相干公告。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等次序，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金管束东说念主基于投资运作与风险 胁制的需要，可采取上述次序对基金规模赐与胁制。具体见基金管束东说念主相干公告。 量限制。基金管束东说念主必须在诊疗实施前依照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金申购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推行、销售、登记等各项用度。本基金的 申购费率如下：                             申购费率          申购费率         申购金额 M（元）                           （非特定投资群体）     （特定投资群体） 申购费率        M＜100 万             0.80%      0.08% （A 类）     100 万≤M＜200 万         0.50%      0.05%          M≥500 万      按笔固定收取 1,000 元/笔   其中：特定投资群体指照章设立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金筹谋筹集的 资金过火投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括世界社会保障基金、经监管部门 批准不错投资基金的场合社会保障基金、企业年金单一筹谋以及麇集筹谋、企业年金理事会 奉求的特定客户资产管束筹谋）、企业年金待业金产物、个东说念主税收递延型营业养老保障产物、 享受税收优惠的个东说念主养老账户、养老想法基金及个东说念主待业金投资基金、职业年金筹谋、经监 管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年金或其他待业金客户类型、以及照章               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 登记、认定的慈善组织。如将来出现经监管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、经 养老基金监管部门认同的新的养老基金类型等，基金管束东说念主可在招募说明书更新时或发布临 时公告将其纳入特定投资群体范围。      投资东说念主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独筹谋。      本基金的赎回费率如下表所示：               抓无意期（N）              赎回费率      赎回费率     N＜7 日                1.50%      （A 类）    7 日≤N＜90 日           0.20%               抓无意期（N）              赎回费率      赎回费率               N＜7 日                1.50%      （C 类）      对抓有期少于 30 日（不含）的抓有东说念主所收取赎回用度全额计入基金财产；对抓有期在 对抓有期在 90 日以上（含）且少于 180 日（不含）的抓有东说念主所收取赎回用度总额的 50%计 入基金财产；赎回费未归入基金财产的部分用于支付市集推行、注册登记费和其他手续费。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介上公 告。 主要用于本基金的市集推行、销售、登记结算等各项用度。 时收取。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命相干法律法例以及监管部门、自律国法的 轨则。 基金促销筹谋，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相干监管部门 要求履行必要手续后，基金管束东说念主不错对投资者开展不同的费率优惠行动。 七、申购份额与赎回金额的筹谋                  创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （1）申购的灵验份额为扣除申购用度后的净申购金额除以当日该类别的基金份额净值， 灵验份额单元为份。申购波及金额、份额的筹谋效率保留到少许点后两位，少许点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按试验证据的灵验赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，筹谋效率保留到少许点后两位，少许点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）当 A 类基金份额申购用度适用比例费率时，申购份额的筹谋方法如下：   净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值   （2）当 A 类基金份额申购用度为固定金额时，申购份额的筹谋方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值   例如说明：某投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对 应申购费率为 0.80%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得 到的申购份额为：   净申购金额=50,000/（1+0.80%）=49,603.17 元   申购用度=50,000-49,603.17=396.83 元   申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份   即：该投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购 当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。   投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回用度。筹谋公式如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值－赎回用度   例如说明：某 A 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 180 日后决定赎回，对应 的赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎 回金额为：   赎回用度＝10,000×1.1320×0 ＝ 0.00 元   赎回金额＝10,000×1.1320－0 ＝11,320.00 元                    创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      即：该 A 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 180 日后赎回，对应的赎回费率 为 0，假定赎回当日该类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为      例如说明：某投资东说念主赎回 10,000 份 C 类基金份额，假定该笔基金份额抓有期限为 5 日， 则对应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0160 元，则 其可得到的赎回金额为：      赎回用度 = 10,000×1.0160×1.50% ＝ 152.40 元      赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60 元      即：投资东说念主在抓有 5 日后赎回 10,000 份 C 类基金份额，对应的赎回费率为 1.50%，假 设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10,007.60 元。 少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。若单个通达日内，本基 金某类基金份额的净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调度中转出苦求份额总额后扣除 申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额)朝向前一通达日日终该类基金 份额的 30%，基金管束东说念主可将基金份额净值筹谋效率保留到少许点后 8 位，少许点后第 9 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      T 日的各样基金份额净值在今日收市后筹谋，并在 T+1 日内公告。遇特别情况，经履行 稳健程序，不错稳健蔓延筹谋或公告。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金告捷后，登记机构在 T＋1 日内为投资东说念主登记权益并办理登记结算手续，投资 者东说念主 T＋2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 管束东说念主最迟于运转实施前按轨则在轨则媒介上公告。 九、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的申购苦求：               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 购苦求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。 值时刻仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 暂停接受基金申购苦求。 申购金额设立上限的情况下，接受某笔或某些申购苦求朝向前述某项或全部上限比例的。 导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者朝上 50%，或者变相掩盖 50%聚首度的情形。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购苦求时，基金管束东说念主应当根据相干轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。淌若投资 东说念主的申购苦求全部或部分被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摒除时，基金管束东说念主应实时规复申购业务的办理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的赎回苦求或减速 支付赎回款项： 回苦求或减速支付赎回款项。 值。 停接受基金份额抓有东说念主的赎回苦求。               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 值时刻仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管束东说念主应报 中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管束东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将 可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额抓有东说念主在苦求赎回时可 预先采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管束东说念主应实时 规复赎回业务的办理并公告。 十一、多半赎回的情形及处理方式   按本基金各样基金份额合并筹谋，若本基金单个通达日内的基金份额的净赎回苦求（赎 回苦求份额总额加上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中 转入苦求份额总额后的余额）朝向前一通达日基金总份额 10%，即合计是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主合计有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正常赎回 程序推行。   （2）部分脱期赎回：当基金管束东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或合计因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管束东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日该类别基金份额的基金份额净值为基础筹谋赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动 脱期赎回处理。   （3）如发生单个通达日内单个基金份额抓有东说念主苦求赎回的基金份额朝向前一通达日的 基金总份额的 20%时（“大额赎回苦求东说念主”），本基金管束东说念主不错对该大额赎回苦求东说念主的赎               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 回苦求实施脱期办理，即按照保护其他赎回苦求东说念主（“小额赎回苦求东说念主”）利益的原则，基 金管束东说念主不错优先证据小额赎回苦求东说念主的赎回苦求，具体为：如小额赎回苦求东说念主的赎回苦求 在当日被全部证据，则基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回苦求的范围内对大额赎回苦求东说念主的赎回苦求按比例证据，对大额 赎回苦求东说念主未予证据的赎回苦求脱期办理；如基金管束东说念主无法证据小额赎回苦求东说念主的全部赎 回苦求，则在可接受赎回苦求的范围内对小额赎回苦求东说念主的赎回苦求按比例证据，对全部未 证据的赎回苦求（含小额赎回苦求东说念主的其余赎回苦求与大额赎回苦求东说念主的全部赎回苦求）延 期办理。脱期办理的具体程序，按照本条轨则的脱期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基 金管束东说念主应当对脱期办理的事宜在轨则媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管束东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额抓有东说念主，说明相干处理方法，并在 2 日内在轨则 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行通达日在轨则媒介上刊登基金再行通达申购或赎回的公告；也不错根据试验情况 在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行通达的公告。 十三、基金调度   基金管束东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管束东说念主 管束的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，相干国法由基金管束东说念主 届时根据相干法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与相干机构。 十四、基金的非交往过户             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行等情形而产生的非 交往过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额抓有东说念主归天，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推行是 指司法机构依据收效司法文书和协助推行文告书要求登记机构将基金份额抓有东说念主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干贵寓，对于适合条件的非交往过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金 登记机构轨则的圭臬收费。 十五、基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。 十六、依期定额投资筹谋   基金管束东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资筹谋，具体国法由基金管束东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理依期定额投资筹谋时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资筹谋最低申购金额。 十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相干法律法例过火业务国法，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。 十九、基金份额折算   在对基金份额抓有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东说念主大会审议。           创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相干公告。 二十一、其他   那时刻条件熟谙，本基金管束东说念主在不违背法律法例且对基金份额抓有东说念主利益无内容不利 影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补 充和诊疗，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交往所上市交往、申购和赎回，或 者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无需召开基金份额抓有东说念主大会审议但须提前公告。               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                  第九部分 基金的投资 一、投资想法   在严格胁制投资组合风险的前提下，力图为投资者提供永恒踏实的投资陈述。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板、存托凭证过火他中国证监会允许基金投资的股票）、港股通机制下允许买卖 的轨则范围内的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括 国债、央行单子、政府支抓机构债券、政府支抓债券、场合政府债、金融债、企业债、公司 债、公诱导行的次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可调度债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集工 具、国债期货、信用生息品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 适合中国证监会相干轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行稳健程序后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可调度债券（含可分离 交往可转债）、可交换债券的比例共计不朝上基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票 占股票资产的 0-50%。每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保 抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等。   淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履行稳健程序 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 三、投资策略   本基金抽象商量宏不雅经济、政策及产业趋势、市集利率、流动性水平及资产估值等因素， 以定性与定量分析相结合的方式，合理评估债券、股票和现款等资产的投资价值及风险收益 特征，在对举座风险水平进行灵验胁制的基础上，制定本基金的资产配置比例。   （1）久期配置策略               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   根据基本价值评估、经济环境和市集风险评估，商量在运作周期中所处阶段，确定债券 组合的久期配置。本基金将在预期市集利率下行时，稳健拉长债券组合的久期水平，在预期 市集利率上行时，稳健贬低债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。   （2）期限结构配置策略   在确定组合久期后，针对收益率弧线形态特征确定合理的组合期限结构，包括领受聚首 策略、两头策略和梯形策略等，在永恒、中期和短期债券间进行动态诊疗，从长、中、短期 债券的相对价钱变化中赚钱。   （3）债券类别配置策略   主要包括资产类别采纳、各样资产的稳健组合以及对资产组合的管束。本基金将在利率 预期分析过火久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上 而下”在债券一级市集和二级市集，银行间市集和交往所市集，银行进款、信用债、政府债 券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。   （4）信用类债券投资策略   对于信用类债券（含资产支抓证券，下同），基金管束东说念主将利用行业和公司的信用研究 力量，对所投资的信用品种进行把稳的分析及风险评估，依据不同信用债刊行主体所处行业 异日发展远景以及自身在行业内的竞争才气，对不同刊行主体的债券进行里面评级分类。在 试验投资中，投资东说念主员还将结合个券流动性、到期收益率、税收因素、市集偏好等多方面因 素进行个券采纳，以均衡信用债投资的风险与收益。   本基金所投资的信用债的信用评级在 AA+及以上（有债项评级的以债项评级为准，无债 项评级的以主体评级为准，短期融资券、超短期融资券参照主体评级），其中本基金投资于 信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0-50%，投资于信用评级为 AAA 的信用债占 信用债资产的比例为 50%-100%。上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等 短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评 级的，参照主体信用评级。本基金将抽象参考国内照章成立并领有证券评级禀赋的评级机构 所出具的信用评级，评级机构以基金管束东说念主采纳为准。基金抓有信用债期间，淌若其信用等 级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项等使得投资比例不再适合上述约定，应在 评级发挥发布之日或不再适合上述约定之日起 3 个月内诊疗至适合约定。   （5）跨市集套利策略   跨市集套利是根据不同债券市集间的运行规则和风险性情，构建和诊疗债券组合，提高 投资收益，收场跨市集套利。   （6）回购放大策略   本基金可领受回购放大策略扩大收益，即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质 押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获 取逾额收益。                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （7）可调度债券和可交换债券投资策略   可调度债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和内嵌期权的 价值，本基金将对可调度债券和可交换债券的价值进行评估，采纳具有较高投资价值的可转 换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也可根据新发可调度债券和可交换债券的展望 中签率、模子订价效率，参与可调度债券和可交换债券的新券申购。   （1）A 股投资策略   本基金的权益类投资以收场全齐收益为想法，严格胁制权益类投资组合下落风险。   本基金将严慎确定基金资产中权益类品种的投资比例，并根据对宏不雅经济、市集流动性、 股票估值水平、市集情怀等因素的抽象考量，对该投资比例进行动态诊疗。   在股票二级市集投资方面，本基金采取从上至下的行业配置，与从下到上的个股采纳相 结合的投资策略。   行业配置层面，本基金将对产业政策、行业发展趋势、竞争花式等方面进行深入研究， 采纳适合国度产业政策、具备巨大市集成漫空间的行业看成主要投资想法。   在个股采纳方面，本基金本着价值投资理念，审慎采纳在各自行业领域内具备竞争上风 和发展远景的公司，在估值合理的前提下，主要投资具备以下特征的优秀企业：1）风雅的 企业治理结构，管束层诚信尽责，喜爱推进利益，能根据市集环境的变化稳健活泼真实定发 展策略；2）公司财务透明、明晰、稳健、确切；3）企业的主营产物或服务具有风雅的市集 远景和竞争上风。   （2）港股通标的股票投资策略   商量到香港股票市集与 A 股股票市集的互异，对于香港联合交往所上市的股票，本基金 除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、国内经济和相干行业发展 远景、香港市集资金面和投资者行动，以及世界主要经济体经济发展远景和货币政策、主流 成本市集对投资者的相对诱骗力等因素，精选适合本基金投资想法的香港联合交往所上市公 司股票。   （3）存托凭证的投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略推行。   为更好地管束投资组合的利率风险、改善组合的风险收益性情、优化资产期限配置结构， 本基金将根据风险管束的原则，以套期保值为主要目的，在风险可控的前提下，参与国债期 货的投资。   本基金按照风险管束原则，以风险对冲为目的，参与信用生息品交往。本基金将根据所 抓标的债券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用生息品投资，合理确定信用生息品的              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 投资金额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用生息品的交往敌手方、创设机构的风 险管束，合理散播交往敌手方、创设机构的聚首度，对交往敌手方、创设机构的财务景况、 偿付才气及杠杆水对等进行必要的尽责造访与严格的准入管束。 四、投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可调度债券（含 可分离交往可转债）、可交换债券的比例共计不朝上基金资产的 20%，其中投资于港股通标 的股票占股票资产的 0-50%；    （2）每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保抓不低于基 金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股共计筹谋）不朝上基金资产净值的 10％；    （4）本基金管束东说念主管束的全部基金抓有一家公司刊行的证券（吞并家公司在境内和香 港同期上市的 A+H 股共计筹谋），不朝上该证券的 10％；    （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10％；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；    （7）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得朝上该资产支抓 证券规模的 10％；    （8）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券，不得 朝上其各样资产支抓证券共计规模的 10％；    （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （10）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；    （11）本基金参与国债期货交往，应当适合下列投资限制： 的 15%； 总市值的 30%；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 一交往日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，共计（轧差筹谋）应当适合基金合同对于债券投资比例的相干约定；   （12）本基金管束东说念主管束的全部通达式基金抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得 朝上该上市公司可流畅股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合抓有一家上市公司发 行的可流畅股票，不得朝上该上市公司可流畅股票的 30%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金不适合 该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）本基金基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票推行，与境内上市交往 的股票合并筹谋；   （17）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用生息品，不抓有合约类信用生息品； 本基金投资的信用生息品口头本金不得朝上本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于 吞并信用保护卖方的各样信用生息品口头本金共计不得朝上基金资产净值的 10%；因证券/ 期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资比例 不适合上述轨则投资比例的，基金管束东说念主应当在 3 个月内进行诊疗；   （18）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（14）、（17）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合 并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资比例不适合上述轨则投资比例的， 基金管束东说念主应当在 10 个交往日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特别情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运转。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行稳健程 序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更以后的轨则为准。   为看重基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不方正的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则拦阻的其他行动。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、试验胁制东说念主或者 与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当适合基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额抓有东说念主利益优先原则，防护利益 谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推行。相干交往必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与裸露。要害关联交往应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。 受相干限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、拦阻行动轨则的条件和要求进行变更的， 经与基金托管东说念主协商一致，基金管束东说念主可在履行稳健程序后对基金合同进行变更，不需经基 金份额抓有东说念主大会审议。 五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债新抽象钞票（总值）指数收益率*90%+沪深 300 指数收 益率*8%+中证港股通抽象指数收益率*2%   中债新抽象钞票（总值）指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的具有代表性的 债券市集指数，其选样债券信用类别覆盖全面，期限组成浮浅。沪深 300 指数是由上海证券 交往所和深圳证券交往所授权，由中证指数有限公司诱导的中国 A 股市集指数，其成份股票 为中国 A 股市集中代表性强、流动性高、流畅市值大的主流股票，大致反应 A 股市集总体价 格走势。中证港股通抽象指数反应了港股通范围内上市公司的举座景况和走势。选用上述业 绩比拟基准大致赤诚反应本基金的风险收益特征。   淌若指数编制机构变更或罢手上述指数的编制及发布，或者上述指数由其他指数替代， 或者由于指数编制方法发生要害变更等原因导致上述指数不宜陆续看成基准指数，或者有更 泰斗的、更能为市集渊博接受的事迹比拟基准推出，或者市集上出现愈加得当用于本基金的 事迹基准时，经基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致并履行稳健程序，本基金不错在报中国证 监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，且无需召开基金份额抓有东说念主大会。 六、风险收益特征              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   本基金为债券型证券投资基金，永恒来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金，低于搀和型基金和股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往国法等互异带来的私有风险。 七、基金管束东说念主代表基金愚弄推进或债权东说念主权利的处理原则及方法 抓有东说念主的利益； 欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。 九、基金投资组合发挥（未经审计）   本基金管束东说念主的董事会及董事保证本发挥所载内容不存在空幻记录、误导性述说或要害 遗漏，并对其内容真实切性、准确性和齐全性承担个别及连带职责。   本基金的托管东说念主根据基金合同的轨则，复核了本发挥的内容，保证复核内容不存在空幻 记录、误导性述说或者要害遗漏。   本投资组合发挥所载数据限制 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                          金额单元：东说念主民币元                                          占基金总资产的比例    序号            相貌          金额（元）                                             （%）               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）               其中：股票                  7,307,762.45         13.70               其中：债券                 45,560,927.06         85.44                     资产支抓证券                      -             -               其中：买断式回购的                         -             -               买入返售金融资产               金共计     注：本基金本发挥期末通过港股通交往机制投资的港股公允价值为 250,124.38 元，占 净值比为 0.49%。                                                     金额单元：东说念主民币元                                                     占基金资产净值比例      代码          行业类别             公允价值（元）                                                        （％） A             农、林、牧、渔业                436,274.00           0.86 B             采矿业                    1,096,991.00          2.15 C             制造业                    4,124,252.77          8.09 D             电力、热力、燃气及               306,906.00           0.60               水出产和供应业 E             建筑业                               -             - F             批发和零卖业                            -             - G             交通运输、仓储和邮                         -             -               政业 H             住宿和餐饮业                            -             - I             信息传输、软件和信               103,337.00           0.20               息时刻服务业 J             金融业                        2,982.00          0.01 K             房地产业                     30,184.00           0.06 L             租出和商务服务业                          -             - M             科学研究和时刻服务               697,385.30           1.37               业                      创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） N                    水利、环境和巨匠设                44,486.00              0.09                      施管束业 O                    住户服务、修理和其                        -                  -                      他服务业 P                    解说                               -                  - Q                    卫生和社会服务                          -                  - R                    文化、体育和文娱业               214,840.00              0.42 S                    抽象                               -                  -                      共计                    7,057,638.07             13.84                                                           金额单元：东说念主民币元           行业类别             公允价值（东说念主民币元）              占基金资产净值比例（%） 原材料                                    33,651.13                     0.07 非日常生计挥霍品                               89,688.61                     0.18 通讯业务                                   86,452.23                     0.17 房地产                                    40,332.41                     0.08 共计                         250,124.38                                0.49      注：以上分类领受全球行业分类圭臬（GICS）。                                                           金额单元：东说念主民币元                                                                  占基金资产                                                    公允价值     序号       股票代码         股票称呼        数目（股）                       净值比例                                                     （元）                                                                   （％）                     创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                                                             金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产净值比例       序号                 债券品种            公允价值（元）                                                                （％）                     其中：政策性金融债                           -                   -                                                             金额单元：东说念主民币元                                                                     占基金资产                                                      公允价值  序号         债券代码           债券称呼          数目（张）                       净值比例                                                       （元）                                                                      （％） 资明细  本基金本发挥期末未抓有资产支抓证券。  本基金本发挥期末未抓有贵金属。  本基金本发挥期末未抓有权证。            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交往。    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交往。    本基金本发挥期未抓有国债期货合约。    本基金本发挥期未抓有国债期货合约。    本基金本发挥期未抓有国债期货合约。    发挥期内本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中信建投证券股份有限公司出目下报 告编制日前一年内受到国度外汇管束局北京市分局处罚的情况；中国银行股份有限公司出现 在发挥编制日前一年内受到国度金融监督管束总局（原中国银行保障监督管束委员会）、中 国东说念主民银行处罚的情况；中国成立银行股份有限公司出目下发挥编制日前一年内受到国度金 融监督管束总局（原中国银行保障监督管束委员会）处罚的情况；中国民生银行股份有限公 司出目下发挥编制日前一年内受到国度金融监督管束总局（原中国银行保障监督管束委员会） 处罚的情况。    除上述证券的刊行主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未有被监管部门立 案造访，不存在发挥编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。                       创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      本基金对上述主体刊行的相干证券的投资决策程序适合相干法律法例及基金合同的要 求。      本发挥期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同轨则的备选股票库的情况。                                                    金额单元：东说念主民币元             序号                    称呼               金额（元）                                                    金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产净值        序号           债券代码         债券称呼   公允价值（元）                                                          比例（％）      本基金本发挥期末前十名股票不存在流畅受限的情况。                    创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                          第十部分 基金事迹     基金管束东说念主依照恪尽责守、强健信用、严慎致力的原则管束和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其异日弘扬，基金管束东说念主管束 的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹弘扬的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同收效日为 2022 年 12 月 15 日，基金合同收效以来的投资事迹及与同期基准 的比拟如下表所示： 创金合信怡久陈述债券 A                                                事迹比拟基               净值收益率     净值收益率     事迹比拟基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        圭臬差②     准收益率③                                                 准差④ 创金合信怡久陈述债券 C                                                事迹比拟基               净值收益率     净值收益率     事迹比拟基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        圭臬差②     准收益率③                                                 准差④              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收申购款过火他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。   四、基金财产的防守和责罚   本基金财产独处于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管束东说念主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推行。             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往局面的交往日以及国度法律法例轨则需要对 外裸露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货等各样有价证券和银行进款本息、应收款项、备付 金、保证金和其它资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐准则》、 监管部门相干轨则。   （一）对存在活跃市集且大致获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的要害事件的，应领受最近交往日的 报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交往日的报价不可确切反应公允价值的， 应报恩价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征商量。此外，基金管束东说念主不 应试虑因其大批抓有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有饱和可利用数据 和其他信息支抓的估值时刻确定公允价值。领受估值时刻确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要害事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行诊疗并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）交往所上市的有价证券，以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要害变化以及证券刊行机构未发生影响证            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 券价钱的要害事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生 了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要害事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及要害变化因素，诊疗最近交往市价，确定公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可调度债券以逐日收盘价看成估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时刻确定公允价值。交往所市 场挂牌转让的资产支抓证券，领受估值时刻确定公允价值；在估值时刻难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值；   （6）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬市集报价进行诊疗以证据估值日的公允价值；对于不存在市集行动或 市集行动很少的情况下，应领受估值时刻确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公诱导行未上市的股票、债券，领受估值时刻确定公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公诱导行股票、初次公开 刊行股票时公司推进公诱导售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交往中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会相干轨则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，按成本估值。 经济环境未发生要害变化的，领受最近交往日结算价估值。   信用生息品按照第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但基金管束东说念主照章应当 承担的估值职责不因奉求而解任。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，依影相干法律法例及企业司帐准则的要求采 用合理估值时刻确定其公允价值。   估值筹谋中波及港币对东说念主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准： 当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。   税收：对于按照中国法律法例和基金投资境表里股票市集交往互联互通机制波及的境外 交往局面所在地的法律法例轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值； 对于因税收轨则诊疗或其他原因导致基金试验交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将 在相干税金诊疗日或试验支付日进行相应的估值诊疗。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及相干法 律法例的轨则或者未能充分看重基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据相干法律法例，基金资产净值筹谋和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管束东说念主对基金净值信息的筹谋 效率对外赐与公布。   五、估值程序 净值除以当日该类基金份额的基金份额余额数目筹谋。正常情况下，本基金各样基金份额的 基金份额净值的筹谋效率精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。若单个通达日内， 本基金某类基金份额的净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金调度中转出苦求份额总额后 扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额）朝向前一通达日日终该类 基金份额的 30%，基金管束东说念主可将基金份额净值的筹谋效率保留到少许点后 8 位，少许点后 第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管束东说念主应在净值精度诊疗的 当日通过书面方式文告基金托管东说念主。国度另有轨则的，从其轨则。                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      基金管束东说念主每个服务日筹谋基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按轨则公 告。 的轨则暂停估值时除外。基金管束东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值效率发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按约定对外公布。      六、估值差错的处理      基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳健、合理的次序确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值差错时，视为该类 基金份额净值差错。      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，淌若由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状形成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪状的职责东说念主应当对由于该 估值差错遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。      上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹谋差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值差错职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担；由于估值差错职责方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成损失的，由估值差错职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值差错职责方依然积极和洽，何况有协助义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值差错职责方应酬更正的情况向相干当事东说念主进行确 认，确保估值差错已得到更正。      （2）估值差错的职责方对相干当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值差错的相干径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 职责方仍应酬估值差错负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值差错职责方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若获 得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的赔 偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和朝上其试验损失的差额部分支付给估值差错职责 方。             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （4）估值差错诊疗领受尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相干当事东说念主进行证据。   （1）基金估值筹谋出现差错时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并 采取合理的次序防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。淌若行业另有通行 作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管束东说念主负责筹谋，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个通达日交往终局后筹谋当日的基金资产净值和各样基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹谋效率复核证据后发送给基金管 理东说念主，由基金管束东说念主对基金净值按约定赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   十、特别情况的处理 为基金资产估值差错处理。 送的数据差错等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然依然采取必要、稳健、合理的次序进行 检查，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管束东说念主和基金托管东说念主解任赔 偿职责。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的次序摒除或减弱由此形成的影响。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已收场收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分配利润或将不同；   本基金每次收益分配比例详见届时基金管束东说念主发布的公告。   在对基金份额抓有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致 后，可诊疗基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策真实定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按照《信息裸露办法》 的相干轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓           创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹谋方法，依照《业务国法》 推行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的轨则。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 定的除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管束费的筹谋方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日筹谋，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管束 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣 划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处分。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的筹谋方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹谋，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管束 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣 划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处分。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基金 份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日筹谋，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管束 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣 划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处分。   销售服务费可用于本基金市集推行、销售以及基金份额抓有东说念主服务等各项用度。 用试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的相貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，详见招募说明书 的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推行。基金财 产投资的相干税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相干 税收征收的轨则代扣代缴。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按影相干轨则编制基金司帐报表； 行查对并证据。   二、基金的年度审计 法》轨则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息裸露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。           创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息裸露   一、信息裸露的基本要求   本基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流动性风 险管束轨则》、《基金合同》过火他相干轨则。相干法律法例对于信息裸露的裸露方式、登 载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息真实切性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予裸露的基金信息通过适合 中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息裸露办法》轨则的互 联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。   三、信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息的拦阻行动   四、信息裸露文本范例   本基金公开裸露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信息裸露义务东说念主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵寓概要 有东说念主大会召开的国法及具体程序，说明基金产物的性情等波及基金投资者要害利益的事项的 法律文献。            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息裸露及基金份额抓有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金管束东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金罢了运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生要害变更的，基金管束东说念主应当 在三个服务日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金罢了运作 的，基金管束东说念主不再更新基金产物贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提醒性公告、《基金合同》提醒性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概要、基金合同和基金托管条约登载在规 定网站上，并将基金产物贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同 时将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于轨则媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至少每周 在轨则网站裸露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，裸露通达日的各样基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管束东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露半年度和年度最 后一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   基金管束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明各样基金份额申购、 赎回价钱的筹谋方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期发挥，包括基金年度发挥、基金中期发挥和基金季度发挥   基金管束东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度发挥，并将年度发挥正 文登载于轨则网站上，将年度发挥提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度发挥中的财务会 计发挥应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期发挥，并将中期发挥 正文登载在轨则网站上，并将中期发挥提醒性公告登载在轨则报刊上。   基金管束东说念主应当在季度终局之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度发挥，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度发挥提醒性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度发挥、中期发挥或者 年度发挥。   发挥期内出现单一投资者抓有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在依期发挥“影响投资者决策的其他要害信息”项下披 露该投资者的类别、发挥期末抓有份额及占比、发挥期内抓有份额变化情况及本基金的私有 风险，中国证监会认定的特别情形除外。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度发挥和中期发挥中裸露基金组结伙产情况过火 流动性风险分析等。   （七）临时发挥   本基金发生要害事件，相干信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时发挥书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要害影响 的下列事件： 托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干行动受到要害 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关 联交旧事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 发生变更； 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。      （八）计帐发挥      基金合同罢了的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐发挥。计帐发挥经适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律意见书后登载在轨则网站上，并将计帐发挥提醒性公告登载在轨则报刊上。      （九）清醒公告      在《基金合同》存续期限内，任何巨匠媒体中出现的或者在市集好意思丽传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额抓有东说念主权益的，相 关信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清醒。      （十）基金份额抓有东说念主大会决议      基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （十一）实施侧袋机制期间的信息裸露      本基金实施侧袋机制的，相干信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息裸露，详见招募说明书的轨则。      （十二）投资资产支抓证券的信息裸露      基金管束东说念主应在基金年度发挥及中期发挥中裸露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓 证券市值占基金净资产的比例和发挥期内扫数的资产支抓证券明细。      基金管束东说念主应在基金季度发挥中裸露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和发挥期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明 细。      （十三）投资国债期货的信息裸露      本基金投资国债期货的，基金管束东说念主应在基金季度发挥、基金中期发挥、基金年度发挥 等依期发挥和《招募说明书》（更新）等文献中裸露国债期货交往情况，包括投资政策、抓 仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交往对基金总体风险的影响以及是否 适合既定的投资政策和投资想法。      （十四）投资信用生息品的信息裸露      基金管束东说念主应当在季度发挥、中期发挥、年度发挥等依期发挥和招募说明书（更新）等 文献中把稳裸露信用生息品的投资情况，包括投资策略、抓仓情况等，并充分揭示投资信用 生息品对基金总体风险的影响，以及是否适合既定的投资想法及策略。      （十五）投资香港市集股票的信息裸露      基金管束东说念主应当在季度发挥、中期发挥、年度发挥等依期发挥和招募说明书（更新）等 文献中裸露本基金参与港股通交往的相干情况。      （十六）中国证监会轨则的其他信息。      六、信息裸露事务管束      基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管束轨制，指定专门部门及高等管束东说念主 员负责管束信息裸露事务。      基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会相干基金信息裸露内容与 格式准则等法例的轨则。      基金托管东说念主应当按影相干法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管束东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期发挥、 更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金计帐发挥等公开裸露的相干基金信息进行复核、 审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子证据。      基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中采纳一家报刊裸露本基金信息。基金管束东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证相干报送信 息真实切、准确、齐全、实时。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他巨匠 媒介裸露信息，然而其他巨匠媒介不得早于轨则媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计发挥、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》罢了后 10 年。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息裸露服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律国法的相干轨则。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法例轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延裸露基金相干信息的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金相干信息：              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘用适合《中 华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金管束东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基础，证据相应 侧袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和调度。基金管束东说念主 按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定 是否暂停申购。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管束东说念主在相干 公告中轨则。除基金管束东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主袋账户资产为 基准。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （三）基金的用度 类基金份额的销售服务费按主袋账户 C 类基金份额基金资产净值看成基数计提。 相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   （四）基金的收益分配              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下，基金管束东说念主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息裸露   基金管束东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分轨则的裸露方式和频率裸露主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当暂停裸露侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金依期发挥中裸露发挥期内特定资产处置进展 情况，裸露发挥期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价钱，不看成基金管束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、罢了侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额抓有 东说念主支付的款项、相干用度发生情况等要害信息。   （六）特定资产处置计帐   基金管束东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制和罢了侧袋机制后，并在 5 个服务日内聘用适合《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的相干轨则，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例 修改导致相干内容被取消或变更的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳健程序后， 在对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                 第十八部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括证券市集风险、流动性风险、信用风险、管束 风险、操作或时刻风险、私有风险、基金管束东说念主职责罢了风险及不可抗力风险等。   （一）证券市集风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券市集产生影响，导致证 券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   本基金的利润将主要采取现款神志来分配，而通货扩展将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的试验收益率。   （二）流动性风险   指在通达式基金运作过程中，可能会发生基金管束东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产 以支付投资者赎回款项的风险。   投资东说念主具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”，把稳了解本基金的申购以及赎回安排。   本基金主要投资于国内股票市集、债券市集和港股通标的股票中具有风雅流动性的股票 和债券。跟着我国股票、债券市集交往机制的迟缓完善、投资者结构的优化、信息裸露相干 法律法例的推出，我国的股票和债券市集依然具备较好的流动性。沪深股票市集的日均成交 量已达千亿级别。银行间和交往所主要债券品种的年景交量是存量的近 2 倍。港股通标的股 票为恒生抽象大型股指数的成份股、恒生抽象中型股指数的成份股、市值 50 亿元港币及以 上袖珍股和 A+H 股上市公司的 H 股，也均具有较好的市集容量和流动性。因此，本基金拟投 资的市集举座具有较高的流动性水平，不错匹配本基金约定的申购赎回安排。   基金管束东说念主已建立里面多半赎回答对机制，对基金多半赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生多半赎回时，基金司理和合规与风险管束部需要根据试验               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 情况进行流动性评估，证据是否不错接受扫数赎回苦求。当发现现款类资产不及以支付赎回 款项时，需在充分评估基金组结伙产变现才气、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上， 审慎接受、证据赎回苦求。基金管束东说念主在合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或合计因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采取脱期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回苦求的流动性风险管 理次序，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的相干约定。   基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，抽象运用各样流动性风险管束器用，对赎回苦求进行适度诊疗。 基金管束东说念主不错采取备用的流动性风险管束应酬次序，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，把稳了解本基金暂停 接受赎回苦求的情形及程序。在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被拒却，同期 投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （2）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，把稳了解本基金减速 支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资东说念主接收赎回款项的时期将可能比一般正常情 形下有所蔓延。   （3）收取短期赎回费   本基金对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”， 把稳了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值， 同期赎回苦求可能被脱期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （5）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险管束器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于灵验阻隔并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常通达赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧 袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 的变面前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主在基金依期 发挥中裸露发挥期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主筹谋各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需商量主袋账 户资产，并根据相干轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金裸露的事迹目的不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （6）中国证监会认定的其他次序。   （三）信用风险   基金在交往过程发生交收讲错，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现讲错、拒却支付到期 本息，齐可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。   （四）管束风险   在基金管束运作过程中，管束东说念主的常识、技能、训戒、判断等主不雅因素会影响其对相干 信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （五）操作或时刻风险   基金的相干当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面胁制不到位或者东说念主为因素造 成操作特殊或违背操作规程而引致的风险，如越权交往、内幕交往、交往差错和讹诈等。   在通达式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而导致基金份额抓有东说念主 利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管束东说念主、基金托管东说念主、注册登记机构、销售机构、 证券交往所和证券登记结算机构等。   此外，基金还面对司帐风险，其主要包括：基金数据看重风险、基金数据接收风险、基 金估值风险等。   （六）私有风险   本基金可投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险，本基金管束东说念主将本着严慎和胁制风险的原则进行资产支抓证券投资。   （1）与基础资产相干的风险主要包括特定原始权益东说念主停业风险、现款流预测风险等与 基础资产相干的风险。   （2）与资产支抓证券相干的风险主要包括资产支抓证券信用增级次序相干风险、资产 支抓证券的利率风险、资产支抓证券的流动性风险、评级风险等与资产支抓证券相干的风险。             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、时刻风险和 操作风险。   本基金参与国债期货交往。期货看成一种金融生息品，具备自身私有的风险点。投资期 货所面对的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作 风险。具体为： 主要的风险。 不同期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期限价差风险。 金而带来的风险。 故障等原因形成损失的风险。   本基金可投资于信用生息品，信用生息品看成一种金融生息品，具备一些私有的风险点。 投资信用生息品主要存在以下风险： 少导致难以将基金以合理价钱变现的风险。 营景况欠安，或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用生息品结算的风险。 化，引起信用生息品交往价钱波动的风险。   （1）港股交往失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交往扫数限公司（以下简称“联交 所”）开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所抓 续交往时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入交往的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交往时期内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并未便是最终结算汇率。港股通交往日日终，中国证券登记结算有限职责公司进            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交往，确定交往试验适用的结算汇率。故本 基金投资面对汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益形成损失。   （3）境外市集的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面齐有一定的限制，而且此类限制可能会不断诊疗， 这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市集形成顽固，从而对投资收益以及正常 的申购赎回产生径直或迤逦的影响。 互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下特别风险：   a)香港市集证券交往实行 T+0 反转交往，且对价钱并无涨跌幅落魄限的轨则，因此逐日 港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   b)惟有内地与香港两地均为交往日且大致知足结算安排的交往日才为港股通交往日，香 港出现台风、玄色暴雨或者联交所轨则的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港 休市的情况下，港股通不可正常交往，港股不可实时卖出，投资者将面对在停市期间无法进 行港股通交往的风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地交往所证券交往服务公司认定 的交往异常情况时，内地交往所证券交往服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通交往的风险，可能带来一定的流动性风险。   c)投资者因港股通股票权益分配、调度、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得 的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地交往所另有 轨则的除外；因港股通股票权益分配或者调度等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联 交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、调度或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。   d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终局；投票莫得权益登记日的，以投 票截止日的抓有看成筹谋基准；投票数目超出抓罕有量的，按照比例分配抓有基数。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面对价钱 大幅波动的风险。   （1）刊行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发过问规模大、盈利周期长等特色， 可能存在公司刊行并上市前锋未盈利，上市后仍抓续亏本的情形，也可能给因要害时刻、相 关政策变化出现筹画风险，导致存托凭证价钱波动；   （2）存托凭证抓有东说念主试验享有的权益与境外基础证券抓有东说念主的权益固然基本止境，但 并不等同于径直抓有境外基础证券，存托凭证存续期间，其相貌内容可能发生要害变化，包 括更换存托东说念主、主动退市等，导致投资者面对较大的政策风险、不可抗力风险；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （3）存托凭证的异日交往活跃进度、价钱决定机制、投资者缓和度等均存在较大不确 定性。同期，存托凭证交往框架中波及刊行东说念主、存托机构、托管机构等多个主体，其交往结 构及旨趣更为复杂。本基金管束东说念主将本着严慎和胁制风险的原则进行存托凭证投资。   基金资产投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资标的、市集轨制以及交往国法 等互异带来的私有风险，包括但不限于退市风险、市集风险、流动性风险、聚首度风险、系 统性风险、政策风险等。投资科创板股票存在的风险包括但不限于：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时期更短，退市速率更快，且不再设立暂停上市、 规复上市和再行上市设施，上市公司退市风险更大。   （2）市集风险   科创板个股聚首来悛改一代信息时刻、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新时刻和策略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业异日盈利、现款流、估 值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在互异，举座投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日运转涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波 动幅度较其他股票加大，市集风险随之高涨。   （3）流动性风险   由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块，举座板块流动性可能弱于 A 股，基金组合存在 无法实时变现过火他相干流动性风险。   （4）聚首度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚首投资于少量个股，市集可能出 现高聚首度景况，举座存在聚首度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技转换企业，在企业筹画及盈利模式上存在趋同， 是以科创板个股相干性较高，市集弘扬欠安时，系统性风险将更为权贵。   （6）政策风险   国度对高新时刻产业扶抓力度及喜爱进度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经 济局势变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这将导致市集价钱波动，从而 产生风险。   基金资产投资于北交所股票，会面对北交所机制下因投资标的、市集轨制以及交往国法 等互异带来的私有风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、信用风险、聚首度风险、系 统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，采纳将部分基金资产              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 投资于北交所股票或采纳不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非势必投资于北交所 股票。   投资北交所股票存在的风险包括：   （1）市集风险   北交所个股聚首来悛改一代信息时刻、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新时刻和专精特新产业领域。大多数企业为初创型公司，企业异日盈利、现款流、估 值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在互异，举座投资难度加大，个股市集风险加大。   北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日运转涨跌幅限制在正负 30%以内，个股波动 幅度较其他上市公司股票加大，市集风险随之高涨。   （2）流动性风险   北交所举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须知足交往满两年何况资金在 50 万以上才可 参与，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，抓股散播度不及导致个股流动性较差，基金 组合存在无法实时变现过火他相干流动性风险。   （3）信用风险   北交所试点注册制，对筹画景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，北交 所个股存在退市风险。   （4）聚首度风险   北交所为新设交往所，初期可投标的较少，投资者容易聚首投资于少量个股，市集可能 存在高聚首度景况，举座存在聚首度风险。   （5）系统性风险   北交所上市公司平移悛改三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段性影响较大，所 以北交所个股估值相干性较高，政策空窗期或市集弘扬欠安时，系统性风险将更为权贵。   （6）政策风险   国度对高新时刻、专精特新企业扶抓力度及喜爱进度的变化会对北交所企业带来较大影 响，国际经济局势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场渊博规则等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构(包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才气与产物风险之间的匹配闇练。   （七）基金管束东说念主职责罢了风险            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   因非法筹画或者出现要害风险等情况，可能发生基金管束东说念主被照章取消基金管束经验或 照章终结、照章取销或被照章宣告停业等情况，在基金管束东说念主职责罢了情况下，投资东说念主面对 基金管束东说念主变更或基金合同罢了的风险。   基金管束东说念主职责罢了波及基金管束东说念主、临时基金管束东说念主、新任基金管束东说念主之间职责折柳 的，相干基金管束东说念主应酬各自履职行动照章承担职责。   （八）不可抗力风险 基金资产的损失。 因素出现，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损的风险。             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、罢了和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 议收效后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当罢了： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相干业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》罢了情形出面前，由基金财产计帐小组统一禁受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐发挥；   （5）聘用司帐师事务所对计帐发挥进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐发挥出具法 律意见书；   （6）将计帐发挥报中国证监会备案并公告；            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干要害事项须实时公告；基金财产计帐发挥经适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐发挥报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐发挥登载在轨则网站上，并将计帐发挥提醒性 公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例轨则的最低期限。            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）           第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金合同当事东说念主的权利、义务   （一）基金份额抓有东说念主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额抓有东说念主和《基金合同》确当 事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）雅致阅读并礼服《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）缓和基金信息裸露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》罢了的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （二）基金管束东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管束基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相干法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相干法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要次序保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及相干法律轨则决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄推进权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构；      （16）在适合相干法律、法例的前提下，制订和诊疗相干基金认购、申购、赎回、调度、 非交往过户、转托管和收益分配等业务国法；      （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以强健信用、严慎致力的原则管束和运用基金财产；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （4）配备饱和的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹画方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此独处，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳健合理的次序使筹谋基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基 金合同》等法律文献的轨则，按相干轨则筹谋并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐发挥；   （10）编制季度发挥、中期发挥和年度发挥；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则，履行信息裸露及发挥义务；   （12）保守基金营业奥秘，不深刻基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他相干轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予诡秘，不向他东说念主深刻，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东说念主分配基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相干贵寓不低 于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，何况保证投资者 大致按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金相干的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；   （19）面对终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时发挥中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管束东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相干基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金管束东说念主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期终局后 30 日 内退还基金认购东说念主；      （25）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全防守基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要害损失的情形，应申诉中国证监 会，并采取必要次序保护基金投资者的利益；      （4）根据相干市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券、期货交往资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以强健信用、致力尽责的原则抓有并安全防守基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备饱和的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此独处；对 所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账管束，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面彼此独处；            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）防守由基金管束东说念主代表基金坚忍的与基金相干的要害合同及相干凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥秘，除《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则另有轨则外， 在基金信息公开裸露前赐与诡秘，不得向他东说念主深刻，但向监管机构、司法机构及审计、法律 等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主筹谋的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相干的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐发挥、季度发挥、中期发挥和年度发挥出具意见，说明基金管束 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；淌若基金管束东说念主有未推行《基 金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了稳健的次序；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵寓不低于法律法例轨则 的最低期限；   （12）保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按轨则制作相干账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或相干轨则向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相干轨则，召集基金份额抓有东说念主大会或配 合基金管束东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分配；   （18）面对终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时发挥中国证监会和银行业监 督管束机构，并文告基金管束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而解任；   （20）按轨则监督基金管束东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的程序和国法             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会另有轨则的除外：   （1）罢了《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作方式；   （5）诊疗基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬劳圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东说念主大会程序；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东说念主（以 基金管束东说念主收到提议当日的基金份额筹谋，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变 更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要害变化；   （5）基金管束东说念主、登记机构、基金销售机构诊疗相干申购、赎回、调度、基金交往、 非交往过户、转托管等业务国法；               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （6）基金推出新业务或服务；      （7）增多或减少基金份额类别、罢手某类基金份额类别的销售，或诊疗基金份额分类 办法及国法；      （8）诊疗基金收益的分配原则和支付方式；      （9）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额抓有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提倡书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、干 扰。      （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告方式 额抓有东说念主大阐明知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议神志；      （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；      （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通讯方式、奉求的公证机关过火筹商方式和筹商东说念主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管束东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面文告基金管束东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金管束东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有的相干证明文献、受托出席会议者出具的奉求东说念主的代理投票 授权奉求证明及相干证明文献适正当律法例、《基金合同》和会议文告的轨则；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召 集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连气儿公布相干 提醒性公告；             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告轨则的方式收取基金份额抓 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管束东说念主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的相干证明文献、受托出具表决意见的代理东说念主出具的奉求东说念主的代理投 票授权奉求证明及相干证明文献适正当律法例、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金 登记机构记录相符。 书面、收集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中 列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条轨则程序确定和公布监票 东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金 管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主抓；淌若基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效率。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商方式等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以止境决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金托 管东说念主、罢了《基金合同》、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为灵验。      基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交适合会议通 知中轨则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合会议文告轨则的表 决意见视为灵验表决，表决意见腌臜不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额抓有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会 议运转后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会固然 由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓 有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份 额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主就地公布计票 效率。      （3）淌若会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效率有怀疑，不错在 文告表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当就地公布再行盘点效率。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决效率。      （八）收效与公告      基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。该表决通过之日为基金份额抓有东说念主 大司帐票完成且计票效率适正当律法例和基金合同轨则的决议通过条件之日。      基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。淌若领受通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当推行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议。 收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管束东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特别约定      若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份额 抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相干基金份额抓有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）其他   本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等轨则，凡 是径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内容被取消或变更的，基金管束 东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基 金份额抓有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、罢了与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经基 金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议收效后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当罢了： 连结的；   （三）基金财产的计帐              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相干业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》罢了情形出面前，由基金财产计帐小组统一禁受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐发挥；   （5）聘用司帐师事务所对计帐发挥进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐发挥出具法 律意见书；   （6）将计帐发挥报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干要害事项须实时公告；基金财产计帐发挥经适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐发挥报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐发挥登载在轨则网站上，并将计帐发挥提醒性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例轨则的最低期限。   四、争议处分方式            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争议，如经 友好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院那时灵验的仲 裁国法进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事东说念主均有拘谨力， 仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应遵循各自的职责，陆续赤诚、致力、尽责地履行 《基金合同》轨则的义务，看重基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。                创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管条约的内容选录   一、托管条约当事东说念主   基金管束东说念主：创金合信基金管束有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   法定代表东说念主：钱龙海   设立日历：2014 年 7 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可2014651 号   组织神志：有限职责公司   注册成本：2.6096 亿元东说念主民币   存续期限：抓续筹画   筹商电话：0755-23838000   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东一起 12 号   法定代表东说念主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管束委员会证监基金字【1999】11 号   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：证监基金字2003105 号   组织神志：股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 2935208.0397 万元   筹画期限：永恒存续   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资行动愚弄监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板、存托凭证过火他中国证监会允许基金投资的股票）、港股通机制下允许买卖 的轨则范围内的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 国债、央行单子、政府支抓机构债券、政府支抓债券、场合政府债、金融债、企业债、公司 债、公诱导行的次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可调度债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集工 具、国债期货、信用生息品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 适合中国证监会相干轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行稳健程序后，可 以将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投资立场或证券采纳圭臬的，基金管束东说念主应按照基金托管 东说念主要求的格式提供投资品种，以便基金托管东说念主运用相干时刻系统，对基金试验投资是否适合 《基金合同》对于证券采纳圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于相干法律、法例、部门规章及《基金合同》拦阻投资的投资器用。 行监督：   （1）按法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可调度债券（含可分离 交往可转债）、可交换债券的比例共计不朝上基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票 占股票资产的 0-50%。每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保 抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等。   淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履行稳健程序 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   因基金规模或市集变化等因素导致投资组合不适合上述轨则的，基金管束东说念主应在合理的 期限内诊疗基金的投资组合，以适合上述比例戒指。法律法例另有轨则时，从其轨则。   （2）根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以下投资限制： 分离交往可转债）、可交换债券的比例共计不朝上基金资产的 20%，其中投资于港股通标的 股票占股票资产的 0-50%； 资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等； 股共计筹谋）不朝上基金资产净值的 10％； 同期上市的 A+H 股共计筹谋），不朝上该证券的 10％；             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 的 10％； 券规模的 10％； 过其各样资产支抓证券共计规模的 10％； 所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 不得延期；    ①本基金在职何交往日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金资产净值的    ②本基金在职何交往日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得朝上基金抓有的债券总 市值的 30%；    ③本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一 交往日基金资产净值的 30%；    ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期 货合约价值，共计（轧差筹谋）应当适合基金合同对于债券投资比例的相干约定； 过该上市公司可流畅股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合抓有一家上市公司刊行 的可流畅股票，不得朝上该上市公司可流畅股票的 30%； 券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金不适合该 比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致； 股票合并筹谋； 基金投资的信用生息品口头本金不得朝上本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于同 一信用保护卖方的各样信用生息品口头本金共计不得朝上基金资产净值的 10%；因证券/期              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资比例不 适合上述轨则投资比例的，基金管束东说念主应当在 3 个月内进行诊疗；   基金托管东说念主对上述目的的监督义务，仅限于监督由基金管束东说念主管束且由托管东说念主托管的全 部公募基金是否适合上述比例限制。《基金法》过火他相干法律法例或监管部门取消上述限 制的，履行稳健程序后，基金不受上述限制。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金投资的监督和检查自本托管条约收效之日起运转。   （3）法律法例允许的基金投资比例诊疗期限   除上述第 2）、13）、14）、17）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金规模变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特别情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运转。   （4）相干法律、法例或部门规章轨则的其他比例限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检查自本托管条约收效之日起运转。 进行监督：   根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金拦阻从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不方正的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则拦阻的其他行动。   法律法例或监管部门取消上述组合限制、拦阻行动轨则的条件和要求，本基金可不受相 关限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、拦阻行动轨则的条件和要求进行变更的，经 与基金托管东说念主协商一致，基金管束东说念主可在履行稳健程序后对基金合同进行变更，不需经基金 份额抓有东说念主大会审议。 行监督。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、试验胁制东说念主或者 与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交               创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 易的，应当适合基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额抓有东说念主利益优先原则，防护利益 谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推行。相干交往必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与裸露。要害关联交往应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。      如法律、法例或《基金合同》相对于基金从事关联交往的轨则，基金管束东说念主和基金托管 东说念主预先彼此提供与本机构有控股关系的推进、与本机构有其他要害厉害关系的公司名单。双 方有职责确保关联交往名单真实切性、准确性、齐全性，并实时发送更新后的名单。名单变 更后两边应实时发送对方，经对方证据后，新的关联交往名单运转收效。基金托管东说念主仅按基 金管束东说念主提供的基金关联方名单为限,进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主隐敝其关联方及 关联方刊行的证券，导致基金违法进行关联交往，并形成基金资产损失的，由隐敝方承担责 任。 债券市集进行监督。      基金托管东说念主根据基金管束东说念主提供的银行间债券市集交往敌手名单进行监督（若基金管束 东说念主未提供交往敌手名单，则视同可与扫数交往敌手进行交往）。基金管束东说念主有职责胁制交往 敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损失，基金管束东说念主应当负责向相干职责东说念主 追偿。 行监督。      基金管束东说念主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与胁制投资银行 进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立相干投资限制轨制。淌若基金托管东说念主在运作过 程中遵命相干法律法例的轨则和《基金合同》的约定监督历程，则对于由于进款银行信用风 险引起的损失，不承担抵偿职责。      如下所指“流畅受限证券”与本条约以及基金合同所指“流动性受限资产”界说存在不 同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分 释义”部分。      基金管束东说念主投资流畅受限证券，应预先根据中国证监会相干轨则，明确基金投资流畅受 限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险胁制轨制，防护流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金管束东说念主是否礼服相干轨制、流动性风险处置预案以及 相干投资额度和比例等的情况进行监督。      （1）本基金投资的流畅受限证券须为经中国证监会批准的非公诱导行股票、公诱导行 股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券,不包括由于发布要害音讯           创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流畅受限证券。 本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   （2）基金管束东说念主投资非公诱导行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要处分的基金投资比例限制失调、基金 流动性困难以及相干损失等问题的应酬处分次序，以及相干异常情况的处置。基金管束东说念主应 在初次投资流畅受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公诱导行股票的相干流动性风险 处置预案。   基金管束东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险采取积极有 效的次序，在合理的时期内灵验处分基金运作的流动性问题。如因基金多半赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现困难时，基金管束东说念主应保证提供足额现款确保基金 的支付结算。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。 如因基金管束东说念主原因导致本基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何职责。   （3）基金管束东说念主应在基金投资非公诱导行股票后两个交往日内，在中国证监会轨则媒 体裸露所投资非公诱导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁依期等信息。   相干基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在相干基金名下，基金管束东说念主负责相干工 作的落实和和洽，并保证基金托管东说念主大致正常查询。如基金托管东说念主已切实履行监督职责，但 基金管束东说念主未礼服相干轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限制要求，1）导致 基金出现风险，由基金管束东说念主承担抵偿职责；2）导致基金托管东说念主承担连带抵偿职责的，基 金托管东说念主有权向基金管束东说念主追偿。   如基金管束东说念主未礼服相干轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限制要求，同 时基金托管东说念主未切实履行监督职责，导致基金出现风险，由基金管束东说念主和基金托管东说念主承担连 带抵偿职责，两边之间按照其罪状比例分担职责。   （4）本基金投资非公诱导行股票，基金管束东说念主应至少于推行投资指示之前两个服务日 将相干贵寓书面提交基金托管东说念主，并保证向基金托管东说念主提供的相干贵寓确切、准确、齐全。 相干贵寓如有诊疗，基金管束东说念主应实时提供诊疗后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于： 轨则，对基金管束东说念主是否礼服法律法例进行监督，并审核基金管束东说念主提供的相干书面信息。 基金托管东说念主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金管束东说念主在投资流畅受限证 券前就该风险的摒除或防护次序进行补充书面说明，并保留检察基金管束东说念主风险管束部门就             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 基金投资流畅受限证券出具的风险评估发挥等贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却推行 相干指示。因拒却推行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权报 告中国证监会。   如基金管束东说念主和基金托管东说念主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监会请求处分。 基金托管东说念主履行了本条约轨则的监督职责后，不承担任何职责。   (4)相干法律法例对基金投资流畅受限证券有新轨则的，从其轨则。   （二）基金托管东说念主应根据相干法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 筹谋、各样基金份额净值筹谋、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、 相干信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资运作过火他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管条约等相干轨则时，应实时以书面神志文告基金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收到 文告后应不才一个服务日实时查对，并以书面神志向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束 东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应发挥中国证监会。   基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管条约对 基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面提醒，必须在轨则时期内答复基金托管东说念主 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法例、《基金合同》 和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督发挥的，基金管束东说念主应积极配合提供相干 数据贵寓和轨制等。   若基金托管东说念主发现基金管束东说念主发出但未推行的投资指示或依据交往程序依然收效的投 资指示违背法律、行政法例和其他相干轨则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告 基金管束东说念主，并发挥中国证监会。基金管束东说念主的上述违法失信行动给基金财产或基金份额抓 有东说念主形成的损失，由基金管束东说念主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据交往程序依然成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金管束 东说念主，并发挥中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要害违法行动，应立即发挥中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管束东说念主无方正情理，拒却、繁难基金托管东说念主根据本条约轨则愚弄监督权，或采取拖 延、讹诈等技巧妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡警戒仍不改正 的，基金托管东说念主应发挥中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主是否安全防守基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账 户、是否复核基金管束东说念主筹谋的基金资产净值和各样基金份额净值、是否根据基金管束东说念主指 令办理计帐交收、进行相干信息裸露和监督基金投资运作等行动。      基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、无故未执 行或无故蔓延推行基金管束东说念主资金划拨指示、深刻基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管条约过火他相干轨则时，基金管束东说念主应实时以书面神志文告基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面神志向基金管束东说念主发出回函。在限期内， 基金管束东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管束东说念主 文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金管束东说念主应发挥中国证监会。基金管束东说念主发现基金 托管东说念主有要害违法行动，应立即发挥中国证监会和银行业监督管束机构，同期文告基金托管 东说念主限期纠正。      基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵寓以供基金 管束东说念主核查托管财产的齐全性和确切性，在轨则时期内答复基金管束东说念主并改正。      基金托管东说念主无方正情理，拒却、繁难基金管束东说念主根据本条约轨则愚弄监督权，或采取拖 延、讹诈等技巧妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束东说念主提倡警戒仍不改正 的，基金管束东说念主应发挥中国证监会。      四、基金财产的防守      （一）基金财产防守的原则 用、责罚、分配基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除外）。基金托管东说念主不合处 于自身试验胁制之外的账户及财产承担职责。 户。 基金的托管业求实行严格的分账管束，独处核算，确保基金财产的齐全与独处。 关当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基金 托管东说念主应实时文告基金管束东说念主采取次序进行催收。由此给基金形成损失的，基金管束东说念主应负 责向相干当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对基金管束东说念主的追偿行动应赐与必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担职责。      （二）召募资金的考据              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金管束东说念主在具有托 管经验的营业银行开设的“创金合信基金管束有限公司基金认购专户”。该账户由基金管束 东说念主开立并管束。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额抓有东说念主东说念主数 适合《基金法》、《运作办法》等相干轨则后，由基金管束东说念主聘用具有从事证券业务经验的 司帐师事务所进行验资，出具验资发挥，出具的验资发挥应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。验资完成，基金管束东说念主应将召募的属于本基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。 基金托管东说念主收到灵验认购资金当日以书面神志证据资金到账情况，并实时将资金到账凭证传 真给基金管束东说念主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管束东说念主按轨则办理退 款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和管束   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管束东说念主正当合规 的灵验指示办理资金收付。基金管束东说念主应根据法律法例及基金托管东说念主的相干要求，提供开户 所需的贵寓并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的钤记由基金托管东说念主刻 制、防守和使用。   本基金的一切货币相差行动，均需通过基金托管东说念主或基金的资产托管专户进行。基金的 资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金 托管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头 开立的银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管束应适合《东说念主民币银行结算账户管束办法》、《现款管束暂行条例》、 《东说念主民币利率管束轨则》、《利率管束暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行业监督管束 机构的其他相干轨则。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管束   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公 司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管束 东说念主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券 账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的防守由基金托管东说念主负责，账户资产的管束和运用 由基金管束东说念主负责。基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海 分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东说念主代表所托管的基金完成与中国证券登 记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐服务，基金管束东说念主应赐与积极协助。结算备付金、证券              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的轨则和基金托管东说念主为履行结算 参与东说念主的义务所制定的业务国法推行。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和管束及市集准入备案   《基金合同》收效后，在适合监管机构要求的情况下，基金管束东说念主负责以基金的口头申 请并取得进入世界银行间同行拆借市集的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东说念主根据 中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司的相干规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券交往的结算。基金托 管东说念主协助基金管束东说念主完成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和管束 经基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金开立。新账户按相干国法 使用并管束。   （七）基金投资银行进款账户的开立和管束   基金投资银行依期进款，基金管束东说念主与基金托管东说念主应比影相干轨则，就本基金投资银行 进款业务坚忍书面条约。   基金投资银行依期进款应由基金管束东说念主与进款银行总行或其授权分行坚忍总体合作协 议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金管束东说念主公章。   本基金投资银行进款时，基金管束东说念主应当与进款银行坚忍具体进款条约，明确进款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管束等确信。   为防护特别情况下的流动性风险，依期进款条约中应当约定提前支取条件。   基金所投资依期进款存续期间，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账 机制，确保基金银行进款业务账目及查对真实切、准确。   （八）基金财产投资的相干什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的防守   基金财产投资的相干什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的防守库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代防守库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验胁制下的什物证 券在基金托管东说念主防守期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主 对基金托管东说念主之外机构试验灵验胁制或防守的什物证券、银行依期进款存单对应的财产不承 担防守职责。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （九）与基金财产相干的要害合同的防守   由基金管束东说念主代表基金签署的与基金相干的要害合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金 管束东说念主防守。除本条约另有轨则外，基金管束东说念主在代表基金签署与基金相干的要害合同期应 保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份原来的原 件。基金管束东说念主在合同签署后 5 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献防守部门不低于法 律法例轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金管束东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。   五、基金资产净值筹谋与复核   （一）基金资产净值的筹谋、复核的时期和程序   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额的基金份额净值是按 照每个服务日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的基金份额余额 数目筹谋。正常情况下，本基金各样基金份额的基金份额净值的筹谋效率精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入。若单个通达日内，本基金某类基金份额的净赎回苦求（赎回苦求 份额总额加上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入申 请份额总额后的余额）朝向前一通达日日终该类基金份额的 30%，基金管束东说念主可将基金份额 净值的筹谋效率保留到少许点后 8 位，少许点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。基金管束东说念主应在净值精度诊疗确当日通过书面方式文告基金托管东说念主。国度另 有轨则的，从其轨则。   根据相干法律法例，基金资产净值筹谋和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一问候见的，按照基金管束东说念主对基金资产净值的筹谋 效率对外赐与公布。每个服务日，基金管束东说念主应酬基金资产估值。但基金管束东说念主根据法律法 规或基金合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基金司帐 核算业务引导》过火他法律、法例的轨则。基金管束东说念主应于每个服务日筹谋基金份额净值和 基金资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹谋效率复核后以 两边认同的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主约定对外公布。   法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估值。   （二）基金资产估值   估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务引导》过火他法律法例的 轨则的约定。                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）      当相干法律法例或《基金合同》轨则的估值方法不可客不雅反应基金财产公允价值时，基 金管束东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。      （三）估值差错处理      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，淌若由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状形成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪状的职责东说念主应当对由于该 估值差错遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。      上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹谋差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值差错职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担；由于估值差错职责方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成损失的，由估值差错职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值差错职责方依然积极和洽，何况有协助义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值差错职责方应酬更正的情况向相干当事东说念主进行确 认，确保估值差错已得到更正。      （2）估值差错的职责方对相干当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值差错的相干径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 职责方仍应酬估值差错负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值差错职责方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若获 得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的赔 偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和朝上其试验损失的差额部分支付给估值差错职责 方。      （4）估值差错诊疗领受尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。      估值差错被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：      （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的职责方；      （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相干当事东说念主进行证据。   （1）基金估值筹谋出现差错时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并 采取合理的次序防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。淌若行业另有通行 作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。   （四）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按影相干各方约定的吞并记账方法 和司帐处理原则，分别独处时设立、登录和防守本基金的全套账册，对相干各方各自的账册 依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管束东说念主的处理方法为准。   经对账发现相干各方的账目存在不符的，基金管束东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证相干各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的筹谋和公告的，以基金管束东说念主的账册为准。   （五）基金依期发挥的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别独处编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成。   基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金管束东说念主应当在 3 个服务 日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管束东说念主至少每年更新一次。基金罢了运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。基金 管束东说念主应在每个季度终局之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度发挥并公告；在上半年 终局之日起两个月内，编制完成基金中期发挥并公告；在每年终局之日起三个月内，编制完 成基金年度发挥并公告。   基金管束东说念主在月度发挥完成当日，将相干发挥提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主应实时 复核，并将复核效率实时书面文告基金管束东说念主。基金管束东说念主在季度发挥完成当日，将相干报 告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应实时复核，并将复核效率书面文告基金管束东说念主。基金 管束东说念主在中期发挥完成当日，将相干发挥提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后应实时              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 复核，并将复核效率书面文告基金管束东说念主。基金管束东说念主在年度发挥完成当日，将相干发挥提 供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应实时复核，并将复核效率书面文告基金管束东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以相干各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东说念主在基金管束东说念主提供的发挥上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意见 书，相干各方各自留存一份。淌若基金管束东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就 相干报抒发成一致，基金管束东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相 关情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐发挥、中期发挥或年度发挥复核完毕后，需盖章证据或出具相 应的复核证据书，以备有权机构对相干文献审核时提醒。   六、基金份额抓有东说念主名册的登记与防守   基金管束东说念主妥善防守的基金份额抓有东说念主名册，基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括基金 份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和防守，基金管 理东说念主应按照目下相干国法防守基金份额抓有东说念主名册。防守方式不错领受电子或文档的神志。 防守期限为不低于法律法例轨则的最低期限。   在基金托管东说念主需要时，基金管束东说念主应将基金抓有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献方式不错 领受电子或文档的神志何况保证其真实切、准确、齐全。基金托管东说念主应妥善防守，不得将抓 有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议处分方式   （一）本条约适用中华东说念主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门止境 行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）相干两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约相干的一切争议，如经友好 协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院那时灵验的仲裁国法 进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终局性的，对两边当事东说念主均有拘谨力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，相干两边当事东说念主应遵循基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，陆续赤诚、致力、 尽责地履行《基金合同》和本托管条约轨则的义务，看重基金份额抓有东说念主的正当权益。   八、托管条约的修改与罢了            创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何谋害，并需经基金管束东说念主、基金托管东说念主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东说念主或授权代理东说念主署名（或盖章）证据。基金托管条约的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管条约罢了：   （1）《基金合同》罢了；   （2）基金托管东说念主终结、照章被取销、停业或有其他基金托管东说念主禁受基金资产；   （3）基金管束东说念主终结、照章被取销、停业或有其他基金管束东说念主禁受基金管束权；   （4）发生法律法例或《基金合同》轨则的罢了事项。              创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）             第二十二部分 基金份额抓有东说念主服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法斡旋的内容，请实时通过下述方式筹商基金管 理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面斡旋本招募说明书，并同意全部内容。   对基金份额抓有东说念主的服务主要由基金管束东说念主、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理东说念主提供的主要服务内容。基金管束东说念主根据基金份额抓有东说念主的需要和市集的变化，有权在符 正当律法例的前提下，增多和修改相干服务相貌。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金管束东说念主不承担任何职责。   一、电子渠说念服务   机构投资者通过基金管束东说念主网站，个东说念主投资者通过基金管束东说念主网站或微信公众号，可享 有场外基金交往查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东说念主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东说念主不错利用基金管束东说念主网站等获取基金和基金管束东说念主的各样信息，包括基金的法律 文献、基金公告、依期发挥和基金管束东说念主最新动态等各样最新贵寓。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和产物净值信息。 业务商榷、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金管束东说念主呼唤中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠说念。客户投诉实 行分级管束、限期处理。呼唤中心负责追踪投诉处理的全过程，并将处理效率答复客户。   四、基金份额抓有东说念主交往贵寓的寄送及发送服务   基金管束东说念主提供场社交往电子邮件对账单、场社交往手机短信对账单服务，基金管束东说念主 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个东说念主投资者依期发送，贵寓（含电子邮件地址及手机 号码）省略的除外。                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新） 请以本基金基金合同和招募说明书相干条件为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资东说念主可到交往网点打印或通过交往网点提供的自助、电话、网上服务等渠说念查询。   五、各样讲座、推介会、茶话会和巡回路演   基金管束东说念主依期或不依期举办各样讲座、推介会、茶话会和巡回路演，实时与投资者分 享国表里经济和市集最新动态，先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理茶话会   基金管束东说念主不依期举办基金司理茶话会，邀请机构客户与基金司理进行疏通，与投资者 共享基金投资理念，分析国表里经济局势、金融政策及投资契机。   七、基金管束东说念主客户服务联结方式   客户服务热线：400-868-0666（国内免资料话费）   基金管束东说念主网址：www.cjhxfund.com   电子信箱：cjkf@cjhxfund.com   微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）                 创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）                 第二十三部分 其他应裸露事项              裸露日历                       标题                              年第 1 季度发挥                              久陈述债券型证券投资基金份额净值精度调                              整的公告                              年年度发挥                              金产物在直销柜台实施费率优惠的公告                              年第 4 季度发挥                              年第 3 季度发挥                              久陈述债券型证券投资基金份额净值精度调                              整的公告                              年中期发挥                              年第 2 季度发挥             创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）        第二十四部分 招募说明书存放过火查阅方式   本招募说明书存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原来 为准。基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管束东说念主的网站（www.cjhxfund.com）查阅和下载招募说明书。         创金合信怡久陈述债券型证券投资基金（2024 年 11 月）招募说明书（更新）             第二十五部分 备查文献 （一）中国证监会准予创金合信怡久陈述债券型证券投资基金注册的文献； （二）《创金合信怡久陈述债券型证券投资基金基金合同》； （三）《创金合信怡久陈述债券型证券投资基金托管条约》； （四）法律意见书； （五）基金管束东说念主业务经验批件、营业牌照； （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业牌照； （七）中国证监会要求的其他文献。